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融资融券业务管理办法

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范文一:融资融券业务管理办法 投稿:郑毤毥

中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法

第一章 第一条

为加强中国银河证券股份有限公司(以下简称“公司” )融

资融券业务管理,全面规范业务操作,严格控制业务风险,促进公司融资 融券业务健康发展,根据《证券法》 、 《证券公司监督管理条例》 、中国证 监会颁布的 《证券公司融资融券业务试点管理办法》 、 《证券公司融资融券 业务试点内部控制指引》以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登 记结算公司的有关规定,结合本公司实际情况,制定本管理办法。 第二条 本管理办法所称融资融券业务, 是指向客户出借资金供其买 入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。 第三条 公司开展融资融券业务, 必须依 《证券公司业务范围审批暂 行规定》要求取得监管部门的业务许可,应当遵守法律、行政法规和中国 证监会的规定及中国证券业协会的自律要求, 按照证券交易所、 中国证券 登记结算公司的实施细则操作。 第四条 公司开展融资融券业务的各项风险控制工作应遵循中国证 监会《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等相关制度,开展融资 融券业务的规模应符合《证券公司风险控制指标管理办法》规定的标准。 第五条 公司开展融资融券业务, 适用本办法。 本办法是公司融资融 券业务管理的基本规范, 公司应根据本制度融资融券相关业务环节, 制定

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相应的管理办法、实施细则以及业务流程。 第二章 业务管理基本原则

第六条 集中统一管理原则。公司对融资融券业务实行集中统一管 理。公司融资融券业务在组织体系、制度建设、征信授信、业务流程、技 术实现、 运营结算、 财务管理及风险控制等业务环节上由公司总部进行集 中管理。 第七条 业务隔离原则。 公司融资融券业务与证券资产管理、 证券自 营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离,实行独 立封闭运行。 第八条 内部制衡原则。融资融券业务前、中、后台相互制衡,主要 业务环节通过建立不同部门和岗位职责各自分工负责, 完善复核、 审核机 制。销售、交易职能的履行与核算、清算、监控等职能的履行相分离。监 督部门不从事业务操作等活动, 业务运作与技术支持保持相互独立, 从而 实现信用交易业务前中后台分离和制衡。 第九条 风险防范原则。 公司融资融券业务管理与操作流程的建立遵 循风险防范原则。 涉及业务相关风险点应建立风险识别、 评估与控制体系, 对业务进行事前、事中、事后风险管理,确保风险可测、可控、可承受。 第十条 强制留痕

原则。 涉及融资融券业务各操作环节如征信、 授信、 交易、逐日盯市、强行平仓、清算、核算、监控等均应实现系统操作留痕 和数据的集中统一备份, 禁止非法修改。 所有融资融券业务文档资料应当

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按照有关规定建立相应管理办法妥善保管。 第十一条 客户资产安全原则。 客户融资融券业务应当以三方存管为 前提,同时通过加强对业务流程、技术系统的管理,防止出现技术故障、 操作失误、 制度与流程漏洞、 员工道德风险等可能影响客户资产安全的问 题,以保障客户资产的安全。客户信用账户相对独立透明,建立客户通过 存管银行查询账户资金、通过登记结算公司查询账户证券等另路查询机 制, 公司应向投资者提供相应账户查询服务, 并按照约定方式为客户提供 对账单。 第三章 组织架构

第十二条 公司开展融资融券业务的决策、 授权体系, 按照董事会— —业务决策机构——业务执行部门——分支机构的架构设立和运行。 公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约,各主要 环节分别由不同的部门和岗位负责, 负责风险监控和业务审计的部门和岗 位独立于其他部门和岗位, 分管融资融券业务的高级管理人员不兼管风险 监控部门和稽核审计部门。 第十三条 董事会负责制定公司融资融券业务的基本管理制度, 决定 融资融券业务组织机构,确定公司融资融券业务的总规模。 第十四条 经纪业务管理委员会融资融券业务决策小组(以下简称

“融资融券决策小组” )是公司融资融券业务决策的专业机构,融资融券 决策小组独立于各职能部门, 直接对公司经营班子负责, 成员由公司总裁、

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分管副总裁、经纪管理总部、投资研究总部、计划财务部、风险管理部、 法律合规部及融资融券部等部门负责人组成。 第十五条 融资融券决策小组在经营班子领导下和授权范围内具体

负责公司融资融券业务的决策。具体包括: (一)负责制定融资融券业务操作流程; (二) 确定开展融资融券业务的证券营业部选择标准, 选择可从事融 资融券业务的营业部; (三)确定对单一客户和单一证券的授信额度,审定超过 1000 万元 以上的客户授信额度申请; (四)确定融资融券的期限和利率(费率)标准; (五) 确定并调整保证金比例、 补仓维持担保比例、 平仓维持担保比例; (六)确定可充抵保证金的证券种类及折算率及相关管理制度; (七)确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类; (八)审议确定融资融券业务其他重大决策事项。 第十六条 融资融券部负责融资融券业务的具体管理和运作, 对分支 机构

的业务操作进行复核、审批和监督。 第十七条 营业部在公司总部的集中监控下, 按照公司的统一规定和 决定,具体负责投资者教育、客户征信、签约、开户、保证金收取和交易 执行等业务环节的操作。 第四章 部门职责

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第一节 总部各部门职责分工 第十八条 融资融券部的主要职责 融资融券部负责融资融券业务的具体管理和运作, 严格遵守监管部门 的规定,对公司融资融券业务实行集中统一管理。具体职责为: (一)负责制订融资融券合同等有关客户的标准法律文本。 (二) 及时了解和分析分支机构及客户融资融券业务需求, 制订公司 融资融券业务经营计划并负责执行。 (三) 负责公司融资融券客户征信、 信用评级和授信等日常业务管理, 对营业部融资融券业务操作进行复核、审批和监督。 (四)负责融资融券业务风险管理,提出保证金比例、补仓维持担保 比例、平仓维持担保比例管理建议。 (五) 负责提出可充抵保证金的证券及折算率、 标的证券范围及其管 理建议。 对影响担保品和标的证券价格波动的重大突发事件以及对该品种 的影响程度做出及时评估。 (六) 负责标的证券与担保品的日常管理, 做好逐日盯市与平仓处理 工作。 (七)负责融资融券业务总部端客户档案管理及维护。 (八)负责融资融券业务的投资者教育工作,并制定投资者教育方案。 (九)接受客户的查询,处理有关融资融券业务的投诉及纠纷等工作。 (十)负责融资头寸及融券券源的日常划拨申请。

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(十一)负责融资融券业务研究分析。 (十二)负责制定融资融券推荐人制度,建立推荐人队伍,以及推荐 人的日常管理 (十三)负责融资融券业务市场营销及业务培训的整体规划。 (十四)按规定定期汇总业务统计报表,按要求上报业务监管部门。 (十五)就融资融券重大事项向分管领导和“融资融券决策小组”汇 报工作,并负责向“融资融券决策小组”提交决策事项。 (十六)公司赋予的其他业务管理职责。 第十九条 投资研究总部的主要职责 投资研究总部负责对保证金比例、 补仓维持担保比例、 平仓维持担保 比例、 可充抵保证金证券种类及折算率、 标的证券种类等事项提供独立评 估建议,供融资融券业务管理部门和风险管理部门参考。 第二十条 经纪管理总部的职责 经纪管理总部负责制订营业部开展融资融券业务的资质标准并提交 融资融券决策小组审定, 具体负责营业部资格审核; 协助制定融资融券业 务客户筛选标准; 结合公司整体业务发展与客户需求, 协助融资融券部制 定分支机构融资融券业务客户营销方案;

监督检查证券营业部融资融券业 务操作流程,防范操作风险;协助组织开展融资融券客户投资者教育,协 助处理融资融券业务客户纠纷与投诉。 第二十一条 投资管理部、衍生产品部的主要职责

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负责在董事会通过的融资融券业务总规模内,依据本部门的投资策 略,负责融券券源的管理。 第二十二条 信息技术部的主要职责

负责建立由公司总部集中管理的融资融券技术支持系统, 对融资融券 业务的主要流程实行自动化管理。负责技术系统的需求分析以及系统设 计、开发和完善。负责融资融券技术系统的日常运行维护,提供日常技术 支持并确保系统运行安全、稳定。拟订和完善相关的制度和流程。 第二十三条 结算管理部的主要职责

结算管理部负责调剂、管理融资融券业务所需信用交易专用交易单 元;归口管理融资融券业务相关系统的权限、参数;归口管理客户信用交 易账户; 按规定开立并管理公司在存管银行及证券登记结算机构的信用交 易相关资金、 证券交收账户和专用备付金账户; 管理公司为分支机构建立 的信用交易二级资金、 证券交收账户; 对公司信用交易的清算交收进行集 中管理,及时准确完成信用交易的清算、交收工作,并对突发情况做出合 理有效的应急安排; 对公司托管信用交易证券进行集中管理, 准确记录托 管的信用交易证券变动及余额数量; 及时完成与信用交易相关的资金、 证 券内外部数据的核对;为公司相关部门提供信用交易结算基础数据。 第二十四条 计划财务部的主要职责

负责融资融券业务的会计核算和财务管理工作; 融资融券财务数据信 息披露;根据业务部门需求及公司资金预算、净资本预算等,拟定融资融

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券业务额度规模的建议报告, 进行业务规模控制; 动态监控净资本风险控 制指标。 负责向公司融资融券决策小组提交该项业务的客户融资融券利率 和费率建议; 负责在董事会授权的融资融券业务总规模内, 筹集所需资金、 进行资金计划调度, 并建立相关的制度和流程; 拟订和完善以上相关的制 度和流程。 第二十五条 风险管理部的主要职责

负责汇总相关部门风险信息, 评估和测算融资融券业务市场风险、 信 用风险、操作风险、流动性风险和法律合规风险,对融资融券业务的信用 评级模型进行独立验证, 审核融资融券标的证券的选择标准和折算率等各 类计算方法。拟订和完善相关管理制度和流程。 第二十六条 法律合规部的主要职责

负责公司融资融券业务规章制度、 合同文本的合规审查, 融资融券业 务防火墙制度的订立、 检查。 通过集中监控系统对融资融券

业务进行合规 监控, 组织融资融券业务合规检查。 融资融券业务中公司资产保全事务及 涉诉案件的处理。开展融资融券业务的合规教育、培训和咨询,组织实施 融资融券业务涉及反洗钱相关工作。拟订和完善与其相关的制度和流程。 第二十七条 稽核审计部的主要职责

对融资融券业务进行定期或不定期地全面稽核审计, 向公司提交稽核 审计报告,对发现问题的相关部门发限期整改通知书。 第二节 证券营业部职责分工

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第二十八条

开展融资融券业务证券营业部的主要职责

证券营业部作为分支机构, 在公司总部的集中监控下, 按照公司的统 一规定和决定,具体负责投资者教育、客户征信、签约、开户、保证金收 取和交易执行等业务环节的操作。具体包括: (一)了解客户对融资融券业务需求,负责推荐和申报合格客户。 (二)客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。 (三)按照业务制度和要求履行包括追加担保物在内的各项客户通 知义务,负责客户咨询与服务、进行客户回访、债务追偿等工作。 (四)按照公司规定履行定期报告、备案义务,发生异常情况时,按 规定路径及时上报。 (五) 制定本营业部融资融券投资者风险教育方案, 履行投资者教育 职责,负责接受并妥善处理客户投诉。 (六) 妥善保管客户开户资料、 征信资料及其它业务等相关纸质文档。 第二十九条 公司对开展融资融券业务的证券营业部实行资格管理。

未获得资格的证券营业部,严禁开展任何形式的融资融券业务。 第三十条 禁止证券营业部未经总部批准向客户融资、 融券, 禁止分 支机构自行决定签约、 开户、 授信、 保证金收取等应当由总部决定的事项。 第三十一条 营业部申请开展融资融券业务资格,应当具备以下条件: (一) 上年度合规管理执行情况良好, 内控制度严密, 岗位职责明晰; (二)至少有两名(含两名)以上人员具备公司融资融券业务推荐人

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资格; (三)过去二年未出现重大风险事故和违规经营行为; (四)客户账户管理符合公司要求; (五)投资者教育工作符合监管部门的要求; (六)公司规定的其它条件。 第三十二条 营业部开展融资融券业务资格审批程序

(一) 需要开展融资融券业务的营业部, 由营业部根据申请条件向经 纪管理总部提交业务申请,由经纪管理总部审核后报融资融券决策小组审定。 (二) 首批开展融资融券业务的名单由经纪管理总部根据规定条件筛 选后报融资融券决策小组审定。 (三)未通过审核的营业部,可在整改规范并符合申请条件后,再次 提出申请。

(四)已开展融资融券业务的营业部如发生不符合申请条件的情况, 从发现起停止行新的融资融券业务,直至整改规范为止。 第五章 第三十三条 决策管理

融资融券业务的主要决策事项包括:

(一)融资融券业务基本管理制度; (二)融资融券业务有关的部门设置及各部门职责; (三)融资融券业务的总规模; (四)融资融券业务操作流程;

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(五) 开展融资融券业务的证券营业部选择标准, 选择可从事融资融 券业务的营业部; (六)单一客户和单一证券的授信额度,超过 1000 万元以上的客户 授信额度申请; (七)融资融券的期限和利率(费率)标准; (八)保证金比例、补仓维持担保比例、平仓维持担保比例; (九)可充抵保证金的证券种类及折算率及相关管理制度; (十)客户可融资买入和融券卖出的证券种类; (十一)融资融券业务其他重大决策事项。 第三十四条 董事会是融资融券业务的最高决策机构, 负责对第三十

三条中(一)-(三)项事项进行决策。 第三十五条 公司融资融券决策小组作为融资融券业务专业决策机

构,对第三十三条(四)-(十一)项决策事项予以决策。 第六章 第三十六条 风险控制

公司建立完备的融资融券业务管理制度、 操作流程和风

险识别、评估与控制体系,确保融资融券业务风险可测、可控、可承受。 第三十七条 公司确立集中管理、统一授信、内部制衡、封闭运行、

审慎经营、 防范利益冲突的风险控制原则, 构建符合公司自身发展的风险 控制体系, 明确风险控制的组织体系和部门职责, 在业务操作的各个环节 强化内部控制, 通过独立的监督检查部门, 加强后台监督管理和监控检查,

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确保公司融资融券业务风险控制措施的有效执行,切实防范风险。 第三十八条 公司健全业务隔离制度, 确保融资融券业务与证券资产

管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互 分离。 第三十九条 公司从事前、 事中、 事后对融资融券业务实行全过程风

险控制,公司融资融券业务的风险控制体系覆盖与之相关各级部门和人 员,并渗透到计划统筹、评估决策、执行控制、监督管理和考评反馈等各 个环节: (一) 风险管理部等总部相关部门在标的证券范围的确定、 可充抵保 证金证券范围的确定、折算比率、担保比例管理、融资融券的限额管理等 方面建立一套监督机制,分析各类风险,做出评估并提出相应控制措施。 (二)融资融券部对客户筛选、信用评级,经纪管理总部对营业部资 格评审等方面进行详细规划和严格控制。 (三) 融资融券部制定

完善的逐日盯市和强制平仓制度, 通过有效手 段, 落实和督促营业部及时完成客户追加保证金的通知工作, 对于规定时 间内未按要求足额追加保证金的客户启动强制平仓程序。 (四) 融资融券部根据风险限额要求及相关规定, 对融资融券业务中 客户融资买入和融券卖出的品种、数量等指标进行实时控制。 (五) 信息技术部应建立并完善技术系统, 采取密令管理、 留痕记录、 授权操作、通信系统多链路连接、数据备份、风险处置预案等措施,防范

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信息技术风险。 信息技术部在建立全公司融资融券业务大集中交易平台基 础上,建设融资融券业务风险监控系统。 (六)风险管理部依据《证券公司风险管理指标管理办法》 ,建立融 资融券业务风险指标体系, 计划财务部对净资本充足率和资产流动性进行 监控,法律合规部对公司融资融券总规模、单个客户融资融券规模、客户 单只证券的持仓规模、大额交易、大额资产转移、大额融资融券,以及单 只证券融券规模、客户担保物、客户维持担保比例等指标进行监控,风险 管理部定期对公司各项风险指标进行分析、评估和报告。 (七) 法律合规部对业务开展情况进行合规检查, 稽核审计部定期或 不定期进行稽核审计,确保业务制度的有效执行。 第四十条 公司针对融资融券业务特点, 对各类风险制定不同的防范 与控制措施。 (一)信用风险指客户出具虚假身份证明、逃避债务、抵押资产存在 瑕疵等信用问题造成的风险,公司采取客户筛选、客户征信、客户信用评 级、授信和限额管理、授信后管理和风险预警、评级模型重检和调整、资 产保全等措施控制信用风险。 (二)法律风险指因有关法律文件存在缺陷或执行不当造成的风险, 公司采取审慎制定《中国银河证券股份有限公司融资融券合同》及《融资 融券交易风险揭示书》 、强化投资者教育和风险揭示、建立客户法律纠纷 处理机制等措施控制法律风险。

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(三) 市场风险指因市场波动, 客户担保物无法平仓或平仓后不足以 偿还债务的风险,公司采取风险限额授权管理、实时监控、逐日盯市等措 施控制市场风险。 (四) 操作风险指融资融券业务操作中出现的由于系统、 流程、 人员、 外部事件等因素造成损失的风险,公司采取集中管理、实时复核、权限分 离制约、定期检查稽核、强化培训等措施控制操作风险。 (五) 流动性风险指公司资金或证券头寸不足, 无法满足融资融券业 务交收需要的风险, 公司通过建立净资本监控制度和头寸调拨制度控制流 动性风险。 第七章 业务管理

第一节 推荐人管理 第四十

一条 公司开展和管理融资融券业务实行推荐人制度。 公司对

分支机构拟从事融资融券业务员工进行统一培训,并定期举行资格考试, 营业部对考核合格且符合推荐人其它条件的员工可批准为推荐人, 并向公 司融资融券部报备。 第四十二条 融资融券客户推荐人在公开、公平、公正、规范及自愿

的原则下在公司核准的范围内从事业务, 不得擅自超越业务范围、 业务权限。 第四十三条 推荐人应在受理客户申请时, 对客户进行初步征信调查

工作,并对资料的完整性、规范性和真实性进行初步审核。 第四十四条 当客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时, 推荐人

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应及时向客户解释追加担保物的规则, 提醒客户实时关注信用账户的维持 担保比例情况。并与需要追加担保物的客户取得联系,了解客户意愿,要 求尽快追加。并向融资融券部及经纪管理总部反馈客户意见。 第二节 征信与授信 第四十五条 第四十六条 融资融券部负责客户征信与授信的日常管理。 公司开展融资融券业务,必须遵循“了解客户”原则,

客户征信是了解客户和对客户进行授信的必要业务环节。 第四十七条 审查机制。 第四十八条 客户授信以客户资产评估估值为基础条件, 同时以该客 客户征信应建立从营业部到公司业务管理部门的多级

户的信用评估级别为优先次序来确定。 融资融券部就客户信用评级以及可 计算的客户资产范围和评估要求制定管理细则,报融资融券决策小组审定。 第四十九条 客户授信由融资融券部集中管理, 业务部门内部应当遵

循 “集体决策、 分级授权” 的管理原则, 超过业务部门授权的应当提交 “融 资融券决策小组”审议。 第五十条 授信额度应当以可以证明的客户资产额的一定比例为限, 该项限额以及对单一客户和单一证券的最高融资融券限额应当由公司 “融 资融券决策小组”决定。 第五十一条 公司不得为提供虚假资料的客户提供授信, 对提供虚假

资料者应当记入客户诚信档案。

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第五十二条 授信额度。

客户资信发生重大变化时应当适时调减或停止该客户

第三节 客户法律文件 第五十三条 涉及与客户的法律文件, 由公司按照相关法律法规和本

公司业务管理制度集中制定与管理。 客户文件包括并不限于 《中国银河证 券股份有限公司融资融券业务合同》 、 《融资融券交易风险揭示书》等。 第五十四条 客户开展融资融券业务, 公司应当与其签订融资融券标

准合同, 客户须签署融资融券交易风险揭示书。 标准合同文本由公司统一 规定,须包含中国证券业协会制订的“融资融券业务合同必备条款” 。

第四节 信用账户与结算管理 第五十五条 公司融资融券业务必须通过专用信用账户进行, 独立于

普通交易体系,实行独立封闭运行。 第五十六条 公司客户信用账户由结算管理部归口管理, 各分支机构

是落实客户信用账户具体操作的一线部门,融资融券部、经纪管理总部、 信息技术部、 法律合规部在各自职责范围内对各分支机构客户信用账户管 理工作提供技术支持和进行监督管理。 公司结算管理部负责公司法人信用账户与结算业务的管理, 包括制订 相应的业务管理细则和日常业务管理工作。 第五十七条 客户信用账户包括客户信用证券账户和客户信用资金

账户。 客户信用证券账户作为公司客户信用交易担保证券账户的二级明细

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账户, 用于记载客户委托证券公司持有、 担保证券公司因向客户融资融券 所生债权的证券。 客户信用资金账户作为公司客户信用交易担保资金账户 的二级明细账户, 用于记载客户交存的、 担保证券公司向客户融资融券所 生债权的资金。 公司法人信用账户包括: 在证券登记结算机构分别开立的融券专用证 券账户、 客户信用交易担保证券账户、 信用交易证券交收账户和信用交易 资金交收账户; 在商业银行分别开立的融资专用资金账户和客户信用交易 担保资金账户。 第五十八条 证券营业部负责根据公司总部下达的审核意见, 为客户

开立实名信用证券账户和实名信用资金账户。 客户信用资金账户须纳入第 三方存管管理范围。 第五十九条 公司所有信用交易均通过专用交易单元进行报盘和结

算,融资融券交易实行独立集中的清算交收。 第六十条 公司结算管理部负责制订和修订融资融券业务结算业务

相关制度,并经公司批准后监督实施。 第五节 融资融券交易 第六十一条 公司向客户提供的融资交易以公司可供融资资金规模

为限;向客户提供融券交易以公司可供融券的品种和数量为限。 第六十二条 客户融资融券实际使用资金和证券之日起计算, 最长期

限不超过六个月。 公司对证券停牌等特殊情况的融资融券合约应当事先制

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定规则或客户约定。 第六十三条 公司按照交易所的相关业务规则, 为融资融券客户建立

交易操作平台提供融资买入、 融券卖出、 买券还券、 卖券还款等交易服务, 相关交易方式可以是柜台委托、 网上交易、 热自助终端等方式中的一种或 数种。 第六十四条 公司接受客户的融资融券交易委托后, 应当按照证券交

易所规定的格式申报, 申报指令应包括客户的信用证券账户号码、 信用交 易专用席位代码、证券代码、买卖方向、价格、数量、融资融券相关

标识 等内容。 因指令错误造成损失的, 与客户按照双方约定的办法处理, 但不影响 正在执行或者已经完成的业务操作。 第六十五条 客户在与公司签订融资融券合同时, 应申报其本人及关

联人持有的全部证券账户。 客户在融券期间, 其本人或关联人卖出与所融 入证券相同的证券, 客户应当自该事实发生之日起 3 个交易日内向公司申 报。 公司将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。 公司应在融资融券 合同中,对客户的交易申报、信息披露义务予以明确。 第六十六条 客户在融券期间卖出其持有的、 与所融入证券相同的证

券的, 应当符合证券交易所的规定, 公司发现客户以违反规定卖出该证券 的方式操纵市场的,及时向证券交易所报告。 第六十七条 客户融资融券交易受本公司融资融券业务规则约束, 包

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括并不限于以下控制指标: (一)公司融资规模和融券品种及数量; (二)单一客户和单一证券的融资或融券限额; (三)标的证券品种范围; (四)客户信用额度和保证金比例; (五)担保物和维持担保比例。 第六十八条 公司在法律法规以及证券交易所交易规则允许范围内

就与客户的融资融券交易内容、 期限、 方式等在双方签订的合同中进行约定。 第六节 保证金和担保物管理 第六十九条 公司融资融券部负责保证金和担保物的日常管理。

第七十条 公司向客户融资、融券,向客户收取一定比例的保证金。 保证金可以证券或现金充抵。 公司将收取的保证金以及客户融资买入的全 部证券和融券卖出所得全部价款, 分别存放在公司客户信用交易担保证券 账户和公司客户信用交易担保资金账户, 作为对该客户融资融券所生债权 的担保物。 第七十一条 本办法规定的保证金比例和可充抵保证金的证券的种

类、折算率,维持担保比例和客户追加担保物的期限,由公司在证券交易 所规定的范围内确定并在营业场所公示。 第七十二条 除下列情形外, 任何人不得动用公司客户信用交易担保

证券账户内的证券和公司客户信用交易担保资金账户内的资金:

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(一)为客户进行融资融券交易的结算; (二)收取客户应当归还的资金、证券; (三)收取客户应当支付的利息、费用、税款; (四)按照《办法》的规定以及与客户的约定处分担保物; (五)收取客户应当支付的违约金; (六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金; (七)法律、行政法规和中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务 试点管理办法》规定的其他情形。 第七十三条 客户交存的担保物价值与其债务的比例, 超过公司

规定

水平, 客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定, 提取担保物。 第七十四条 司法机关依法对客户信用证券账户或者客户信用资金

账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,公司在处分担保物, 收回因客户融资融券所生债权后,协助司法机关执行。 第七节 逐日盯市和强制平仓 第七十五条 为防范业务风险, 公司应对客户融资融券交易建立逐日

盯市和强制平仓制度。 第七十六条 逐日盯市的作用是督促客户确保其信用账户具有足额

的担保品。逐日盯市的核心指标是“维持担保比例” ,该比例不得低于交 易所规则规定,具体比例由公司融资融券决策小组决定。 第七十七条 客户未在通知的期限内足额补追加担保物的, 或客户到

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期未偿还债务的,公司对客户信用账户内的担保物执行平仓。 第七十八条 发出平仓指令的岗位和执行平仓指令的岗位不得由同

一人兼任,强制平仓的操作应当留痕。 第七十九条 对客户信用账户平仓后所得资产, 首先归还客户融资资

金或融券证券并支付相关费用后, 剩余资产留存在客户信用账户中, 不足 偿付时,公司应当立即向客户追偿。 第八十条 公司对被强制平仓的客户应当记载于客户诚信档案, 对追 偿债务的客户原则上不再对其开展融资融券业务。 第八节 息费管理 第八十一条 融资融券部结合财务资金管理部门意见拟订融资融券

息费标准提交“融资融券决策小组”决定。 第八十二条 融资融券息费包括:融资利息、融券费用、融资融券固

定额度占用费及其它管理费用。 第八十三条 拟订融资融券息费应当综合考虑公司融资成本、 运行成

本、风险补偿、合理利润等因素,公司决定的息费率标准应当在营业场所 进行公布。 第八十四条 对客户逾期未偿还债务, 参照中国人民银行相关规定制

订相应的罚息标准。 第八十五条 融资融券业务息费管理由融资融券部、 计划财务部制订

相应的管理细则提交融资融券决策小组审定。

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第九节 会计核算 第八十六条 计划财务部建立融资融券业务会计核算细则, 对客户信

用资金、融资业务、融券业务、相关收入费用等事项和环节进行核算。 第八十七条 规范公司融资融券业务的会计核算流程,真实、准确、

完整地提供财务会计信息,防范融资融券业务的财务风险。 第十节 稽核审计 第八十八条 稽核审计部对融资融券业务进行定期或不定期全面稽

核审计, 向公司提交稽核审计报告, 对发现问题的相关部门发限期整改通 知书。 第八十九条 稽核审计的主要内容

(一)业务制度和流程的合规性检查:包括业务管理、

合同、担保物 与标的证券管理、信用评级与授信额度管理、强制平仓管理、结算管理、 会计处理管理、内部控制制度、风险监控、信息披露与报告制度、客户资 产安全管理、业务差错管理、权限管理、投拆处理制度、应急处理制度、 信息系统运行管理、业务档案管理等。 (二)业务制度和流程的执行情况检查:对业务管理的事前、事中、 事后的各个环节进行检查。 重点检查业务控制中的信用账户管理、 签订合 同、审批信用额度、强制平仓、信息披露、风险控制措施等环节。 (三)业务盈亏情况评价:收入和费用管理等情况、高风险账户比例 情况、坏账情况、集中度等。

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第八章

客户管理

第一节 客户选择 第九十条 公司对融资融券业务设定客户准入标准, 对于不符合标准 的,公司不得向其融资、融券。 第九十一条 基本信誉等。 第九十二条 客户选择必须以真实性为前提, 禁止向身份不明和提供 客户准入标准包括并不限于客户投资经验、资产规模、

虚假材料的客户进行融资融券。 第九十三条 公司应当通过基础指标和专业指标评估客户信用等级,

并按等级优先顺序为客户融资融券。 第九十四条 司统一制定。 第二节 投资者教育 第九十五条 融资融券业务投资者教育是公司融资融券业务管理工 客户准入标准以及客户信用等级标准和实施细则由公

作的重要内容之一,应符合公司投资者教育总体目标和要求。 第九十六条 公司融资融券业务贯彻产品销售适用性原则,审慎选择客户。 第九十七条 融资融券业务投资者教育工作重点包括: 审慎评估客户

风险承受能力、融资融券业务风险点和客户签署风险揭示书三个环节。 第九十八条 投资者教育形式遵循多渠道、 多方式、 通俗易懂的原则。

具体按照公司《投资者教育管理办法》实施。

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第三节 客户服务、投诉与纠纷处理 第九十九条 融资融券客户享有公司普通客户相应的服务。 公司确保

客户资产的安全, 并通过公司许可的客户操作终端向客户随时揭示融资融 券交易信息,客户负有及时、主动查看的义务。 第一百条 公司应当按照融资融券合同约定的方式, 向客户送交对账 单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。 第一百零一条 融资融券客户信用账户的交易佣金、 客户自有资金等 费率标准由证券营业部在公司规定范围内确定。 第一百零二条 客户融资或融券交易涉及的维持担保比例达到补仓

维持担保比例和平仓维持担保比例时, 公司将按照事先约定的方式履行通 知义务。 第一百零三条 公司融资融券部负责按相关制度规定集中统一处理

融资融券客户投诉、纠纷。 第四节 客户档案管理 第一百零四条 融资融券业务客户档案(以下简称“客户档案” ) ,是 指融资融券客户在办理融资融券业务过程中形成的客户基本信息、 资信情 况、交易记录、违约记录等一系列与融资融券业务相关的各种记录。客户 档案包括纸质原件和其它各种介质 (如客户系统中的客户档案、 电话录音 等)的资料材料。客户档案按公司融资融券业务客户档案管理办法执行。 第一百零五条 公司融资融券部应当保留完整的电子档案材料以及

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涉及本部门业务处理的纸质资料; 其他纸质资料由证券营业部按照公司规 定要求装订存放。 第一百零六条 融资融券客户诚信档案由公司融资融券部负责统一

建立和维护。对资信不良、有违约记录的融资融券业务客户,公司可调低 其信用评级别、禁止授信乃至列入不诚信名单向行业协会报告。 第九章 信息披露及报告

第一百零七条 公司严格依照法律法规、中国证监会、证券业协会、 证券交易所的规定履行信息披露义务。 第一百零八条 建立融资融券业务信息报送机制, 公司融资融券部负 责公司融资融券业务的专项统计、复核与报送工作,真实、准确、完整地 向证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算公 司等监管机构、行业自律机构报送公司融资融券业务的信息。 计划财务部依照有关规定向监管部门和主管单位报送除上述以外的 信息。 第一百零九条 建立融资融券业务内部报告机制, 明确业务运作、 风 险监控、 业务稽核及其他有关信息的报告路径和反馈机制。 确保公司融资 融券业务信息的准确传递, 确保公司董事会、 监事会、 总裁、 分管副总裁、 其他管理人员及风险控制和稽核监督检查部门及时了解业务经营和风险 状况,促进融资融券业务规范与健康开展。 第十章 罚 则

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第一百一十条 公司各部门、 各分支机构开展融资融券业务应当严格 按公司相关制度、流程执行,如有违反,视情节轻重予以处罚 第一百一十一条 各分支机构在开展融资融券业务中, 违反公司相关 制度流程,视情节轻重予以以下处罚: (一)通报批评; (二)暂停业务资格,进行整改。 被暂停业务资格的分支机构, 公司在三个月内不再接受其恢复开展融 资融券业务资格的申请。 第一百一十二条 在开展融资融券业务中, 对违反公司相关制度流程 的员工, 视情节轻重按 《中国银河证券股份有限公司员工违纪违规行为处 罚规定》相关条例执行处罚。 第十一章 第一百一十三条 附 则

本办法及依据本办法制定的各项管理细则和业务

流程中

下列用语具有如下含义: (一)公司:指中国银河证券股份有限公司 (二)证券交易所:指上海证券交易所和深圳证券交易所。 (三)登记结算公司:指中国证券登记结算有限责任公司。 (四) 融券专用证券账户: 由公司以自己的名义在证券登记结算机构 开立, 用于记录公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券, 该账 户不可用于证券买卖。

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(五) 客户信用交易担保证券账户: 由公司以自己的名义在证券登记 结算机构开立, 用于记录客户委托公司持有, 担保公司因向客户融资融券 所生债权的证券。 (六)信用交易证券交收账户:由公司在证券登记结算机构开立,用 于公司与证券登记结算机构办理融资融券交易相关的证券交收。 (七)信用交易资金交收账户:由公司在证券登记结算机构开立,该 账户即目前公司在证券登记结算机构开立的结算备付金账户, 用于公司与 证券登记结算机构办理融资融券交易的资金交收。 (八) 融资专用资金账户: 由公司以自己的名义在商业银行分别开立, 用于存放公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。 (九) 客户信用交易担保资金账户: 由公司以自己的名义在商业银行 分别开立, 用于存放客户交存的、 担保公司因向客户融资融券所生债权的 资金。 (十) 融资融券业务: 指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借 上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。 (十一)融资交易:是指客户以其信用账户中的资金和证券为担保, 向证券公司申请借入资金买入证券交易所上市证券的行为。 (十二)融券交易:是指客户以其信用账户中的资金和证券为担保, 向证券公司申请借入证券交易所上市证券并卖出的行为。 (十三)融资融券授信额度:指证券公司根据客户的资信状况、担保

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物价值、履约情况、市场变化、证券公司自身财务安排等因素,综合确定 或调整,并向客户提供融资融券交易所需资金和证券的最高总额。 (十四)征信:公司在向客户融资、融券前,了解客户的身份、财产 与收入状况、证券投资经验、风险偏好和诚信情况,并据此就客户的资信 状况进行全面的分析和评价。 (十五)授信:指证券公司根据征信的结果,授予客户一定期限内的 融资融券额度,并收取一定比例的利息和费用的行为。 (十六)标的证券:指沪、深两个交易所上市交易并分别经两所认可 和本公司认可,可作为融资买入或融券卖出的证券。 (十七) 担保物: 是指客户信用资金账户内的资金和客户信用证券账 户内的证券以及上述资金和证券所产生的孳息,整体作为担

保物。 (十八) 可充抵保证金的有价证券折算率:包括证券交易所折算率 和本公司折算率,这两个比率都可作动态调整。 1、证券交易所折算率:是指根据证券交易所规定,在计算保证金金 额时,充抵保证金的证券应当以证券市值或净值按一定的折算率进行折算。 2、 本公司折算率: 是指证券公司可以在证券交易所折算率的基础上, 进一步加强风险控制, 根据流动性、 波动性等指标对可充保证金的各类证 券确定不同的折算率。 (十九) 保证金: 是指客户申请融资融券交易时向证券公司提交的一 定数量的现金,以及经我公司认可可充抵保证金的有价证券。

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(二十)保证金比例:分为融资保证金比例和融券保证金比例。融资 保证金比例是指客户融资买入证券时交付的保证金与融资金额的比例。 其 计算公式为: 融资保证金比例=保证金/ (融资买入证券数量×买入价格) ×100%; 融券保证金比例是指客户融券卖出时交付的保证金与融券金额的 比例。其计算公式为:融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量× 卖出价格)×100%。 (二十一)保证金可用余额:是指投资者用于充抵保证金的现金、证 券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额, 减去投资 者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、 费用的余额。 其计算公 式为: 保证金可用余额=现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率) +∑ [ (融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]+∑[ (融券卖出金额 -融券卖出证券市值) ×折算率] -∑融券卖出金额-∑融资买入证券金 额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及 费用 公式中,融券卖出金额=融券卖出证券的数量×卖出价格,融券卖出 证券市值=融券卖出证券数量×市价,融券卖出证券数量指融券卖出后尚 未偿还的证券数量; ∑ [ (融资买入证券市值-融资买入金额) ×折算率] 、 ∑[ (融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]中的折算率是指融 资买入、 融券卖出证券对应的折算率, 当融资买入证券市值低于融资买入

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金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时,折算率按 100%计算。 (二十二) 维持担保比例: 维持担保比例是指客户担保物价值与其融 资融券债务之间的比例,计算公式为: 维持担保比例=(现金+信用证券 账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费 用)。 (二十三)平仓维持担保比例:当日收盘后,客户维持担保比例低于 平仓维持担保比例, 则客户必须在规定的时间足额追加保证金或自行降低 债

务,使其维持担保比例不低于平仓维持担保比。否则将触发强制平仓。 该比例将不低于交易所规定的下限, 证券公司可能在此基础上适度调整并 公示。 (二十四)补仓维持担保比例:当日收盘后,客户维持担保比例低于 补仓维持担保比例,证券公司向客户提示风险。如当日收盘后,客户维持 保证金比例低于平仓维持担保比例, 则客户必须在规定的时间追加保证金 或自行降低债务, 使其维持担保比例不低于补仓维持担保比例。 该比例将 不低于交易所规定的下限,证券公司可能在此基础上适度调整并公示。 (二十五) 足额追加担保物: 是指当客户维持担保比例低于平仓维持 担保比例时, 客户在规定的时间内通过追加保证金至其信用账户或自行降 低债务,使其维持担保比例不低于我公司规定标准(补仓维持担保比例) 的行为。 (二十六)强制平仓:根据法定和双方的约定,公司为保护自身债权

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而对客户信用账户中的资产强制卖券还款或买券还券等处置行为。 客户信 用账户指客户信用资金账户和客户信用证券账户。 (二十七) 信用期限: 指根据证券公司和客户双方的需求和资信情况, 由双方约定的融资融券期限。 (二十八) 买券还券: 是指客户通过其信用证券账户委托证券公司买 券, 在结算时由登记结算机构直接将买入的证券划转至证券公司 “证券公 司融券专用证券账户”内的一种还券方式。 (二十九) 卖券还款: 是指客户通过其信用证券账户委托证券公司卖 券, 在结算时卖出证券所得资金直接划转至证券公司 “证券公司融资专用 账户”内的一种还款方式。 (三十)信用交易:本办法及相关制度、细则和操作流程中均特指融 资融券业务。 第一百一十四条 本办法所称“低于”不含本数, “达到”含本数。 第一百一十五条 办法由总裁办公会负责解释。 第一百一十六条 本办法自发布之日起实行。

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范文二:融资融券业务管理办法 投稿:程禩禪

**证券

融资融券业务管理办法

二〇一二年四月

目 录

第一章 总 则 .......................................... 2

第二章 组织管理 ........................................ 2

第三章 业务管理 ........................................ 8

第四章 账户管理 ........................................ 9

第五章 融出资金及融出证券管理 .......................... 11

第六章 业务操作规范 ................................... 12

第七章 内控管理 ....................................... 16

第八章 利益分配及考核 .................................. 18

第九章 罚 则 ......................................... 19

第十章 附 则 ......................................... 21

**证券

融资融券业务管理办法

第一章 总 则

第一条 为加强融资融券业务的管理,规范融资融券业务的操

作,防范融资融券业务的风险,根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》和《证券公司融资融券业务内部控制指引》及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司有关融资融券业务规则的规定,特制定本办法。

第二条 公司开展融资融券业务应当遵守有关法律、行政法规和

中国证监会、中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定,遵照提高经济效益、提升经纪业务市场竞争力、防范融资融券业务风险的原则,公开、公正、诚实守信的开展业务。

第三条 公司对融资融券业务实行“合法合规、集中管理、独立

运行、审慎推进”的管理原则。

第四条 本办法所指融资融券业务是公司向客户出借资金供其

买入上市证券或出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

第二章 组织管理

第五条 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会-

业务决策机构-业务执行部门-分支机构的架构设立和运行。

第六条 公司董事会授权经营层制订融资融券业务的基本管理

制度,授权公司经营层决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定和调整公司融资融券业务总规模。

第七条 公司经营层负责制定公司《融资融券业务管理办法》;

制定公司《融资融券业务操作规程》、《融资融券业务风险管理办法》以及关于客户管理、营业部管理、征信授信、担保物及标的证券管理、清算交收等相关业务管理制度及合同文本;在董事会授权范围内对融资融券业务规模以及融资融券业务有关的部门设置及各部门职责等有关重大事项进行决策。

第八条 公司成立融资融券授信管理委员会。融资融券授信管理

委员会对公司经营层负责,对融资融券业务进行决策。公司总经理任主任委员,公司分管融资融券业务的高级管理人员任副主任委员。合规总监、合规与风险管理部门、融资融券业务管理部门及自有资金管理部门的负责人任委员。

授信管理委员会的主要职责为:

(一) 决定和调整客户准入条件;

(二) 决定和调整营业部的选择标准;

(三) 决定和调整融资融券业务保证金比例、补仓维持担保比例、平仓维持担保比例及提取担保物的维持担保比例等重要业务参数;

(四) 决定和调整融资融券相关利率和费率;

(五) 决定融资融券业务授信额度的审批权限;

(六) 审批超过一定规模的单个客户的授信额度;

(七) 确定和调整融资融券业务相关风控指标;

(八) 提出调整融资融券业务规模的方案;

(九) 其他事项。

授信管理委员会的议事规则另行制定。

第九条 公司设立融资融券业务管理部门。该部门是融资融券业

务的主要执行部门,负责融资融券业务的具体管理和运作,主要职责为:

(一) 拟定和完善融资融券业务相关管理制度、操作规程及融资

融券合同;

(二) 拟定保证金比例;拟定标的证券范围、可充抵保证金证券

范围及折算率;拟定补仓及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例及其它业务参数;

(三) 拟定融资融券收费策略及标准;按照研究部门提供的长期

停牌股票估值方法,对长期停牌股票进行估值;

(四) 及时公告与融资融券业务有关的信息、业务参数并执行;

(五) 拟定客户准入条件和营业部的选择标准;

(六) 组织对客户进行征信调查、信用评估并提交信用评估报告,建立和完善客户信用评价体系;

(七) 根据客户信用等级、资产状况、公司融资融券业务现有规

模及财务状况等情况审核客户的授信额度并提交授信报告;

(八) 根据反洗钱的要求,对客户身份进行审核、重新识别和持

续识别,发现可疑交易,及时向合规与风险管理部门报告;履行信息隔离相关职责;

(九) 签署并履行融资融券合同,保管融资融券合同文本;

(十) 审核客户信用账户的开户、销户及账户信息变更等账户类

业务;

(十一) 在授权范围内审批客户融资融券授信额度;

(十二) 负责逐日盯市;发送补仓平仓等各类通知与提示;

(十三) 拟定平仓预案并按照融资融券合同约定执行强制平仓;

(十四) 负责营业部融资融券业务的培训、督导及业务检查;参

与对营业部融资融券专岗人员的考核;

(十五) 组织开展融资融券投资者教育,处理客户投诉及纠纷; (十六) 负责融资融券业务信息报送;编制及报送融资融券业务

日常报表;撰写融资融券业务报告;

(十七) 负责融资融券交易系统及管理系统营业部用户的权限

审批及参数维护;

(十八) 提出并完善融资融券交易系统、管理系统功能需求;

(十九) 拟定融券券源需求,提出公司自有券源划拨申请;

(二十) 负责融资融券业务影像资料的保管;

(二十一)

(二十二) 负责处理融资融券业务相关法律诉讼事务。 协调融资融券业务其它相关事宜。

第十条 开展融资融券业务的营业部在公司总部的集中监管下,

严格按照融资融券业务操作规程,具体负责受理客户融资融券业务申请、客户征信、投资者教育、风险揭示、签约、开户及销户、收取保证金和交易执行等业务操作,协助公司相关部门对违约客户进行资产追索。具体职责如下:

(一) 受理客户申请并进行资格初审;

(二) 收集并审核客户征信材料;

(三) 根据反洗钱要求,对客户身份进行审核、重新识别和持续

识别;

(四) 指定专人向客户揭示风险,讲解融资融券业务规则、流程

及合同条款;

(五) 受理客户信用账户的开户、信息变更及销户等相关业务并

保管客户档案资料;

(六) 受理客户融资融券额度申请及交易委托等;

(七) 协助融资融券业务管理部门就补仓与强制平仓等事项通知

客户;

(八) 及时在营业场所张贴与融资融券业务相关的信息、业务参

数及公告;

(九) 开展投资者教育及市场推广、客户服务;处理客户投诉及

纠纷;

(十) 负责处理融资融券业务相关法律诉讼事务。

第十一条 合规与风险管理、稽核、自有资金管理、研究、经

纪业务运营、销售交易、机构业务、信息技术管理等部门依本办法承担融资融券业务相关职责。

第十二条 合规与风险管理部门主要职责为:

(一) 对公司融资融券业务内部管理制度、重大决策以及融资融

券合同及风险揭示书等进行合规审查,出具合规审查意见;

(二) 对公司开展融资融券业务的合规性进行监督,并按照证券

监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查;

(三) 组织实施公司融资融券业务中的反洗钱和信息隔离制度;

(四) 建立和完善融资融券业务风险管理制度和风险控制指标;

(五) 审核保证金比例、补仓及平仓维持担保比例、提取担保物

的维持担保比例、可充抵保证金的证券范围及折算率、标的证券范围等重要业务参数;

(六) 在授权范围内审核客户融资融券授信额度及客户保证金比

例变更申请;

(七) 审核平仓预案并督促检查强制平仓执行情况;

(八) 实时监控融资融券业务运行情况,对发现的问题及时督促

相关部门进行整改;

(九) 将融券品种及数量纳入自营证券的监控体系进行监控管

理;

(十) 协助融资融券部和相关营业部处理融资融券业务相关法律

诉讼事务;

(十一) 评估融资融券业务风险状况,并向公司经营层及相关部

门提交风险评估报告。

第十三条 稽核部门主要职责为:负责对融资融券业务进行稽核,并向相关部门提交稽核报告。

第十四条 自有资金管理部门:负责对融资融券业务资金的筹集、管理和财务核算;负责融资融券业务中自有资金的划付;负责开立融资专用资金账户,并做好报备工作。

第十五条 经纪业务运营部门主要职责为:负责开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、客户信用交易担保资金账户、信用交易证券交收账户、信用交易专用证券交收账户、信用交易资金交收账户、信用交易专用资金交收账户及信用交易结算互保金账户,并做好相关报备工作;负责融资融券业务的清算,融资融券业务中客户资金的交收管理,融资融券业务相关客户交易类资金和证券的存管对账;负责最低备付金、结算互保金的管理。

第十六条 研究部门主要职责为:评估可充抵保证金证券的折算率;对长期停牌股票提供估值方法;针对基本面或行业面发生重大变化的证券,向融资融券业务部门做特别风险揭示等。

第十七条 信息技术管理部门主要职责为:负责融资融券交易系统、管理系统、风险监控系统等信息技术系统的规划开发、实施及运行维护等。

第十八条 销售交易部门主要职责为:负责客户营销、客户回访及客户服务;协助融资融券部开展投资者教育、客户投诉及纠纷处理等。

第十九条 机构业务部门主要职责为:负责客户营销、客户服务等。

第二十条 自有证券管理部门主要职责为:负责公司自有融出证券及其权益的管理。

第三章 业务管理

第二十一条 公司开展融资融券业务的总规模由融资融券业务授信管理委员会提出方案,经公司经营层讨论通过后,报公司董事会审议。

第二十二条 在董事会确定的规模内,公司授信管理委员会可根据证券市场情况、业务开展状况及公司资金及证券状况提出融资融券业务规模的调整方案,提交公司经营层批准。

第二十三条 公司对单个客户的融资融券授信额度实行分级审批机制。由融资融券部、合规与风险管理部门、授信管理委员会对客户授信额度分级审批。授信管理委员会可根据融资融券业务发展及管理的需要对授信审批权限进行调整。

第二十四条 融资融券业务管理部门根据证券市场状况及业务开展情况提出保证金比例、补仓维持担保比例及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例等相关业务参数确定及调整方案,经合规与风险管理部门审核后,提交授信管理委员会会议审议通过,由融资融券业务管理部门发布并执行。

融资融券业务管理部门应根据交易所公告、研究所及合规与风险

管理部门的风险提示及时调整客户保证金比例、提取担保物的维持担保比例、补仓维持担保比例及平仓维持担保比例等相关业务参数。

上述业务参数的制定均需符合证券交易所的规定。

第二十五条 融资融券业务管理部门提出可充抵保证金证券范围及折算率和标的证券范围的确定及调整方案,经合规与风险管理部门审核后,由融资融券业务管理部门发布并执行。折算率的调整须有研究部门提供的评估意见。

融资融券业务管理部门应根据交易所公告、研究所及合规与风险管理部门的风险提示等及时调整可充抵保证金证券范围及标的证券范围,调整折算率。

上述证券范围不得超过证券交易所规定的范围,证券折算率不得高于证券交易所规定的标准。

第二十六条 合规与风险管理部门拟定融资融券业务风险控制指标及阀值,经授信管理委员会会议审议通过后执行。

风险控制指标及阀值应符合证券监管部门的有关规定。

第二十七条 融资融券业务管理部门拟定融资融券业务的收费策略、融资(券)基准利(费)率及其它费用的收取标准,报授信管理委员会审议通过后,由融资融券业务管理部门发布并执行。

融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

第四章 账户管理

第二十八条 公司开展融资融券业务,应当向中国证券登记结算公司申请开立“**证券融券专用证券账户(上海)”及“**证券融券

专用证券账户(深圳)”。

公司融券专用账户用于记录公司拟融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖。上述账户由经纪业务运营部门负责开立。

第二十九条 公司开展融资融券业务应向中国证券登记结算公司申请开立“**证券客户信用交易担保证券账户(上海)”及“**证券客户信用交易担保证券账户(深圳)”。

公司客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托公司持有的、担保公司因向客户融资融券所生债权的证券。上述账户由经纪业务运营部门负责开立。

第三十条 公司开展融资融券业务,应向中国证券登记结算公司申请开立“**证券信用交易证券交收账户(上海)”、“**证券信用交易专用证券交收账户(上海)”和“**证券信用交易证券交收账户(深圳)”,“信用交易资金担保交收账户(上海)”、“信用交易资金非担保交收账户(上海)”和“信用交易结算备付金账户(深圳)”、“信用交易结算互保金账户(深圳)”。

信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算,信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。上述账户由经纪业务运营部门负责开立并管理。

第三十一条 公司开展融资融券业务,应以公司名义在存管银行开立“融资专用资金账户”。公司融资专用资金账户用于存放公司拟融出的自有资金及客户归还的资金,由公司自有资金管理部门负责申请开立和管理。

第三十二条 公司开展融资融券业务,应以公司名义在存管银行开立“客户信用交易担保资金账户”。公司客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保公司因向客户融资融券所生债权的资

金。本账户由经纪业务运营部门负责开立并管理。

第三十三条 客户申请融资融券交易,应当向公司所属营业部申请开立实名“信用证券账户(上海)”和“信用证券账户(深圳)”。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。

客户的“信用证券账户”为公司“客户信用交易担保证券账户”的二级明细账户,用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据。

第三十四条 客户申请融资融券交易,须向公司所属营业部申请开立“信用资金台账”。

“信用资金台账”是客户在公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券形成的负债的明细数据的账户,是公司“客户信用交易担保资金账户”的二级账户。

第三十五条 公司为客户开立信用资金台账和信用证券账户,须严格按照《**证券融资融券业务操作规程》及中国证券登记结算公司上海(深圳)分公司的有关规定进行办理。

客户开立的“信用资金台账”与“信用证券账户”、“普通资金账户”及“普通证券账户”应当符合真实性、一致性的要求。

第三十六条 客户应在存管银行开立实名制的“信用资金账户”。 客户只能开立一个信用资金账户。“信用资金账户”是公司“客户信用交易担保资金账户”的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

第五章 融出资金及融出证券管理

第三十七条 公司开展融资融券业务所需自有资金由公司自有资金管理部门按照监管部门的有关规定统一筹措和管理。公司自有资

金管理部门应根据公司融资融券业务规模及业务需求,统筹安排资金,确保融资业务的正常开展。融资融券业务管理部门拟定融出证券券源需求。自有证券管理部门负责公司自有融出证券及其权益的管理。

第三十八条 公司开展融资业务时,应将融出的资金划转至公司“融资专用资金账户”,开展融券业务时,应将拟融出的证券划转至公司“融券专用证券账户”。

第三十九条 公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。公司不得融出超过融资专用资金账户资金余额的资金;不得融出超过融券专用证券账户证券数量的证券。

第四十条 公司另行制定转融资融入资金及转融券融入证券相关管理办法。

第六章 业务操作规范

第四十一条 营业部在受理客户融资融券业务申请时,须按公司规定的客户准入条件对客户进行资格初审。

第四十二条 营业部负责收集客户的征信材料,保证客户征信材料的真实性、有效性、完整性和一致性。

第四十三条 融资融券业务管理部门根据征信调查结果对客户进行信用等级评定。信用等级评定办法另行制定。

第四十四条 公司按照客户资产状况、信用等级、市场情况及公司财务状况等对客户进行授信。

第四十五条 客户开展融资融券业务,必须签署《融资融券业务

风险揭示书》及《融资融券合同》等相关文件。

客户签署《融资融券合同》等相关文件前,营业部应当指定专人向客户讲解融资融券业务规则和合同内容,充分揭示融资融券业务风险,并将《融资融券业务风险揭示书》交客户签字确认。以上过程须留痕。

第四十六条 客户开立信用账户应按公司规定提交有关材料。客户的信用证券账户、信用资金台账、普通证券账户、普通资金账户中的基本信息必须一致。

第四十七条 客户应当签署信用资金三方存管协议。存管银行为客户开立实名信用资金账户。

第四十八条 征信、签约及开户,自然人客户须由本人办理,不得委托他人代为办理;法人客户须由法定代表人或其授权代理人办理。

第四十九条 客户进行融资融券交易,须先交存资金或证券作为融资融券交易保证金,保证金比例不得低于证券交易所及公司的规定。

第五十条 客户提交的保证金应为现金或可充抵保证金证券范围内的证券;可充抵保证金证券的范围及折算率应符合证券交易所及公司的规定。

第五十一条 客户融资买入或融券卖出的证券不得超出交易所及公司规定的标的证券范围。

第五十二条 客户融资买入证券后,可通过直接还款或卖券还款的方式偿还融入资金。

客户融券卖出后,可通过直接还券或买券还券的方式偿还融入证券;未了结相关融券交易前,客户融券卖出所得价款除买券还券、

归还利息、费用、额度占用费、权益补偿款及监管部门规定的其他用途外不得他用。

第五十三条 公司建立融资融券交易逐日盯市制度。客户维持担保比例低于补仓维持担保比例且不低于平仓维持担保比例时,公司向客户发送补仓通知,要求客户在约定期限内追加担保物或减仓。如客户未在约定时间内将维持担保比例提升至不低于补仓维持担保比例,公司禁止客户担保品买入、融资买入及融券卖出。

客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时,公司向客户发送平仓通知,要求客户在约定期限内追加担保物或减仓。同时禁止客户担保品买入、融资买入及融券卖出。如客户未在约定时间内将维持担保比例提升至不低于补仓维持担保比例,公司按照合同约定进行强制平仓。

相关的通知内容及强制平仓操作须留痕。

第五十四条 公司是客户信用交易担保证券账户内证券的名义持有人,在行使对证券发行人的表决权时,应事先征求客户的意见,并按照客户意愿代表客户依法行使权利。

如客户需要行使 “请求召开证券持有人会议”、“请求分配投资收益”或“参加证券持有人会议”等权利时,可向公司提出申请并按合同约定执行。

客户未表示意见的,公司不得主动行使对发行人的权利。

第五十五条 中国证券登记结算公司受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的,应当将分派的证券记录在公司客户信用交易担保证券账户内,相应变更客户信用证券账户的明细数据;公司根据中登公司发放的权益数据相应变更各系统中客户信用证券账户数据。

中国证券登记结算公司受证券发行人委托以现金形式分派投资

收益的,应当将分派的资金划入公司信用交易资金交收账户。公司应当在资金到账后,根据中登公司发放的权益数据相应变更各系统中客户信用资金台账中资金余额,并通知存管银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。

第五十六条 客户融入证券后、归还证券前,证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的,客户应当按照融资融券合同的约定,向公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。

相关权益处理方法另行制定。

第五十七条 公司与客户每笔融资融券交易的期限不得超过证券交易所规定的最长期限,除协议约定的情形外,不得展期。

第五十八条 客户信用证券账户内证券或融券标的证券发生暂停交易、预定终止交易、被调出可充抵保证金证券范围、被调出融券标的范围等情形的,按合同约定执行。

第五十九条 担保证券和标的证券交易发生异常波动或所属上市公司发生重大事项的,公司可对其范围及折算率作相应调整。标的证券及担保物管理办法另行制定。

第六十条 司法机关等国家有权机关依法对客户信用账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施的,公司应当了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权,将剩余资金(证券)划转到客户的普通资金(证券)账户后按公司有关规定协助办理。

第六十一条 客户信用证券账户记载的权益发生继承、财产分割、遗赠或捐赠情形,相关权利人可向公司申请了结融资融券交易。偿还公司债务后,可将剩余资金(证券)转入客户普通资金(证券)账户内,按公司规定办理相关手续。

第六十二条 融资融券业务极端事件的处理另行规定。

第六十三条 公司应遵照中国证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所及其它主管机关的要求,履行融资融券业务的信息报告制度,相关制度另行制定。

第七章 内控管理

第六十四条 营业部开展融资融券业务须经公司批准,严禁营业部未经批准向客户融资、融券;营业部开展融资融券业务严禁自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应由总部决定的事项。

第六十五条 营业部开展融资融券业务须设置融资融券专岗,专岗人员须符合任职条件。

营业部开展融资融券业务管理办法另行制定。

第六十六条 公司对融资融券业务实行客户准入制度。只有符合公司规定条件的客户方可申请融资融券业务。

第六十七条 公司制定客户征信制度,根据客户基本情况、财务状况、证券投资情况、诚信记录及对融资融券业务风险的认识程度等因素,对客户进行征信及信用评级。

第六十八条 公司建立客户信用动态评价体系,根据客户基本情况、财务状况、投资情况的变化及履约情况等因素,对客户信用等级进行定期或不定期调整。

对资信不良、有违约记录的融资融券客户实行黑名单制度,并按照规定向中国证券业协会及交易所报告。

第六十九条 公司根据客户资产情况、信用等级、市场情况及公司财务状况对客户进行授信。

客户征信及授信管理办法另行制定。

第七十条 《融资融券合同》及《融资融券业务风险揭示书》等文本由公司总部统一制订、印刷及签署,其内容应符合监管部门的规定并包含行业自律组织制定的必备条款。

第七十一条 客户信用证券账户和信用资金台账的开立、变更及销户由营业部受理,公司总部审核批准。

第七十二条 公司建立逐日盯市制度,对融资融券交易进行实时监控。客户信用账户的维持担保比例低于补仓维持担保比例或低于平仓维持担保比例时,公司应及时发送补仓或平仓通知并按规定方式留痕。

第七十三条 客户未按约定及时补足担保物、到期未偿还债务或发生合同约定的其它情形时,公司应按照合同约定执行强制平仓。

第七十四条 强制平仓指令由融资融券业务管理部门发出,发出平仓指令的岗位和执行平仓指令的岗位不得由同一人兼任。

第七十五条 合规与风险管理部门审核平仓预案并监督检查融资融券业务管理部门的强制平仓执行情况。

第七十六条 公司建立可充抵保证金证券范围及折算率、标的证券范围、保证金比例、补仓或平仓维持担保比例及提取担保物的维持担保比例、融资利率(融券费率)等业务参数的确定和调整机制,并按规定及时公告。

第七十七条 公司严格控制融资融券业务的总规模,建立以净资本为核心的融资融券业务规模监控和调整机制。

第七十八条 公司建立风险实时监控系统,完善融资融券业务风险监控指标体系,对融资融券业务进行实时监控、风险揭示和预警提示。风险管理办法另行制定。

第七十九条 公司按照国家有关规定和监管要求,制定融资融券

业务会计核算制度,审慎评估融资融券业务可能带来的坏账风险,计提资产减值准备,并在会计报表中充分披露。

第八十条 公司稽核部门定期和不定期对融资融券业务进行稽核并出具相关稽核报告。合规稽核实施办法另行制定。

第八十一条 公司健全业务隔离制度,确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。相关制度另行制定。

第八十二条 公司建立客户回访和客户投诉处理机制。加强客户服务及投资者教育,妥善处理客户投诉、纠纷。相关办法另行制定。

第八十三条 公司指定专人负责有关融资融券业务数据的统计,真实、准确、完整的向监管部门、交易所及自律组织报送。

第八十四条 融资融券部定期向融资融券授信管理委员会、经营层提交融资融券业务经营情况分析报告。

信息报告相关规定另行制定。

第八十五条 营业部应按公司档案管理要求保管融资融券合同、客户征信材料及客户账户类资料等客户资料。

第八章 利益分配及考核

第八十六条 融资融券业务交易佣金收入、客户交易结算资金的利差作为营业部的营业收入,归营业部所有。

第八十七条 融资融券业务收取的融资融券利息(费用)及其它费用作为公司总部的营业收入,原则上归公司总部所有。

第八十八条 融资融券专岗人员、客户经理的考核奖励按营业部现行考核奖励办法执行;公司将融资融券业务发生的客户投诉、客户纠纷及坏账等情形,纳入相关部门及人员的考核内容。

第九章 罚 则

第八十九条 在开展融资融券业务中,有下列行为之一的,按照《**证券工作人员违反规章制度行为的处罚细则》有关规定,给予责任人通报批评、经济处罚;造成较大经济损失或不良后果的,给予警告至记大过处分或调离岗位处理及相应的经济处罚;造成重大经济损失或严重后果的,给予降职至开除处分或解除劳动合同处理及相应的经济处罚:

(一) 为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务;

(二) 借融资融券业务资格名义贬低竞争对手,恶意争抢客户。承诺或夸大融资融券业务的收益,以招揽客户。

(三) 为不符合融资融券准入条件的客户提供融资融券交易服务的;

(四) 未按公司规定严格审查客户征信材料,致使客户提供的征信材料存在虚假信息的;

(五) 未按公司规定严格审核客户担保物,致使公司接受不符合规定的担保物的;

(六) 私下接受及全权代理客户办理信用账户开户及销户、客户信用资金第三方存管、清密、委托买卖、指定或撤销指定交易、提交及提取担保物、挂失与解挂、冻结与解冻、客户资料修改、开通客户交易委托权限、变更存管银行等事项的;

(七) 未按公司规定为客户进行信用评级、擅自调整客户信用等级、保证金比例或为客户授信的;

(八) 未按规定对有关业务进行实时复核、审核及审批,违反权

限管理规定,弄虚作假或一人同时拥有不兼容的操作权限的;

(九) 对客户融资融券交易承诺保本或收益的,或与客户约定收益分成的;

(十) 在客户签署合同前,未按规定向客户讲解业务规则、合同条款、风险揭示书等内容,未按规定对讲解过程留痕的;

(十一) 未按规定的方式和时限向客户公告担保证券、标的证券、保证金比例、维持担保比例、融资利率、融券费率等信息及其变动的;

(十二) 未按规定及时对补仓客户、平仓客户发送补仓通知、平仓通知或未按规定留痕的;

(十三) 未按规定对须强制平仓的客户进行强制平仓的;

(十四) 未按规定妥善保管融资融券合同、风险揭示书、业务审批单等有关文件资料,造成遗失、损毁的;隐匿、伪造、篡改融资融券客户资料的;

(十五) 发生融资融券业务差错,未及时报告,擅自处理并掩盖事实真相的;

(十六) 传播或编造虚假信息,或为达到某种目的,诱使客户进行融资融券交易的;

(十七) 未按规定标准及时设置、调整融资融券业务参数、系统参数的;

(十八) 违反规定领用、保管和使用融资融券业务重要空白业务凭证、业务用章的;

(十九) 有其他违反融资融券业务规章制度或操作规程行为的。

第十章 附 则

第九十条 本办法未尽事宜遵照相关法律、法规、规章及公司其他业务规章制度执行,本办法与相关法律、法规及规章不一致的,以相关法律、法规与规章为准。

第九十一条 本办法由董事会授权公司经营层制定、解释及修订,自印发之日起实施。

范文三:证券公司融资融券业务十点管理办法 投稿:戴歇歈

证券公司融资融券业务十点管理办法.txtゅ你不用一上线看见莪在线,就急着隐身,放心。莪不会去缠你。说好的不离不弃 现在反而自己却做不到╮ 1 【股邪论市】证券公司融资融券业务试点管理办法

第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司融资融券业务试点,防范证券公司的风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益,促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展,制定本办法。

第二条 证券公司开展融资融券业务试点,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。

本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

第三条证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条 证监会根据审慎监管的原则,批准符合本办法规定条件的证券公司开展融资融券业务试点;根据试点情况和证券市场发展需要,逐步批准符合规定条件的其他证券公司开展融资融券业务。

第五条证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定,对证券公司融资融券业务的试点活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则,对证券公司融资融券业务试点活动进行自律管理。

第二章 业务许可

第六条 证券公司申请融资融券业务试点,应当具备下列条件:

(一)经营证券经纪业务已满3年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司;

(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉

嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(四)财务状况良好,最近两年各项风险控制指标持续符合规定,最近6个月净资本均在12亿元以上;

(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可,且已对实施进度作出明确安排;

(六)已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理,对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控;

(七)已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度,具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

第七条 证券公司申请融资融券业务试点,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:

(一)融资融券业务试点申请书;

(二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

(三)融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和按照本办法第十二条制定的选择客户的标准;

(四)客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明;

(五)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

(六)证监会要求提交的其他文件。

证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务试点申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整,并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

第八条 证监会派出机构应当自收到前条规定的申请材料之日起10 个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。

证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,组织专家对申请人的融资融券业务试点实施方案进行评审,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。

在同等条件下,优先批准净资本水平居于前列的证券公司开展融资融券业务试点。

第九条 获得批准的证券公司应当按照规定,向公司登记机关申请业务范围的变更登记,向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。

作者:股邪阿钺 2006-7-4 00:33 回复此发言

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2 【股邪论市】证券公司融资融券业务试点管理办法

取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后,证券公司方可开展融资融券业务试点。

第三章 业务规则

第十条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

第十一条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

第十二条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。

证券公司应当制定符合前款规定的选择客户的具体标准。

第十三条 证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定下列事项:

(一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;

(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;

(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;

(四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;

(五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;

(六)其他有关事项。

客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。

第十四条 融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。

证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限,且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容,并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

第十六条 证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。

客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。

第十七条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。

客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

作者:股邪阿钺 2006-7-4 00:33 回复此发言

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3 【股邪论市】证券公司融资融券业务试点管理办法

商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信用资金账户内的数据进行变更。

第十八条 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。

客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定的范围。

客户应当在与证券公司签订融资融券合同时,向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。

客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。

第十九条 证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。

第二十条 证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会的规定。

第二十一条 客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。

客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。

第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易,且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第二十三条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第四章 债权担保

第二十四条 证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

第二十五条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

第二十六条 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时,应当通知客户在一定的期限内补交差额。

客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

第二十七条 本办法第二十四条规定的保证金比例

和可充抵保证金的证券的种类、折算率,第二十六条规定的最低维持担保比例和客户补交差额的期限,由证券交易所规定。

证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下,对前款所列事项作出具体规定。

第二十八条 除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担

保资金账户内的资金:

(一)为客户进行融资融券交易的结算;

(二)收取客户应当归还的资金、证券;

(三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;

(四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;

(五)收取客户应当支付的违约金;

(六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余

证券和资金;

(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。

第二十九条 客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定,提取担保物。

第三十条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机关执行。

作者:股邪阿钺 2006-7-4 00:33 回复此发言

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4 【股邪论市】证券公司融资融券业务试点管理办法

第五章 权益处理

第三十一条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录,确认证券公司受托持有证券的事实,并以证券公司为名义持有人,登记于证券持有人名册。

第三十二条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户的利益,行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利,应当事先征求客户的意见,并按照其意见办理。

前款所称对证券发行人的权利,是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。

第三十三条 证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的,应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内,并相应变更客户信用证券账户的明细数据。

证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的,应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后,通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。

第三十四条 客户融入证券后、归还证券前,证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的,客户应当按照融资融券合同的约定,在偿还债务时,向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。

第三十五条 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票,证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量,合计达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

第六章 监督管理

第三十六条 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

第三十七条 证券交易所应当按照业务规则,采取措施,对融资融券交易的指令进行前端检查,对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令,予以拒绝。

单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的,证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。

第三十八条 融资融券交易活动出现异常,已经或者可能危及市场稳定,有必要暂停交易的,证券交易所应当按照业务规则的规定,暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。

第三十九条 证券登记结算机构应当按照业务规则,对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令,予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第四十条 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第四十一条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。

证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

第四十二条 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。

证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开市前予以公告。

第四十三条 证券公司应当在每一月份结束后10 日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:

(一)融资融券业务客户的开户数量;

(二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额;

(三)客户交存的担保物种类和数量;

(四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额;

(五)有关风险控制指标值;

(六)融资融券业务盈亏状况。

第四十四条 证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构依照规定履行证券公司融资融券业务监管或者自律管理职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

第四十五条 证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求,依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动

中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知,以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

第四十六条 证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的,由证监会派出机构予以制止,责令限期改正;拒不改正或者情节严重的,由证监会视具体情形,依法采取警示、公开警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。

证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的,依照证券法第二百零五条的规定处罚。

第七章 附 则

第四十七条 证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本办法的规定,制定融资融券的业务规则和自律规则,报证监会批准后实施。

第四十八条 本办法自2006年8月1日起施行。

范文四:证券公司融资融券业务试点管理办法 投稿:高畂畃

证券公司融资融券业务试点管理办法(全文)

第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司融资融券业务试点,防范证券公司的风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益,促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展,制定本办法。

第二条 证券公司开展融资融券业务试点,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。 本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

第三条证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条 证监会根据审慎监管的原则,批准符合本办法规定条件的证券公司开展融资融券业务试点;根据试点情况和证券市场发展需要,逐步批准符合规定条件的其他证券公司开展融资融券业务。

第五条证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定,对证券公司融资融券业务的试点活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则,对证券公司融资融券业务试点活动进行自律管理。

第二章 业务许可

第六条 证券公司申请融资融券业务试点,应当具备下列条件:

(一)经营证券经纪业务已满3年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司;

(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉

嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(四)财务状况良好,最近两年各项风险控制指标持续符合规定,最近6个月净资

本均在12亿元以上;

(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可,且已对实施进度作出明确安排;

(六)已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理,对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控;

(七)已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度,具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

第七条 证券公司申请融资融券业务试点,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:

(一)融资融券业务试点申请书;

(二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

(三)融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和按照本办法第十二条制定的选择客户的标准;

(四)客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明;

(五)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

(六)证监会要求提交的其他文件。

证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务试点申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整,并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

第八条 证监会派出机构应当自收到前条规定的申请材料之日起10 个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。

证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,组织专家对申请人的融资融券业务试点实施方案进行评审,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。

在同等条件下,优先批准净资本水平居于前列的证券公司开展融资融券业务试点。

第九条 获得批准的证券公司应当按照规定,向公司登记机关申请业务范围的变更登记,向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。

取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后,证券公司方可开展融资融券业务

试点。

第三章 业务规则

第十条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

第十一条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

第十二条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。 证券公司应当制定符合前款规定的选择客户的具体标准。

第十三条 证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定下列事项:

(一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;

(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;

(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;

(四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;

(五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;

(六)其他有关事项。

客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。 第十四条 融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。

证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限,且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。 第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容,并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

第十六条 证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。

客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。

第十七条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。

客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信用资金账户内的数据进行变更。

第十八条 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。

客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定的范围。

客户应当在与证券公司签订融资融券合同时,向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。

客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。

第十九条 证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。

第二十条 证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会的规定。

第二十一条 客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。

客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。

第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易,且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第二十三条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第四章 债权担保

第二十四条 证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

第二十五条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

第二十六条 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比

例。当该比例低于最低维持担保比例时,应当通知客户在一定的期限内补交差额。 客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

第二十七条 本办法第二十四条规定的保证金比例

和可充抵保证金的证券的种类、折算率,第二十六条规定的最低维持担保比例和客户补交差额的期限,由证券交易所规定。

证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下,对前款所列事项作出具体规定。 第二十八条 除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担

保资金账户内的资金:

(一)为客户进行融资融券交易的结算;

(二)收取客户应当归还的资金、证券;

(三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;

(四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;

(五)收取客户应当支付的违约金;

(六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;

(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。

第二十九条 客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定,提取担保物。 第三十条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机关执行。

第五章 权益处理

第三十一条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录,确认证券公司受托持有证券的事实,并以证券公司为名义持有人,登记于证券持有人名册。

第三十二条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户的利益,行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利,应当事先征求客户的意见,并按照其意见办理。

前款所称对证券发行人的权利,是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。

第三十三条 证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的,应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内,并相应变更客户信用证券账户的明细数据。

证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的,应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后,通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。

第三十四条 客户融入证券后、归还证券前,证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的,客户应当按照融资融券合同的约定,在偿还债务时,向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。

第三十五条 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票,证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量,合计达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

第六章 监督管理

第三十六条 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

第三十七条 证券交易所应当按照业务规则,采取措施,对融资融券交易的指令进行前端检查,对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令,予以拒绝。

单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的,证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。

第三十八条 融资融券交易活动出现异常,已经或者可能危及市场稳定,有必要

暂停交易的,证券交易所应当按照业务规则的规定,暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。

第三十九条 证券登记结算机构应当按照业务规则,对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令,予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第四十条 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。 第四十一条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。

证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

第四十二条 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。

证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开市前予以公告。

第四十三条 证券公司应当在每一月份结束后10 日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:

(一)融资融券业务客户的开户数量;

(二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额;

(三)客户交存的担保物种类和数量;

(四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额;

(五)有关风险控制指标值;

(六)融资融券业务盈亏状况。

第四十四条 证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构依照规定履行证券公司融资融券业务监管或者自律管理职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

第四十五条 证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求,依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动

中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知,以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

第四十六条 证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的,由证监会派出机构予以制止,责令限期改正;拒不改正或者情节严重的,由证监会视具体情形,依法采取警示、公开警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。

证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的,依照证券法第二百零五条的规定处罚。

第七章 附 则

第四十七条 证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本办法的规定,制定融资融券的业务规则和自律规则,报证监会批准后实施。 第四十八条 本办法自2006年8月1日起施行。

范文五:证券公司融资融券业务试点管理办法 投稿:唐慜慝

证券公司融资融券业务管理办法

第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司融资融券业务活动,防范证券公司的风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益,促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展,制定本办法。

第二条 证券公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。

本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

第三条 证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条 证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定,对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则,对证券公司融资融券业务活动进行自律管理。

第二章 业务许可

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第五条 证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

(一)经营证券经纪业务已满3年;

(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

(六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

(七)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

(八)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;

(九)证监会规定的其他条件。

第六条 证券公司申请融资融券业务资格,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:

(一)融资融券业务资格申请书;

— — 2

(二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

(三)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十一条制定的选择客户的标准;

(四)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

(五)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件;

(六)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;

(七)证监会要求提交的其他文件。

证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整,并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

第七条 证监会派出机构应当自收到本办法第六条规定的申请材料之日起10个工作日内,对申请人是否符合本办法第五条第(二)、(四)、(五)、(六)项规定以及其信息系统的运行状况进行现场核查,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。

证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。

第八条 获得批准的证券公司应当按照规定,向公司登记机关申请业务范围的变更登记,向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。

取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后,证券公司方可开展融资融 — 3 —

券业务。

第三章 业务规则

第九条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

第十条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

第十一条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存

— — 4

管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。 证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。

第十二条 证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定下列事项:

(一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;

(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;

(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;

(四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;

(五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;

(六)其他有关事项。

客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。

第十三条 融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。

证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限,且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

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第十四条 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容,并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。

客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。

第十六条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。

客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信用资金账户内的数据进行变更。

第十七条 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。

客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定的范围。 客户应当在与证券公司签订融资融券合同时,向证券公司申报其本人及关 — — 6

联人持有的全部证券账户。客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。

客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。

第十八条 证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。

第十九条 证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会的规定。

第二十条 客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。

客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。

第二十一条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易,且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的,从其约定。

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第四章 债权担保

第二十三条 证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

第二十四条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

第二十五条 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时,应当通知客户在一定的期限内补交差额。

客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

第二十六条 本办法第二十三条规定的保证金比例和可充抵保证金的证券的种类、折算率,第二十五条规定的最低维持担保比例和客户补交差额的期限,由证券交易所规定。

证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下,对前款所列事项作出具体规定。

第二十七条 除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金:

(一)为客户进行融资融券交易的结算;

(二)收取客户应当归还的资金、证券;

(三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;

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(四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;

(五)收取客户应当支付的违约金;

(六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;

(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。

第二十八条 客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定,提取担保物。

第二十九条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机关执行。

第五章 权益处理

第三十条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录,确认证券公司受托持有证券的事实,并以证券公司为名义持有人,登记于证券持有人名册。

第三十一条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户的利益,行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利,应当事先征求客户的意见,并按照其意见办理。

前款所称对证券发行人的权利,是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。

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第三十二条 证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的,应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内,并相应变更客户信用证券账户的明细数据。

证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的,应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后,通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。

第三十三条 客户融入证券后、归还证券前,证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的,客户应当按照融资融券合同的约定,在偿还债务时,向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。

第三十四条 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票,证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

第六章 监督管理

第三十五条 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

第三十六条 证券交易所应当按照业务规则,采取措施,对融资融券交易 — — 10

的指令进行前端检查,对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令,予以拒绝。

单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的,证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。

第三十七条 融资融券交易活动出现异常,已经或者可能危及市场稳定,有必要暂停交易的,证券交易所应当按照业务规则的规定,暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。

第三十八条 证券登记结算机构应当按照业务规则,对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令,予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第三十九条 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第四十条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。

证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

第四十一条 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日收市后向其报 — 11 —

告当日客户融资融券交易的有关信息。证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开市前予以公告。

第四十二条 证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:

(一)融资融券业务客户的开户数量;

(二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额;

(三)客户交存的担保物种类和数量;

(四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额;

(五)有关风险控制指标值;

(六)融资融券业务盈亏状况。

第四十三条 证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

第四十四条 证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求,依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知,以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

第四十五条 证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的,由证监会派出机构予以制止,责令限期改正;拒不改正或者情节严重的,由证监会视具体情形,依法采取警示、公开警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。

证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的,依照证券法第 — — 12

二百零五条的规定处罚。

第七章 附 则

第四十六条 负责客户信用资金存管的商业银行,应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行。

第四十七条 证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本办法的规定,制定融资融券的业务规则和自律规则,报证监会批准后实施。

第四十八条 本办法自2006年8月1日起施行。

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范文六:《证券公司融资融券业务管理办法》 投稿:孟矐矑

关于修改《证券公司融资融券业务试点

管理办法》的决定

现决定对《证券公司融资融券业务试点管理办法》(证监发〔2006〕69号)作如下修改:

一、将名称修改为《证券公司融资融券业务管理办法》,并对第一条、第二条、第三条、第五条、第七条、第九条、第二十七条、第四十六条中的部分文字作相应修改。

二、删去第四条。

三、将第六条改为第五条,并修改为:“证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

“(一)经营证券经纪业务已满3年;

“(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

“(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

“(四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

“(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

— 1 —

“(六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

“(七)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

“(八)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;

“(九)证监会规定的其他条件。”

四、将第七条改为第六条,并将第一款修改为:“证券公司申请融资融券业务资格,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:

“(一)融资融券业务资格申请书;

“(二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议; “(三)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十一条制定的选择客户的标准;

“(四)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

“(五)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件;

“(六)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;

— — 2

“(七)证监会要求提交的其他文件。”

五、将第八条改为第七条,并将第一款修改为:“证监会派出机构应当自收到本办法第六条规定的申请材料之日起10个工作日内,对申请人是否符合本办法第五条第(二)、(四)、(五)、

(六)项规定以及其信息系统的运行状况进行现场核查,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。”第二款修改为:“证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。”删去第三款。

六、将第十二条改为第十一条,并将第二款修改为:“对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。”增加一款,作为第三款:“前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。”

七、将第三十五条改为第三十四条,并将第二款修改为:“客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。”

八、将第四十三条改为第四十二条,并修改为:“证券公司 — 3 —

应当自每月结束之日起7个交易日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:

“(一)融资融券业务客户的开户数量;

“(二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额; “(三)客户交存的担保物种类和数量;

“(四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额; “(五)有关风险控制指标值;

“(六)融资融券业务盈亏状况。”

九、将第四十四条改为第四十三条,并修改为:“证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。”

十、增加一条,作为第四十六条:“负责客户信用资金存管的商业银行,应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行。”

本决定自公布之日起施行。《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》(证监会公告〔2010〕3号)同时废止。

《证券公司融资融券业务试点管理办法》根据本决定作相应修改并对条款顺序作相应调整,重新公布。

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证券公司融资融券业务管理办法

(2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布,根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券 公司融资融券业务试点管理办法〉的决定》修订)

第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司融资融券业务活动,防范证券公司的风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益,促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展,制定本办法。

第二条 证券公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。

本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。 第三条 证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条 证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办 — 5 —

法的规定,对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则,对证券公司融资融券业务活动进行自律管理。

第二章 业务许可

第五条 证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

(一)经营证券经纪业务已满3年;

(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

(六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

(七)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易 — — 6

所、证券登记结算机构组织的测试;

(八)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;

(九)证监会规定的其他条件。

第六条 证券公司申请融资融券业务资格,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:

(一)融资融券业务资格申请书;

(二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

(三)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十一条制定的选择客户的标准;

(四)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

(五)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件;

(六)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;

(七)证监会要求提交的其他文件。

证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整,并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

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第七条 证监会派出机构应当自收到本办法第六条规定的申请材料之日起10个工作日内,对申请人是否符合本办法第五条第(二)、(四)、(五)、(六)项规定以及其信息系统的运行状况进行现场核查,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。

证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。

第八条 获得批准的证券公司应当按照规定,向公司登记机关申请业务范围的变更登记,向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。

取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后,证券公司方可开展融资融券业务。

第三章 业务规则

第九条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向 — — 8

客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

第十条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

第十一条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。

第十二条 证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订 — 9 —

载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定下列事项:

(一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;

(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;

(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;

(四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;

(五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;

(六)其他有关事项。

客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。

第十三条 融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。

证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限,且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

第十四条 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容,并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

— — 10

第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。

客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。

第十六条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。

客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信用资金账户内的数据进行变更。

第十七条 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。

客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定 — 11 —

的范围。

客户应当在与证券公司签订融资融券合同时,向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。

客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。

第十八条 证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。

第十九条 证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会的规定。

第二十条 客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。

客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。

第二十一条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易, — — 12

且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第四章 债权担保

第二十三条 证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

第二十四条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

第二十五条 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时,应当通知客户在一定的期限内补交差额。

客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

第二十六条 本办法第二十三条规定的保证金比例和可充抵保证金的证券的种类、折算率,第二十五条规定的最低维持担 — 13 —

保比例和客户补交差额的期限,由证券交易所规定。

证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下,对前款所列事项作出具体规定。

第二十七条 除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金:

(一)为客户进行融资融券交易的结算;

(二)收取客户应当归还的资金、证券;

(三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;

(四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;

(五)收取客户应当支付的违约金;

(六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;

(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。

第二十八条 客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定,提取担保物。

第二十九条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机关执行。

— — 14

第五章 权益处理

第三十条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录,确认证券公司受托持有证券的事实,并以证券公司为名义持有人,登记于证券持有人名册。

第三十一条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户的利益,行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利,应当事先征求客户的意见,并按照其意见办理。

前款所称对证券发行人的权利,是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。

第三十二条 证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的,应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内,并相应变更客户信用证券账户的明细数据。

证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的,应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后,通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。

第三十三条 客户融入证券后、归还证券前,证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持 — 15 —

有人有优先认购权的证券的,客户应当按照融资融券合同的约定,在偿还债务时,向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。

第三十四条 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票,证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

第六章 监督管理

第三十五条 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

第三十六条 证券交易所应当按照业务规则,采取措施,对融资融券交易的指令进行前端检查,对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令,予以拒绝。

单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的,证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。

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第三十七条 融资融券交易活动出现异常,已经或者可能危及市场稳定,有必要暂停交易的,证券交易所应当按照业务规则的规定,暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。

第三十八条 证券登记结算机构应当按照业务规则,对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令,予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第三十九条 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第四十条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。

证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

第四十一条 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开 — 17 —

市前予以公告。

第四十二条 证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:

(一)融资融券业务客户的开户数量;

(二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额;

(三)客户交存的担保物种类和数量;

(四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额;

(五)有关风险控制指标值;

(六)融资融券业务盈亏状况。

第四十三条 证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

第四十四条 证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求,依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知,以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

第四十五条 证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的,由证监会派出机构予以制止,责令限期改正;拒不改正或者情节严重的,由证监会视具体情形,依法采取警示、公开 — — 18

警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。

证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的,依照证券法第二百零五条的规定处罚。

第七章 附 则

第四十六条 负责客户信用资金存管的商业银行,应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行。

第四十七条 证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本办法的规定,制定融资融券的业务规则和自律规则,报证监会批准后实施。

第四十八条 本办法自2006年8月1日起施行。

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范文七:证券公司融资融券业务管理办法(2011修订) 投稿:胡刖列

【时效性】:现行有效【发文字号】:根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告[2011]31号【颁布日期】:2011-10-26【生效日期】:2006-08-01【效力级别】:部门规章【颁布机构】:中国证券监督管理委员会

目录

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1 href="#heading_1" class="txt"> 第一章 总 则

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2 href="#heading_2" class="txt"> 第二章 业务许可

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3 href="#heading_3" class="txt"> 第三章 业务规则

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4 href="#heading_4" class="txt"> 第四章 债权担保

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5 href="#heading_5" class="txt"> 第五章 权益处理

*

6 href="#heading_6" class="txt"> 第六章 监督管理

*

7 href="#heading_7" class="txt"> 第七章 附 则

证券公司融资融券业务管理办法(2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布,根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告[2011]31号《关于修改〈证券公司融资融券业务试点管理办法〉的决定》修订并重新公布)

第一章 总 则

class="law_article" name="1">  第一条 为了规范证券公司融资融券业务活动,防范证券公司的风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益,促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展,制定本办法。

class="law_article" name="2">  第二条 证券公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。  本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

class="law_article" name="3">  第三条 证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

class="law_article" name="4">  第四条 证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定,对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。  中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则,对证券公司融资融券业务活动进行自律管理。

第二章 业务许可

class="law_article" name="5">  第五条 证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:   (一)经营证券经纪业务已满3年;   (二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;  (三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;   (四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;   (五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;   (六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;  (七)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;  (八)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;   (九)证监会规定的其他条件。

class="law_article" name="6">  第六条 证券公司申请融资融券业务资格,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:   (一)融资融券业务资格申请书;   (二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;   (三)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十一条制定的选择客户的标准;   (四)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;   (五)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件;   (六)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;   (七)证监会要求提交的其他文件。  证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整,并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

class="law_article" name="7">  第七条 证监会派出机构应当自收到本办法第六条规定的申请材料之日起10个工作日内,对申请人是否符合本办法第五条第(二)、 (四)、 (五)、(六)项规定以及其信息系统的运行状况进行现场核查,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。  证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。

class="law_article" name="8">  第八条 获得批准的证券公司应当按照规定,向公司登记机关申请业务范围的变更登记,向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。  取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后,证券公司方可开展融资融券业务。

第三章 业务规则

class="law_article" name="9">  第九条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。  融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

class="law_article" name="10">  第十条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。  融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

class="law_article" name="11">  第十一条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。  对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。  前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。  证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。

class="law_article" name="12">  第十二条 证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定下列事项:   (一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;   (二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;   (三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;   (四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;   (五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;   (六)其他有关事项。  客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。

class="law_article" name="13">  第十三条 融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。  证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限,且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

class="law_article" name="14">  第十四条 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容,并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

class="law_article" name="15">  第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。  客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。  证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。

class="law_article" name="16">  第十六条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。  客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。  商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信用资金账户内的数据进行变更。

class="law_article" name="17">  第十七条 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。  客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定的范围。  客户应当在与证券公司签订融资融券合同时,向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。  客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。

class="law_article" name="18">  第十八条 证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。

class="law_article" name="19">  第十九条 证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会的规定。

class="law_article" name="20">  第二十条 客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。  客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。

class="law_article" name="21">  第二十一条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易,且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的,从其约定。

class="law_article" name="22">  第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第四章 债权担保

class="law_article" name="23">  第二十三条 证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

class="law_article" name="24">  第二十四条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

class="law_article" name="25">  第二十五条 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时,应当通知客户在一定的期限内补交差额。  客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

class="law_article" name="26">  第二十六条 本办法第二十三条规定的保证金比例和可充抵保证金的证券的种类、折算率,第二十五条规定的最低维持担保比例和客户补交差额的期限,由证券交易所规定。  证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下,对前款所列事项作出具体规定。

class="law_article" name="27">  第二十七条 除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金:   (一)为客户进行融资融券交易的结算;   (二)收取客户应当归还的资金、证券;   (三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;   (四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;   (五)收取客户应当支付的违约金;   (六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;   (七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。

class="law_article" name="28">  第二十八条 客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定,提取担保物。

class="law_article" name="29">  第二十九条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机关执行。

第五章 权益处理

class="law_article" name="30">  第三十条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录,确认证券公司受托持有证券的事实,并以证券公司为名义持有人,登记于证券持有人名册。

class="law_article" name="31">  第三十一条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户的利益,行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利,应当事先征求客户的意见,并按照其意见办理。  前款所称对证券发行人的权利,是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。

class="law_article" name="32">  第三十二条 证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的,应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内,并相应变更客户信用证券账户的明细数据。  证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的,应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后,通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。

class="law_article" name="33">  第三十三条 客户融入证券后、归还证券前,证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的,客户应当按照融资融券合同的约定,在偿还债务时,向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。

class="law_article" name="34">  第三十四条 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票,证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。  客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

第六章 监督管理

class="law_article" name="35">  第三十五条 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

class="law_article" name="36">  第三十六条 证券交易所应当按照业务规则,采取措施,对融资融券交易的指令进行前端检查,对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令,予以拒绝。  单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的,证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。

class="law_article" name="37">  第三十七条 融资融券交易活动出现异常,已经或者可能危及市场稳定,有必要暂停交易的,证券交易所应当按照业务规则的规定,暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。

class="law_article" name="38">  第三十八条 证券登记结算机构应当按照业务规则,对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令,予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

class="law_article" name="39">  第三十九条 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

class="law_article" name="40">  第四十条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。  证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

class="law_article" name="41">  第四十一条 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开市前予以公告。

class="law_article" name="42">  第四十二条 证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:   (一)融资融券业务客户的开户数量;   (二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额;   (三)客户交存的担保物种类和数量;   (四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额;   (五)有关风险控制指标值;   (六)融资融券业务盈亏状况。

class="law_article" name="43">  第四十三条 证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

class="law_article" name="44">  第四十四条 证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求,依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知,以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

class="law_article" name="45">  第四十五条 证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的,由证监会派出机构予以制止,责令限期改正;拒不改正或者情节严重的,由证监会视具体情形,依法采取警示、公开警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。  证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的,依照证券法第二百零五条的规定处罚。

第七章 附 则

class="law_article" name="46">  第四十六条 负责客户信用资金存管的商业银行,应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行。

class="law_article" name="47">  第四十七条 证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本办法的规定,制定融资融券的业务规则和自律规则,报证监会批准后实施。

class="law_article" name="48">  第四十八条 本办法自2006年8月1日起施行。

范文八:证券公司融资融券业务管理办法 投稿:陆妰妱

32部门规章

证券公司融资融券业务管理办法

1.2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布

2.根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告〔2011〕31号《关于修改〈证券公司融资融券业务试点管理办法〉的决定》修订

第一章总则

第一条为了规范证券公司融资融券业务活动,防范证券公司的风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益,促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展,制定本办法。

第二条证券公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。

本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

第三条证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定,对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则,对证券公司融资融券业务活动进行自律管理。

第二章业务许可

第五条证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

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(一)经营证券经纪业务已满3年;

(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

(六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

(七)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

(八)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;

(九)证监会规定的其他条件。

第六条证券公司申请融资融券业务资格,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:

(一)融资融券业务资格申请书;

(二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

(三)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十一条制定的选择客户的标准;

(四)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

(五)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件;

(六)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;

(七)证监会要求提交的其他文件。

34部门规章证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整,并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

第七条证监会派出机构应当自收到本办法第六条规定的申请材料之日起10个工作日内,对申请人是否符合本办法第五条第(二)、(四)、(五)、(六)项规定以及其信息系统的运行状况进行现场核查,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。

证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。

第八条获得批准的证券公司应当按照规定,向公司登记机关申请业务范围的变更登记,向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。

取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后,证券公司方可开展融资融券业务。

第三章业务规则

第九条证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

第十条证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

第十一条证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了

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解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。第十二条证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定下列事项:

(一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;

(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;

(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;

(四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;

(五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;

(六)其他有关事项。

客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。

第十三条融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。

证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限,且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

第十四条证券公司与客户签订融资融券合同前,应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容,并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

第十五条证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据客户

36部门规章的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。

客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。

第十六条证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。

客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信用资金账户内的数据进行变更。

第十七条证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。

客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定的范围。

客户应当在与证券公司签订融资融券合同时,向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。

客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。

第十八条证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务

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37操作。

第十九条证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会的规定。

第二十条客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。

客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。

第二十一条客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易,且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第二十二条客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第四章债权担保

第二十三条证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

第二十四条证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

第二十五条证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时,应当通知客户在一定的期限内补交差额。

客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

第二十六条本办法第二十三条规定的保证金比例和可充抵保证金的证券的种类、折算率,第二十五条规定的最低维持担保比例和客户补交差额的期限,由证券交易所规定。

证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下,对前款所列事项作

38部门规章出具体规定。

第二十七条除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金:

(一)为客户进行融资融券交易的结算;

(二)收取客户应当归还的资金、证券;

(三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;

(四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;

(五)收取客户应当支付的违约金;

(六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;

(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。

第二十八条客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定,提取担保物。

第二十九条司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机关执行。

第五章权益处理

第三十条证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录,确认证券公司受托持有证券的事实,并以证券公司为名义持有人,登记于证券持有人名册。

第三十一条对客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户的利益,行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利,应当事先征求客户的意见,并按照其意见办理。

前款所称对证券发行人的权利,是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。

第三十二条证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的,应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证

2012年第4期

39券账户内,并相应变更客户信用证券账户的明细数据。

证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的,应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后,通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。

第三十三条客户融入证券后、归还证券前,证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的,客户应当按照融资融券合同的约定,在偿还债务时,向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。

第三十四条证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票,证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

第六章监督管理

第三十五条证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

第三十六条证券交易所应当按照业务规则,采取措施,对融资融券交易的指令进行前端检查,对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令,予以拒绝。

单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的,证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。

第三十七条融资融券交易活动出现异常,已经或者可能危及市场稳定,有必要暂停交易的,证券交易所应当按照业务规则的规定,暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。

第三十八条证券登记结算机构应当按照业务规则,对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令,予以拒绝;发现异

40部门规章常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第三十九条负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第四十条证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。

证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

第四十一条证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开市前予以公告。

第四十二条证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:

(一)融资融券业务客户的开户数量;

(二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额;

(三)客户交存的担保物种类和数量;

(四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额;

(五)有关风险控制指标值;

(六)融资融券业务盈亏状况。

第四十三条证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

第四十四条证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求,依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知,以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

2012年第4期

41

第四十五条证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的,由证监会派出机构予以制止,责令限期改正;拒不改正或者情节严重的,由证监会视具体情形,依法采取警示、公开警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。

证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的,依照证券法第二百零五条的规定处罚。

第七章附则

第四十六条负责客户信用资金存管的商业银行,应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行。

第四十七条证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本办法的规定,制定融资融券的业务规则和自律规则,报证监会批准后实施。

第四十八条本办法自2006年8月1日起施行。

范文九:证券公司融资融券业务管理办法 投稿:阎滘滙

证券公司融资融券业务管理办法中国证券监督管理委员会令第117号

《证券公司融资融券业务管理办法》已经2015年6月3日中国证券监督管理委员会第96次主席办公会议审议通过,现予公布,自公布之日起施行。中国证券监督管理委员会主席:肖钢

2015年7月1日

证券公司融资融券业务管理办法

第一章总则

第一条为了规范证券公司融资融券业务活动,完善证券交易机制,防范证券公司的风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益,促进证券市场平稳健康发展,制定本办法。

第二条证券公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户合法权益。

本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。

第三条证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条证券公司经营融资融券业务不得有以下行为:

(一)诱导不适当的客户开展融资融券业务;(二)未向客户充分揭示风险;

(三)违规挪用客户担保物;(四)进行利益输送和商业贿赂;(五)为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利;(六)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。

范文十:证券公司融资融券业务管理办法 投稿:白绚绛

关于修改《证券公司融资融券业务试点管理办法》的

决定

现决定对《证券公司融资融券业务试点管理办法》(证监发„2006‟69号)作如下修改:

一、将名称修改为《证券公司融资融券业务管理办法》,并对第一条、第二条、第三条、第五条、第七条、第九条、第二十七条、第四十六条中的部分文字作相应修改。

二、删去第四条。

三、将第六条改为第五条,并修改为:“证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

“(一)经营证券经纪业务已满3年;

“(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

“(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

“(四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

“(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

— 1 —

“(六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

“(七)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

“(八)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;

“(九)证监会规定的其他条件。”

四、将第七条改为第六条,并将第一款修改为:“证券公司申请融资融券业务资格,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:

“(一)融资融券业务资格申请书;

“(二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议; “(三)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十一条制定的选择客户的标准;

“(四)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

“(五)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件;

“(六)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;

— — 2

“(七)证监会要求提交的其他文件。”

五、将第八条改为第七条,并将第一款修改为:“证监会派出机构应当自收到本办法第六条规定的申请材料之日起10个工作日内,对申请人是否符合本办法第五条第(二)、(四)、(五)、

(六)项规定以及其信息系统的运行状况进行现场核查,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。”第二款修改为:“证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。”删去第三款。

六、将第十二条改为第十一条,并将第二款修改为:“对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。”增加一款,作为第三款:“前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。”

七、将第三十五条改为第三十四条,并将第二款修改为:“客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。”

八、将第四十三条改为第四十二条,并修改为:“证券公司 — 3 —

应当自每月结束之日起7个交易日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:

“(一)融资融券业务客户的开户数量;

“(二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额; “(三)客户交存的担保物种类和数量;

“(四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额; “(五)有关风险控制指标值;

“(六)融资融券业务盈亏状况。”

九、将第四十四条改为第四十三条,并修改为:“证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。”

十、增加一条,作为第四十六条:“负责客户信用资金存管的商业银行,应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行。”

本决定自公布之日起施行。《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》(证监会公告„2010‟3号)同时废止。

《证券公司融资融券业务试点管理办法》根据本决定作相应修改并对条款顺序作相应调整,重新公布。

— — 4

证券公司融资融券业务管理办法

(2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布,根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券 公司融资融券业务试点管理办法〉的决定》修订)

第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司融资融券业务活动,防范证券公司的风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益,促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展,制定本办法。

第二条 证券公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全。

本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。 第三条 证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条 证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办 — 5 —

法的规定,对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则,对证券公司融资融券业务活动进行自律管理。

第二章 业务许可

第五条 证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条件:

(一)经营证券经纪业务已满3年;

(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;

(六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

(七)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易 — — 6

所、证券登记结算机构组织的测试;

(八)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;

(九)证监会规定的其他条件。

第六条 证券公司申请融资融券业务资格,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构:

(一)融资融券业务资格申请书;

(二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

(三)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十一条制定的选择客户的标准;

(四)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

(五)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件;

(六)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;

(七)证监会要求提交的其他文件。

证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整,并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

— 7 —

第七条 证监会派出机构应当自收到本办法第六条规定的申请材料之日起10个工作日内,对申请人是否符合本办法第五条第(二)、(四)、(五)、(六)项规定以及其信息系统的运行状况进行现场核查,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。

证监会依照法定程序和本办法规定的条件,对申请材料进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并书面通知申请人。

第八条 获得批准的证券公司应当按照规定,向公司登记机关申请业务范围的变更登记,向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。

取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后,证券公司方可开展融资融券业务。

第三章 业务规则

第九条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向 — — 8

客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

第十条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

第十一条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东,不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。

第十二条 证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订 — 9 —

载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定下列事项:

(一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;

(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;

(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;

(四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;

(五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;

(六)其他有关事项。

客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。

第十三条 融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。

证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限,且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

第十四条 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容,并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

— — 10

第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。

客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。

第十六条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。

客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信用资金账户内的数据进行变更。

第十七条 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。

客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定 — 11 —

的范围。

客户应当在与证券公司签订融资融券合同时,向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。

客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。

第十八条 证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。

第十九条 证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会的规定。

第二十条 客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。

客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。

第二十一条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易, — — 12

且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第四章 债权担保

第二十三条 证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

第二十四条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

第二十五条 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时,应当通知客户在一定的期限内补交差额。

客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

第二十六条 本办法第二十三条规定的保证金比例和可充抵保证金的证券的种类、折算率,第二十五条规定的最低维持担 — 13 —

保比例和客户补交差额的期限,由证券交易所规定。

证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下,对前款所列事项作出具体规定。

第二十七条 除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金:

(一)为客户进行融资融券交易的结算;

(二)收取客户应当归还的资金、证券;

(三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;

(四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;

(五)收取客户应当支付的违约金;

(六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;

(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。

第二十八条 客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定,提取担保物。

第二十九条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机关执行。

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第五章 权益处理

第三十条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录,确认证券公司受托持有证券的事实,并以证券公司为名义持有人,登记于证券持有人名册。

第三十一条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户的利益,行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利,应当事先征求客户的意见,并按照其意见办理。

前款所称对证券发行人的权利,是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。

第三十二条 证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的,应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内,并相应变更客户信用证券账户的明细数据。

证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的,应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后,通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。

第三十三条 客户融入证券后、归还证券前,证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持 — 15 —

有人有优先认购权的证券的,客户应当按照融资融券合同的约定,在偿还债务时,向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。

第三十四条 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票,证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

第六章 监督管理

第三十五条 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

第三十六条 证券交易所应当按照业务规则,采取措施,对融资融券交易的指令进行前端检查,对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令,予以拒绝。

单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的,证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。

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第三十七条 融资融券交易活动出现异常,已经或者可能危及市场稳定,有必要暂停交易的,证券交易所应当按照业务规则的规定,暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。

第三十八条 证券登记结算机构应当按照业务规则,对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令,予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第三十九条 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

第四十条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。

证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

第四十一条 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开 — 17 —

市前予以公告。

第四十二条 证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况:

(一)融资融券业务客户的开户数量;

(二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额;

(三)客户交存的担保物种类和数量;

(四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额;

(五)有关风险控制指标值;

(六)融资融券业务盈亏状况。

第四十三条 证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责,可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

第四十四条 证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求,依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知,以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

第四十五条 证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的,由证监会派出机构予以制止,责令限期改正;拒不改正或者情节严重的,由证监会视具体情形,依法采取警示、公开 — — 18

警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。

证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的,依照证券法第二百零五条的规定处罚。

第七章 附 则

第四十六条 负责客户信用资金存管的商业银行,应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行。

第四十七条 证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本办法的规定,制定融资融券的业务规则和自律规则,报证监会批准后实施。

第四十八条 本办法自2006年8月1日起施行。

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