银行对账单怎么看_范文大全

银行对账单怎么看

【范文精选】银行对账单怎么看

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【专家解析】银行对账单怎么看

【优秀范文】银行对账单怎么看

范文一:银行对账单怎么看? 投稿:史録錳

1、既然是银行对帐单,银行肯定是从自身的角度看的,所以企业发生的经济业务收入支出方向刚好和银行是相反的。

2、根据银行对账单对你们的银行账,看哪些你们记账了,银行没记,或银行记账了,你们没记,然后做一个余额调节表就可以了,如果对不上账的话,那就找原因。

3、银行对帐单与当月的会计凭证放在一起,表明当月的银行存款对帐单余额与当月帐面余额相符。

如何看懂银行对账单Q&A:

1、Q:拿到个人的银行流水,不知道从何下手啊,分析哪些方面可以得出说明结论?

从贷方发生额,能看出客户现金流入情况!这点是最重要的信息

2、Q:是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊?

1)对,基本如此,请关注贷方累计发生额,及每笔发生额对应的会计科目,是否同销售行为直接相关!目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单,来获得信贷部门的信用记录

2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。总的来说看对账单一是怕对账单假二是怕业务不真,单纯的看对账单第一就是看贷方的流水总额是否超过销售额。否则销售收入就有造假的嫌疑。当然并不是绝对这里也有收现金的可能

3)第二看流进流出的金额是否与客户的业务相一致。比如客户商品买卖金额都在几十万左右但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊,那就需要注意了问其原因

另外要注意:流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真,可能客户几个账户来回倒,看借贷方是否正常,看户主以及流水金额是否与业务相符

4)目前很多客户基本上都走一部分个人卡,对于客户拿来的个人卡需要进行鉴别,别客户随便拿过来几张卡的流水就说是自己的。

5)现在很多不规范的企业为了逃税很大部分收入都是走的个人账户,审查时要了解清楚该企业的实际情况。

Q:请问怎么看“可能客户几个账户来回倒看借贷方是否正常”。借贷方异常,这个怎么看啊!进场有整数金额的进出,这个算正常吗?一般货款是不是都是非整数的?

拿到企业的银行对账单主要从以下几点分析:

1)、是否存在节假日期间发生对公业务结算情况,若有那银行对账单就是假的!

2)、核实一下银行对账单的贷方发生额,若贷方发生额大于企业的当期的销售收入,则说明企业的销售收入还比较客观真实,但这不是全部就能认定!

3)、抽查银行对账单中一些大额的往来,然后对应合同、发票(或收据)、出库单一起进行核实印证,看企业是否存在真实的结算交易记录,特别是在年前及年终几

个月份,要仔细核实几笔,因为现在企业也很贼,往往用一笔资金或者让一些关系不错的企业不断的划转资金来摆帐!从而“抬高”银行对账单贷方发生额的额度,所以必须要仔细抽查一些大额的资金往来,是否和合同,发票或者收据及出库单对应一致,从而确定交易的真实性!

4)、同时还要识别对账单的真假。

流水及对账单都非常重要,这个是辅助材料,但是流水和对账单之间有联系性,也有排斥性,毕竟有可能流水和对账单之间的数字有差异.

①对账单、流水要有与之相配的合同或者进出库票据(或者其他辅助证明材料);

②对账单贷方发生额与流水(有可能是员工的、公司领导私人卡)要看他数字上是否有来回走账的可能,需核实;

③不能单一说贷方发生额愈大就是经营愈好,经营收入与其贷方发生额、流水无关;很多企业为了避税也会选择走个人私人卡,因此数据的准确性是需要调查与核实的;

④银行为了帮助客户贷款会帮客户找流水,这个是最可怕的,需要你去了解和沟通;

⑤对账单、流水会有客户以往的应付账款和应收账款;需要调查、核实和剔除;

如果都调查清楚了,就以第“①”条来看他的主营业务情况能否满足贷款担保需求。(本文来自www#kjszjd#com把#换成.即可)

范文二:看懂银行对账单 投稿:周赱赲

看懂银行对账单

1、Q:拿到个人的银行流水,不知道从何下手啊,分析哪些方面可以得出说明结论?

从贷方发生额,能看出客户现金流入情况!这点是最重要的信息

2、Q: 是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊?

1)对,基本如此,请关注贷方累计发生额,及每笔发生额对应的会计科目,是否同销售行为直接相关!目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单,来获得信贷部门的信用记录

2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。总的来说看对账单 一是怕对账单假 二是怕业务不真,单纯的看对账单 第一就是看贷方的流水总额 是否超过销售额。否则销售收入就有造假的嫌疑。当然并不是绝对 这里也有收现金的可能

3)第二看流进流出的金额是否与客户的业务相一致。比如客户商品买卖金额都在几十万左右 但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊,那就需要注意了 问其原因

另外要注意几点:1、流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真,可能客户几个账户来回倒 看借贷方是否正常

4)目前很多客户基本上都走一部分个人卡,对于客户拿来的个人卡 需要进行鉴别,别客户随便拿过来几张卡的流水 就说是自己的。看户主以及流水金额是否与业务相符

5)现在很多不规范的企业为了逃税很大部分收入都是走的个人账户,审查时要了解清楚该企业的实际情况。

Q:请问怎么看“可能客户几个账户来回倒 看借贷方是否正常”。借贷方异常,这个怎么看啊!进场有整数金额的进出,这个算正常吗?一般货款是不是都是非整数的?看流水一篇茫然

拿到企业的银行对账单主要从以下几点分析:

1)、是否存在节假日期间发生对公业务结算情况,若有那银行对账单就是假的!

2)、核实一下银行对账单的贷方发生额,若贷方发生额大于企业的当期的销售收入,则说明企业的销售收入还比较客观真实,但这不是全部就能认定!

3)、抽查银行对账单中一些大额的往来,然后对应合同、发票(或收据)、出库单一起进行核实印证,看企业是否存在真实的结算交易记录,特别是在年前及年终几个月份,要仔细核实几笔,因为现在企业也很贼,往往用一笔资金或者让一些关系不错的企业不断的划转资金来摆帐!从而“抬高”银行对账单贷方发生额的额度,所以必须要仔细抽查一些大额的资金往来,是否和合同,发票或者收据及出库单对应一致,从而确定交易的真实性!

4)、同时还要识别对账单的真假。

流水及对账单都非常重要,这个是辅助材料,但是流水和对账单之间有联系性,也有排斥性,毕竟有可能流水和对账单之间的数字有差异

1、对账单、流水要有与之相配的合同或者进出库票据(或者其他辅助证明材料);

2、对账单贷方发生额与流水(有可能是员工的、公司领导私人卡)要看他数字上是否有来回走账的可能,需核实;

3、不能单一说贷方发生额愈大就是经营愈好,经营收入与其贷方发生额、流水无关;很多企业为了避税也会选择走个人私人卡,因此数据的准确性是需要调查与核实的;

4、银行为了帮助客户贷款会帮客户找流水,这个是最可怕的,需要你去了解和沟通;

5、对账单、流水会有客户以往的应付账款和应收账款;需要调查、核实和剔除; 如果都调查清楚了,就以第“1”条来看他的主营业务情况能否满足贷款担保需求。

范文三:会计如何看懂银行对账单? 投稿:吴淋淌

会计如何看懂银行对账单?

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说,

银行对账单反映的主体是银行和企业,反映的内容是企业的资金,反映的形式是对企业资金

流转的记录。

那么,会计该如何看懂银行流水以及对账单呢

1

一、如何看银行流水

1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数,就是把某段时间内每笔进账都加起来,银行流

水的进项主要表现方式;进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存,现存,转入,工资,

续存,网银转账,货款,劳务费等。

2. 拿着流水单,随意找一笔交易,打电话去电话银行,你自己输入查询密码,他在根据

流水单上的明细,输入日期,如果和电话中报的吻合就没问题,反之对不上,就是假的。

3. 向开户行索取对账单,将银行存款明细账与对账单进行比较,真假立辨。

4. 从实际获取银行对账单和银行流水的程序上讲,还是有所差异的:银行对账单是银行

提供给企业的用以核对账目的,审计人员一般是从企业直接获取该证据;但对于银行流水,

一般要求审计人员与企业财务人员一同到银行打印,直接获取该证据。因此,从获取流程来

讲,银行对账单经企业之手,因而可能被改动;而银行流水则相对更为可信,除非银行和企

业合谋。

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二、如何看懂银行对账单

1、Q:拿到个人的银行流水,不知道从何下手啊,分析哪些方面可以得出说明结论

A:从贷方发生额,能看出客户现金流入情况,这点是最重要的信息。

2、Q:是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊

A:(1)对,基本如此。请关注贷方累计发生额,及每笔发生额对应的会计科目,是否同销

售行业直接相关。目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单,来获得信贷部门的信用记

录。

(2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客

户的上下游合同一起做综合比较。总的来说看对账单,一是怕对账单假;二是怕业务不真。

单纯的看对账单,第一,就是看贷方的流水总额是否超过销售额,否则销售收入就有造假的

嫌疑。当然并不是绝对,这里也有收现金的可能。

(3)第二,看流进流出的金额是否与客户的业务相一致,比如客户商品买卖金额都在几十

万左右但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊,那就需要注意了,问其原因,另外要注

意几点:流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真,可能客户几个账户来回倒,看借

贷方是否正常。

(4)目前很多客户基本上都走一部分个人卡,对于客户拿来的个人卡,需要进行鉴别,不

要客户随便拿过来几张卡的流水就说是自己的。看户主以及流水金额是否与业务相符。

(5)现在很多不规范的企业为了逃税,很大部分收入都是走的个人账户,审查时要了解清

楚该企业的实际情况。

范文四:看懂银行对账单 投稿:邱簗簘

看懂银行对账单

1、Q:拿到个人的银行流水,不知道从何下手啊,分析哪些方面可以得出说明结论? 从贷方发生额,能看出客户现金流入情况!这点是最重要的信息

2、Q: 是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊?

1)对,基本如此,请关注贷方累计发生额,及每笔发生额对应的会计科目,是否同销售行为直接相关!目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单,来获得信贷部门的信用记录

2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。总的来说看对账单 一是怕对账单假 二是怕业务不真,单纯的看对账单 第一就是看贷方的流水总额 是否超过销售额。否则销售收入就有造假的嫌疑。当然并不是绝对 这里也有收现金的可能

3)第二看流进流出的金额是否与客户的业务相一致。比如客户商品买卖金额都在几十万左右 但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊,那就需要注意了 问其原因

另外要注意几点:1、流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真,可能客户几个账户来回倒 看借贷方是否正常

4)目前很多客户基本上都走一部分个人卡,对于客户拿来的个人卡 需要进行鉴别,别客户随便拿过来几张卡的流水 就说是自己的。看户主以及流水金额是否与业务相符

5)现在很多不规范的企业为了逃税很大部分收入都是走的个人账户,审查时要了解清楚该企业的实际情况。

Q:请问怎么看“可能客户几个账户来回倒 看借贷方是否正常”。借贷方异常,这个怎么看啊!进场有整数金额的进出,这个算正常吗?一般货款是不是都是非整数的?看流水一篇茫然 拿到企业的银行对账单主要从以下几点分析:

1)、是否存在节假日期间发生对公业务结算情况,若有那银行对账单就是假的!

2)、核实一下银行对账单的贷方发生额,若贷方发生额大于企业的当期的销售收入,则说明企业的销售收入还比较客观真实,但这不是全部就能认定!

3)、抽查银行对账单中一些大额的往来,然后对应合同、发票(或收据)、出库单一起进行核实印证,看企业是否存在真实的结算交易记录,特别是在年前及年终几个月份,要仔细核实几笔,因为现在企业也很贼,往往用一笔资金或者让一些关系不错的企业不断的划转资金来摆帐!从而“抬高”银行对账单贷方发生额的额度,所以必须要仔细抽查一些大额的资金往来,是否和合同,发票或者收据及出库单对应一致,从而确定交易的真实性! 4)、同时还要识别对账单的真假。

流水及对账单都非常重要,这个是辅助材料,但是流水和对账单之间有联系性,也有排斥性,毕竟有可能流水和对账单之间的数字有差异

1、对账单、流水要有与之相配的合同或者进出库票据(或者其他辅助证明材料);

2、对账单贷方发生额与流水(有可能是员工的、公司领导私人卡)要看他数字上是否有来回走账的可能,需核实;

3、不能单一说贷方发生额愈大就是经营愈好,经营收入与其贷方发生额、流水无关;很多企业为了避税也会选择走个人私人卡,因此数据的准确性是需要调查与核实的;

4、银行为了帮助客户贷款会帮客户找流水,这个是最可怕的,需要你去了解和沟通; 5、

对账单、流水会有客户以往的应付账款和应收账款;需要调查、核实和剔除; 如果都调查清楚了,就以第“1”条来看他的主营业务情况能否满足贷款担保需求。

范文五:看懂银行对账单 投稿:蒋賉賊

看懂银行对账单

2011-08-29 16:08

拿到个人的银行流水,不知道从何下手啊,分析哪些方面可以得出说明结论? 第一财经 发表于 2010-4-14 10:47:14

从贷方发生额,能看出客户现金流入情况!这点是最重要的信息

是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊?

对,基本如此,请关注贷方累计发生额,及每笔发生额对应的会计科目,是否同销售行为直接相关!目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单,来获得信贷部门的信用记录

银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。总的来说看对账单 一是怕对账单假 二是怕业务不真,单纯的看对账单 第一就是看贷方的流水总额 是否超过销售额。否则销售收入就有造假的嫌疑。当然并不是绝对 这里也有收现金的可能 第二看流进流出的金额是否与客户的业务相一致。比如客户商品买卖金额都在几十万左右 但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊,那就需要注意了 问其原因

另外要注意几点:1、流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真,可能客户几个账户来回倒 看借

贷方是否正常

2、目前很多客户基本上都走一部分个人卡,对于客户拿来的个人卡 需要进行鉴别,别客户随便拿过来几张卡的流水 就说是自己的。看户主以及流水金额是否与业务相符

现在很多不规范的企业为了逃税很大部分收入都是走的个人账户,审查时要了解清楚该企业的实际情况。 我还有疑问:

请问怎么看“可能客户几个账户来回倒 看借贷方是否正常”。借贷方异常,这个怎么看啊!进场有整数金额的进出,这个算正常吗?一般货款是不是都是非整数的?看流水一篇茫然

这个帖子最佳小跟班回复的最具有专业性!好!拿到企业的银行对账单主要从以下几点分析: 1、是否存在节假日期间发生对公业务结算情况,若有那银行对账单就是假的!

2、核实一下银行对账单的贷方发生额,若贷方发生额大于企业的当期的销售收入,则说明企业的销售收入还比较客观真实,但这不是全部就能认定!

3、抽查银行对账单中一些大额的往来,然后对应合同、发票(或收据)、出库单一起进行核实印证,看企业是否存在真实的结算交易记录,特别是在年前及年终几个月份,要仔细核实几笔,因为现在企业也很贼,往往往往用一笔资金或者让一些关系不错的企业不断的划转资金来摆帐!从而“抬高”银行对账单贷方发生额的额度,所以必须要仔细抽查一些大额的资金往来,是否和合同,发票或者收据及出库单对应一致,从而确定交易的真实性!

同时还要识别对账单的真假。

流水及对账单都非常重要,这个是辅助材料,但是流水和对账单之间有联系性,也有排斥性,毕竟有可能流水和对账单之间的数字有差异

1、对账单、流水要有与之相配的合同或者进出库票据(或者其他辅助证明材料);

2、对账单贷方发生额与流水(有可能是员工的、公司领导私人卡)要看他数字上是否有来回走账的可能,需核实;

3、不能单一说贷方发生额愈大就是经营愈好,经营收入与其贷方发生额、流水无关;很多企业为了避税也会选择走个人私人卡,因此数据的准确性是需要调查与核实的;

4、银行为了帮助客户贷款会帮客户找流水,这个是最可怕的,需要你去了解和沟通;

5、对账单、流水会有客户以往的应付账款和应收账款;需要调查、核实和剔除;

如果都调查清楚了,就以第“1”条来看他的主营业务情况能否满足贷款担保需求。

范文六:会计如何看懂银行对账单? 投稿:钱軰軱

会计如何看懂银行对账单?

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说,银行对账单反映的主体是银行和企业,反映的内容是企业的资金,反映的形式是对企业资金流转的记录。那么,会计该如何看懂银行流水以及对账单呢? 1一、如何看银行流水

1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数,就是把某段时间内每笔进账都加起来,银行流水的进项主要表现方式;进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存,现存,转入,工资,续存,网银转账,货款,劳务费等。

2. 拿着流水单,随意找一笔交易,打电话去电话银行,你自己输入查询密码,他在根据流水单上的明细,输入日期,如果和电话中报的吻合就没问题,反之对不上,就是假的。

3. 向开户行索取对账单,将银行存款明细账与对账单进行比较,真假立辨。

4. 从实际获取银行对账单和银行流水的程序上讲,还是有所差异的:银行对账单是银行提供给企业的用以核对账目的,审计人员一般是从企业直接获取该证据;但对于银行流水,一般要求审计人员与企业财务人员一同到银行打印,直接获取该证据。因此,从获取流程来讲,银行对账单经企业之手,因而可能被改动;而银行流水则相对更为可信,除非银行和企业合谋。

2二、如何看懂银行对账单

1、Q:拿到个人的银行流水,不知道从何下手啊,分析哪些方面可以得出说明结论A:从贷方发生额,能看出客户现金流入情况,这点是最重要的信息。

2、Q:是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊

A:(1)对,基本如此。请关注贷方累计发生额,及每笔发生额对应的会计科目,是否同销售行业直接相关。目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单,来获得信贷部门的信用记录。

(2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。总的来说看对账单,一是怕对账单假;二是怕业务不真。单纯的看对账单,第一,就是看贷方的流水总额是否超过销售额,否则销售收入就有造假的嫌疑。当然并不是绝对,这里也有收现金的可能。

(3)第二,看流进流出的金额是否与客户的业务相一致,比如客户商品买卖金额都在几十万左右但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊,那就需要注意了,问其原因,另外要注意几点:流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真,可能客户几个账户来回倒,看借贷方是否正常。

(4)目前很多客户基本上都走一部分个人卡,对于客户拿来的个人卡,需要进行鉴别,不要客户随便拿过来几张卡的流水就说是自己的。看户主以及流水金额是否与业务相符。

(5)现在很多不规范的企业为了逃税,很大部分收入都是走的个人账户,审查时要了解清楚该企业的实际情况。

范文七:会计如何看懂银行对账单 投稿:田芛芜

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会计如何看懂银行对账单

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。 就银行对账单的概念 来说,银行对账单反映的主体是银行和企业,反映的内容是企业的资金,反映的 形式是对企业资金流转的记录。那么,会计该如何看懂银行流水以及对账单呢? 一、如何看银行流水 1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数, 就是把某段时间内每笔进账都加起来, 银行流水的进项主要表现方式;进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存, 现存,转入,工资,续存,网银转账,货款,劳务费等。 2. 拿着流水单,随意找一笔交易,打电话去电话银行,你自己输入查询密码, 他在根据流水单上的明细,输入日期,如果和电话中报的吻合就没问题,反之对 不上,就是假的。 3. 向开户行索取对账单,将银行存款明细账与对账单进行比较,真假立辨。 4. 从实际获取银行对账单和银行流水的程序上讲,还是有所差异的:银行对账 单是银行提供给企业的用以核对账目的, 审计人员一般是从企业直接获取该证据; 但对于银行流水, 一般要求审计人员与企业财务人员一同到银行打印,直接获取 该证据。因此,从获取流程来讲,银行对账单经企业之手,因而可能被改动;而 银行流水则相对更为可信,除非银行和企业合谋。 二、如何看懂银行对账单 1、Q:拿到个人的银行流水,不知道从何下手啊,分析哪些方面可以得出说明结 论 A:从贷方发生额,能看出客户现金流入情况,这点是最重要的信息。 2、Q:是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊 A:(1)对,基本如此。请关注贷方累计发生额,及每笔发生额对应的会计科目, 是否同销售行业直接相关。 目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单,来获 得信贷部门的信用记录。

会计从业、初级、中级题库下载:http://sz.whrhkj.com/ztalldown/?wenku

(2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细 账以及客户的上下游合同一起做综合比较。 总的来说看对账单, 一是怕对账单假; 二是怕业务不真。单纯的看对账单,第一,就是看贷方的流水总额是否超过销售 额,否则销售收入就有造假的嫌疑。当然并不是绝对,这里也有收现金的可能。 (3)第二,看流进流出的金额是否与客户的业务相一致,比如客户商品买卖金额 都在几十万左右但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊,那就需要注意了, 问其原因,另外要注意几点:流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真, 可能客户几个账户来回倒,看

借贷方是否正常。 (4)目前很多客户基本上都走一部分个人卡,对于客户拿来的个人卡,需要进行 鉴别, 不要客户随便拿过来几张卡的流水就说是自己的。看户主以及流水金额是 否与业务相符。 (5)现在很多不规范的企业为了逃税,很大部分收入都是走的个人账户,审查时 要了解清楚该企业的实际情况。

范文八:银行对账单 投稿:魏儈儉

银行对账单

做会计人员的都应该知道单位的银行存款收付业务往往比较频繁,但由于单位与银行的记帐时间不一致,会产生一些未达帐项。为了方便和正确掌握银行存款的实际余额,单位不管是手工做账还是用财务软件都须定期将银行存款日记帐与银行对帐单进行核对,并编制余额调节表。

抛开手工做账的繁复步骤,我们今天就来浅谈一下在智点财务软件中的是如何操作银行对账单的,以及它的实用性和灵活性。 点击凭证功能窗口的“银行对帐单”,出现的窗口由三部分组成,最上面部分显示功能按钮条。

他们分别是:改变行数、增加、修改、删除、对帐、筛选、打印设置、打印、第一页、上一页、转到第几页、下一页、最后一页、关闭。 中间部分显示银行对帐单。下面的部分显示银行帐户信息。

1、帐户设置

要录入银行对帐单,首先要设置帐户,选择窗口下部的“新增帐户”按钮,系统会出现一个对话框。

在该对话框内,输入帐户的基本信息,如开户行、帐号、科目代码与备注,然后按“确定”按钮,新帐户即告生成。在该帐户下,用户可以进行对帐单录入、删除等操作。

如果要删除某帐户,在窗口下面的帐户列表中,用鼠标选择该帐户,再按其左边的“删除帐户”按钮,系统出现提示对话框。如果确定要删除,系统会将该帐户删除,并将该帐户内所有的对帐单也一并删除。

2、录入对帐单

要利用财务软件自动进行银行对帐,在每月末结帐前,将银行开具的对帐单输入。点击功能条上的“增加”按钮,系统出现对帐单录入对话框,在该对话框内,录入相应的内容。

摘要可以直接录入,也可以选择输入,与记帐凭证的摘要录入方式一致。在对帐时,系统取最后一张对帐单的余额作为银行存款的实际余额,所以,在录入银行对帐单时,要按照时间的先后顺序录入。

在录入完成后,按“确定”按钮。如果发现结算方式与结算号完全相同的对帐单已经录入,则不能存入系统。

3、修改对帐单

在银行对帐单的列表中,用鼠标选择要修改的对帐单,双击或点击功能条上的“修改”按钮,出现该对帐单的内容对话框,修改相应的内容后,按“确定”按钮。

4、删除对帐单

在银行对帐单的列表中,用鼠标选择要删除的对帐单,点击功能条上的“删除”按钮,出现提示信息,提醒用户是否一定要删除,在得到确认后,该对帐单即被删除。

5、对帐与余额调节表

点击功能条上的“对帐”按钮,财务软件会自动将银行存款日记帐与对帐单进行比对,若发现结算方式与结算号完全一致的帐,则视为已经对上,否则,表示未对上。

在进行对帐后,智点财务软件中除了银行对账单之外,还会自动生成四张表格:已达帐明细表、单位未达帐明细表、银行未达帐明细表与银行存款余额调节表。这四张表格,由左上角功能条上的四个按钮进行切换,这四个按钮从左至右依次为:已达帐明细表、银行未达帐明细表、单位未达帐明细表与银行存款余额调节表。

范文九:银行对账单 投稿:顾鉮鉯

银行对账作业:

企业在月末财务部门通常会收到银行寄来的银行账户的收支明细表,企业财务人员需要用企业内部的账户收支明细与银行的收支明细表进行核对,称为对账;

首先,进入软件,财务管理---收付账款---银行对账单;

银行对账单是录入银行提供的收支明细表;

操作:

选择账户,软件会自动带出银行名称和银行帐号;

对于期初的账户余额,则在账户类别中选择2(期初);对于每次的账户金额的支出和收入则在账户类别中选择1(一般);

对于收款则录入收入金额;对于付款则录入支出金额;

对于开具或收取的票据,则对应录入票据号码;

需要对应客户或者厂商的,则录入客户厂商;

将银行的收支明细表录入完成之后,进入银行对账作业。

银行对账作业是调取出企业的账户收入支出明细(来源是客户收款单和厂商付款单),再通过软件按的自动对账功能,核对企业的账户收支是否与银行的账户收支相一致。 作用是控制和管理企业的资金流动。

操作:

在银行账户栏位选择需要对账的账户;

在起止日期中选择对账的时间区间;

点击表头的过滤按钮,调出企业的帐户收支明细;

点击表头的对账按钮,软件会自动调取企业的帐户收支明细和银行对账单中录入的明细,进行核对;

核对无误的单据则在银行对账作业和银行对账单中对应的单据对账栏位用Y和T显示对账成功。

对于银行对账单中的明细没有Y显示的:

需要检查软件中业务银行实际已经支付或收取款项,但是在软件中没有进行冲账处理; 对于银行对账作业中的明细没有Y显示的:

需要检查软件中的业务是否有业务在软件中已经进行冲销账款处理,但是实际银行还未收取或支付款项。

范文十:用友银行对账单 投稿:何都郾

银行对账单

本功能用于平时录入银行对账单。

【操作步骤】

1、 用鼠标单击【现金管理】菜单下【银行对账】下的【银行对账单】,选择本功能后系统要求您指定账户(银行科目),新增月份范围选择下拉框,默认为系统启用日期到当前月,终止月份大于等于起始月份。然后您即可录入本账户下的银行对账单。

2、 按〖增加〗按钮可增加一笔银行对账单,录入银行对账单后,当录下一条记录时,自动将上一条记录的日期携带下来,并处于输入状态。按〖删除〗按钮可删除一笔银行对账单。按〖过滤〗按钮可按条件过滤对账单供您查询。

3、 按〖引入〗按钮,执行该功能显示银行对账单引入窗,按照数据接口向导执行即可。

l 在此输入的结算方式同制单时所使用的结算方式可相同也可不同,但在此输入的票号应同制单时输的票号位长相同。

l 此功能中显示的银行对账单为启用日期之后的银行对账单。

l 引入银行对账单文件类型包括:DBF、TXT。

银行对账

银行对账采用自动对账与手工对账相结合的方式。自动对账是计算机根据对账依据自动进行核对、勾销,对账依据由您根据需要选择,方向、金额相同是必选条件,其他可选条件为票号相同、结算方式相同、日期在多少天之内。对于已核对上的银行业务,系统将自动在银行存款日记账和银行对账单双方写上两清标志, 并视为已达账项,对于在两清栏未写上两清符号的记录,系统则视其为未达账项。由于自动对账是以银行存款日记账和银行对账单双方对账依据完全相同为条件,所以为了保证自动对账的正确和彻底,使用者必须保证对账数据的规范合理,比如:银行存款日记账和银行对账单的票号要统一位长,如果对账双方不能统一规范, 各自为政, 系统则无法识别。手工对账是对自动对账的补充,您使用完自动对账后,可能还有一些特殊的已达账没有对出来,而被视为未达账项,为了保证对账更彻底正确,您可用手工对账来进行调整。

【操作步骤】

1、用鼠标单击【现金管理】菜单下【银行对账】下的【银行对账】,您选择要进行对账银行科目(账户)。新增月份范围选择下拉框,默认为系统启用日期到当前月,终止月份大于等于起始月份。若选择“显示已达账”选项则显示已两清勾对的单位日记账和银行对账单(系统默认为不显示已达账)。

2、按〖确认〗按钮,屏幕显示对账界面,左边为单位日记账,右边为银行对账单。

3、用鼠标单击〖对账〗按钮,进行自动银行对账,并显示动态进度条,表示对账进行的程度及状态。如果已进行过自动对账,可直接进行手工调整。

4、用鼠标单击〖检查〗按钮检查对账是否有错, 如果有错误, 应进行调整。

若所选银行科目是核算外币的科目,则单位日记账中为外币账,同时也只对外币账进行勾对。

如何进行自动对账?

1、用鼠标单击〖对账〗按钮,屏幕显示自动对账界面。

2、在截止日期处直接或参照输入对账截止日期, 对账截止日期不输则将所有日期的账进行核对, 一般单位可不输对账日期, 如果您输入对账截止日期, 系统则将至截止日期前的日记账和对账单进行勾对。

3、系统默认的对账条件为日期相差12天之内,结算方式、票号相同,您可以根据业务需要确定自动对账条件。若在【银行对账期初】中定义“银行对账单余额方向”为借方,则对账条件为方向、金额相同的日记账与对账单进行勾对,若在【银行对账期初】中定义“银行对账单余额方向”为贷方,则对账条件为方向相反、金额相同的日记账与对账单进行勾对。

4、输入对账条件后,按〖确定〗按钮,系统开始按照您设定的对账条件对账,并显示动态进度条,表示对账进行的程度及状态。自动对账两清的记录标记“櫋保乙蚜角宓募锹急尘吧躺D梢苑直鹧≡穸哉颂跫床煌涡蚨哉耍纾?对账先按票号+方向+金额相同进行(可多对多),然后按方向+金额相同,且先勾对日期相差12天的已达账进行对账。

5、用鼠标单击〖检查〗按钮检查对账是否有错, 如果有错误, 应进行调整。

如何进行手工对账?

1、在单位日记账中选择要进行勾对的记录。

2、用鼠标单击〖对照〗按钮后系统将在银行对账单区显示票号或金额和方向同单位日记账中当前记录相似的银行对账单,您可参照进行勾对。用鼠标再单击〖对照〗按钮则为取消对照。

3、如果对账单中有记录同当前日记账相对应却未勾对上,则在当前单位日记账的〖两清〗区双击鼠标左键, 将当前单位日记账标上两清标记──“Y”, 同样的,用鼠标双击银行对账单中对应的对账单的两清区, 标上两清标记。如果在对账单中有两笔以上记录同日记账对应, 则所有对应的对账单都应标上两清标记。

4、将当前光标移到单位日记账中下一未两清日记账上,重复作第2、3步,直到找出所有的已达账项为止。

5、用鼠标单击〖检查〗按钮检查对账是否有错, 如果有错误, 应进行调整。

如何取消对账标志?

系统提供两种取消对账标志的方式,及手动取消某一笔的对账标志、自动取消指定时间内的所有对账标志。

1. 手动取消勾对: 用鼠标双击要取消对账标志业务的〖两清〗区即可。

2. 自动取消勾对: 用鼠标单击〖取消〗按钮,屏幕显示反勾对月份范围录入窗,选择要进行反对账的期间,按〖确定〗按钮,系统将自动对此期间已两清的银行账取消两清标志。

编制余额调节表

您在对银行账进行两清勾对后, 便可调用此功能查询打印《银行存款余额调节表》, 以检查对账是否正确。进入此项操作,屏幕显示所有银行科目的账面余额及调整余额。

如要查看某科目的调节表, 则将光标移到该科目上, 然后用鼠标单击〖查看〗按钮或双击该行,则可查看该银行账户的银行存款余额调节表。

在银行余额调节表中增加“详细”按钮,当按〖详细〗按钮 ,显示当前光标所在行的详细情况,并提供打印功能:

1) 企业账面存款余额、银行账面存款余额、银行已收企业未收、银行已付企业未付、企业已收银行未收、企业已付银行未付、企业调整后存款余额、银行调整后存款余额、科目、对账截止日期与原余额调节表的数据一致。

2) 详细勾对情况分别从明细账表及银行对账单表中取数。每组数据都按日期、结算方式-结算号、金额列示。

3) 若对账单余额方向为借方,〖银行已收企业未收〗为截止日期以前未两清的银行对账单的借方发生明细数数据,〖银行已付企业未付〗为截止日期以前未两清的银行对账单的贷方发生明细数据。若对账单余额方向为贷方,〖银行已收企业未收〗为截止日期以前未两清的银行对账单的贷方发生明细数据据,〖银行已付企业未付〗为截止日期以前未两清的银行对账单的借方发生明细数据。

4) 〖企业已收银行未收〗为截止日期以前未两清的企业日记账的借方发生明细数据。〖企业已付银行未付〗为截止日期以前未两清的企业日记账的贷方发生明细数据。

l 用鼠标单击〖打印〗可打印银行存款余额调节表。

l 此余额调节表为截止到对账截止日期的余额调节表,若无对账截止日期,则为最新余额调节表。

l 如果您的余额调节表显示账面余额不平,请查看以下几个处:

〖银行期初录入〗中的〖调整后余额〗是否平衡?如不平衡请查看“调整前余额”、“日记账期初未达项”及“银行对账单期初未达项”是否录入正确。如不正确请进行调整。

银行对账单录入是否正确?如不正确请进行调整。

〖银行对账〗中勾对是否正确、对账是否平衡?如不正确请进行调整。

查询对账勾对情况

用于查询单位日记账及银行对账单的对账结果。

【操作步骤】

1、进入【银行对账】下的【查询对账勾对情况】功能。

2、屏幕提示输入查询条件: 输入要查找的银行科目, 然后选择查询方式。系统提供三种查询方式供您选择,即:显示全部、显示未达账、显示已达账,系统默认显示全部。

3、输入查询条件后,按〖确定〗,屏幕显示查询结果。您可以通过单击银行对账单、单位日记账页签切换显示对账情况。

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