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反洗钱现场检查的程序

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范文一:反洗钱现场检查管理办法 投稿:武艵艶

反洗钱现场检查管理办法(试行)

第一章 总 则

第一条 为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定,制定本办法。

第二条 中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查,应遵守本办法。 中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行,上海总部,分行、营业管理部,省会(首府)城市中心支行,副省级城市中心支行,地(市)中心支行和县(市)支行。

第三条 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密,不得违反规定对外提供。

第六条 现场检查工作结束后,检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》(银办发〔2006〕160号文印发)立卷归档,妥善保管。

第二章 管 辖

第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

(一)金融机构总部;

(二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

(一)辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构;

(二)上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构;下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的,可以请求上级行进行现场检查。

第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的,应当报请共同上级行指定管辖。

第三章 现场检查准备

第十一条 中国人民银行及其分支机构(以下简称检查单位)应了解和分析所管辖的金

融机构反洗钱工作情况,确定被检查的金融机构(以下简称被查单位)。

第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》(附件1),制定《现场检查实施方案》(附件2),经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后组织实施。

第十三条 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。

根据实际情况,可在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不得少于2人。

第十四条 检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下:

(一)主持进场会谈和离场会谈;

(二)确认现场检查结果;

(三)决定现场检查中的其他重要事项。

第十五条 主查人的职责如下:

(一)决定现场检查进度;

(二)组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书;

(三)管理被查单位提供的业务档案和有关资料;

(四)决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。

第十六条 检查人员按照分工具体实施现场检查。

第十七条 检查单位应制作《现场检查通知书》(附件3)一式2份,1份于进场5天前送达被查单位,另1份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的,可在进场时出示《现场检查通知书》。

需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的,检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。

第十八条 检查组进场前,检查单位应对检查组成员进行专项培训,要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况,遵守工作纪律等。

第四章 现场检查实施

第十九条 检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》,按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。

检查组应与被查单位举行进场会谈,会谈由检查组组长主持。会谈内容包括:

(一)检查组组长宣读《现场检查通知书》,说明检查的目的、内容、时间安排以及对

被查单位配合检查工作的要求;

(二)听取被查单位的反洗钱工作介绍(被查单位应提供文字材料交检查组归档)。 主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》(附件4),并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。

第二十条 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》(附件5)一式2份,由主查人和被查单位负责人签字确认,1份交被查单位,1份由检查组留存。现场检查结束后,检查组应将调阅资料退回被查单位,由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。

第二十一条 检查组进行现场检查时,应对检查工作进行记录,编制《现场检查工作底稿》(附件6)。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。

第二十二条 检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于2人在场,并填写《现场检查取证记录》(附件7)。

《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程;证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。

《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章,并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的,检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。

第二十三条 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。

登记保存时,检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》(附件8)一式2份,1份由检查组留存,另1份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的,检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的,检查单位应当在7日内及时作出处理决定。

第二十四条 检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期,应报本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。

第二十五条 离开被查单位前,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈,由检查组组长通报检查的有关情况。

第五章 现场检查处理

第二十六条 检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理,拟写现场检查总结,并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。

主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作《现场检查事实认定书》(附件9)。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每1页签字。此项工作应于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

第二十七条 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内,以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的,被查单位应在每1页加盖行政公章,并由被查单位主要负责人签字确认;有异议的,被查单位应提交说明材料及证据,检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的,不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

第二十八条 在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后,检查组应起草《现场检查报告》(附件10),报本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)。报告的主要内容包括:

(一)现场检查基本情况,包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等;

(二)被查单位执行反洗钱规定的基本情况;

(三)被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况(所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致);

(四)提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据;

(五)其他值得关注的问题。

第二十九条 现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,检查单位应当直接制作《现场检查意见书》(附件11),经本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)批准,并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。

第三十条 现场检查结束后,中国人民银行县(市)支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构,由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

第三十一条 现场检查结束后,中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县(市)支行报送的材料,发现金融机构执行有关

反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应先制作《现场检查意见告知书》(附件12),经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据,符合反洗钱法律法规和规章规定,内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

第三十二条 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见;被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳;被查单位在规定期限内未提出异议的,不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

第三十三条 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》,经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外,还应当包括对被查单位的处理意见。

第三十四条 中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定,且依法拟给予行政处罚的,应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》(中国人民银行令〔2001〕第3号)对被查单位进行处理。

第三十五条 对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索,检查单位应依法移送公安机关。

第六章 附 则

第三十六条 本办法由中国人民银行负责解释。

第三十七条 本办法自发布之日起实施。

范文二:7.反洗钱现场检查管理办法 投稿:汪紻紼

反洗钱现场检查管理办法(试行)

第一章 总则

第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定,制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查,应遵守本办法。 中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行,上海总部,分行、营业管理部,省会(首府)城市中心支行,副省级城市中心支行,地(市)中心支行和县(市)支行。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密,不得违反规定对外提供。

第六条现场检查工作结束后,检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》(银办发[2006]160号文印发)立卷归档,妥善保管。

第二章 管辖

第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

(一)金融机构总部;

(二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

(一)辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构;

(二)上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构;下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的,可以请求上级行进行现场检查。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的,应当报请共同上级行指定管辖。

第三章 现场检查准备

第十一条中国人民银行及其分支机构(以下简称检查单位)应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况,确定被检查的金融机构(以下简称被查单位)。

第十二条检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》(附 1 ),制定《现场检查实施方案》(附 2 ),经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后组织实施。

第十三条检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。

根据实际情况,可在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不得少于两人。

第十四条检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下:

(一)主持进场会谈和离场会谈;

(二)确认现场检查结果;

(三)决定现场检查中的其他重要事项。

第十五条主查人的职责如下:

(一)决定现场检查进度;

(二)组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书;

(三)管理被查单位提供的业务档案和有关资料;

(四)决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。

第十六条检查人员按照分工具体实施现场检查。

第十七条检查单位应制作《现场检查通知书》(附 3 )一式两份,一份于进场5 天前送达被查单位,另一份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的,可在进场时出示《现场检查通知书》。

需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的,检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。

第十八条检查组进场前,检查单位应对检查组成员进行专项培训,要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况,遵守工作纪律等。

第四章 现场检查实施

第十九条检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》,按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。

检查组应与被查单位举行进场会谈,会谈由检查组组长主持。会谈内容包括:

(一)检查组组长宣读《现场检查通知书》,说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求;

(二)听取被查单位的反洗钱工作介绍(被查单位应提供文字材料交检查组归档)。 主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》(附 4 ),并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。

第二十条检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》(附 5 )一式两份,由主查人和被查单位负责人签字确认,一份交被查单位,一份由检查组留存。现场检查结束后,检查组应将调阅资料退回被查单位,由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。

第二十一条检查组进行现场检查时,应对检查工作进行记录,编制《现场检查工作底稿》(附 6 )。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。

第二十二条检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场,并填写《现场检查取证记录》(附 7 )。

《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程;证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。

《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章,并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的,检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。

第二十三条在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。

登记保存时,检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》(附 8 )一式两份,一份由检查组留存,另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的,检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的,检查单位应当在7日内及时作出处理决定。

第二十四条检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期,应报本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。

第二十五条离开被查单位前,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈,由检查组组长通报检查的有关情况。

第五章 现场检查处理

第二十六条检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理,拟写现场检查总结,并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。

主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作《现场检查事实认定书》(附 9 )。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每一页签字。此项工作应于现场检查离场次日起 15 个工作日内完成。

第二十七条检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内,以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的,被查单位应在每一页加盖行政公章,并由被查单位主要负责人签字确认;有异议的,被查单位应提交说明材料及证据,检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的,不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

第二十八条在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后,检查组应起草《现场检查报告》(附 10 ),报本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)。报告的主要内容包括:

(一)现场检查基本情况,包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等;

(二)被查单位执行反洗钱规定的基本情况;

(三)被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况(所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致);

(四)提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据;

(五)其他值得关注的问题。

第二十九条现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,检查单位应当直接制作《现场检查意见书》(附11),经本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)批准,并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。

第三十条现场检查结束后,中国人民银行县(市)支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构,由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

第三十一条现场检查结束后,中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县(市)支行报送的材料,发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应先制作《现场检查意

见告知书》(附12),经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据,符合反洗钱法律法规和规章规定,内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

第三十二条被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见;被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳;被查单位在规定期限内未提出异议的,不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

第三十三条中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》,经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外,还应当包括对被查单位的处理意见。

第三十四条中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定,且依法拟给予行政处罚的,应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》(中国人民银行令[2001]第3号)对被查单位进行处理。

第三十五条对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索,检查单位应依法移送公安机关。

第六章 附则

第三十六条本办法由中国人民银行负责解释。

第三十七条本办法自发布之日起实施。

范文三:反洗钱现场检查内容 投稿:沈裨裩

人民银行反洗钱现场检查的具体内容一、 检查时间:6 月或 7 月 二、 检查对象:抽取 20%的支行进行现场检查(我行共 30 家支行, 会抽取 6 家支行检查其中会有两家县域支行,可能是灵宝支行和 卢氏支行,营业部为必查支行) 三、 检查内容: (一) 反洗钱组织机构建设方面:主要查看会议记录、会议决定 (二) 反洗钱内控制度建设方面:制度性的文件是否齐全 (三) 客户尽职调查方面:主要是通过调阅凭证对客户身份识别 方面进行检查 (四) 大额和可疑交易报告:通过查账、调阅凭证、上报数据等 方面检查交易报告是否完整、有无漏报错报情况。 (五) 个人和对公账户:1、账户开会资料是否齐全;2、个人开 户证件是否为二代身份证、证件是否过期;3、对公开户资料是否 齐全,是否符合规定,审批程序是否完整,是否有违规操作,特 别是财政户。 (六) 宣传和培训方面

范文四:反洗钱现场检查管理办法 投稿:金橽橾

关于下发《克拉玛依市商业银行反洗钱检查制度》的通知

各部门、各支行:

为规范克拉玛依市商业银行反洗钱检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《克拉玛依市商业银行反洗钱管理办法(暂行)》等有关法律法规和规章的规定,结合我行的实际情况,制定本制度,现下发给你们,请你们遵照执行。

克拉玛依市商业银行

2008.1.20

克拉玛依市商业银行反洗钱检查制度

第一章 总则

第一条 为规范克拉玛依市商业银行(以下简称本行)反洗钱检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《克拉玛依市商业银行反洗钱管理办法(暂行)》等有关法律法规和规章的规定,特制定本制度。

第二条 本行对各支行进行的反洗钱检查,应遵守本制度。

第三条 检查对象为本行辖内各支行。

第四条 反洗钱检查包括检查准备、检查实施和检查处理等。查时有记录、查后有报告。

第五条 检查人员在履行职责过程中,有权询问经办人员,被检查单位和经办人员必须积极配合,如实报告情况,不得刁难和隐瞒、掩盖事实。

第六条 检查工作结束后,检查人员应将检查过程中的所有资料按照《克拉玛依市商业银行档案管理办法》立卷归档,妥善保管。

第二章 检查准备

第七条 制定《会计检查实施方案》,检查单位对被查单位进行检查应填写《检查通知书》(附 1),经本部门总经理批准后组织实施。《会计检查通知书》一式两份,一份于进场5 天前送

达被查单位,另一份由检查单位留存。对需要立即进场检查的,可在进场时出示《会计检查通知书》。

第八条 检查单位在检查实施前应成立检查小组。检查小组成员包括主查人和检查人员,每个检查小组成员不得少于两人。

第九条 检查人员按照分工具体实施检查。

第十条 检查小组进场前,检查单位应对检查组成员进行专项培训,要求检查组成员掌握检查实施方案、检查要求和被查单位有关情况,遵守工作纪律等。

第十一条 检查方式:通过询问、谈话、调阅凭证等方式。

第三章 检查实施

第十二条 检查小组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《会计检查资料调阅清单》(附 2 )一式两份,由主查人和被查单位负责人签字确认,一份交被查单位,一份由检查小组留存。检查结束后,检查小组应将调阅资料退回被查单位,由主查人和被查单位负责人分别在《会计检查资料调阅清单》上签字确认。

第十三条 检查小组进行检查时,应对检查工作进行记录,编制《会计检查工作底稿》(附 3),检查组应对所编制的《会计检查工作底稿》的真实性负责。检查结束,被检查单位负责人需对《会计检查工作底稿》内容签字确认。

第十四条 离开被查单位前,检查小组应退还全部借阅材料。

第四章 检查处理

第十五条 检查结束后,检查人员应对《会计检查工作底稿》进行分类整理,并将《会计检查工作底稿》一并交主查人,由主查人组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析后,撰写《检查报告》。报告的主要内容包括:

(一)检查基本情况,包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等;

(二)被查单位执行反洗钱规定的基本情况、存在的问题 ;

(三)被查单位违反反洗钱规定的具体情况

(四) 整改建议

(五)业务规范

第十六条 被检查单位应在规定的时间对检查中存在的问题进行整改,并上报《整改报告》。整改报告主要内容包括:

(一)问题产生的原因、造成的后果、

(二)整改措施

第十七条 根据整改报告检查单位进行后续检查,并出具后续《检查报告》。

第十八条 对于检查中存在的问题,按照《克拉玛依市商业银行反洗钱工作考核评分细则》进行评分,然后提交人力资源办公室,与各支行的绩效考核挂钩。

第五章 附则

第十九条 本制度由克拉玛依市商业银行计划财务部负责解释。

第二十条 本制度自发布之日起实施。

反洗钱检查流程

为切实履行金融机构反洗钱法定义务,进一步推动我行反洗钱工作,建立有效的反洗钱管理体系,根据国家有关法律法规和中国人民银行有关反洗钱的规定,特制定本流程指引。

一、反洗钱检查目的

检查的主要目的是判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规,是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序,是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告,并对被检查机构的反洗钱工作整体状况和风险水平作出评价,从中发现被检查机构存在的问题,并要求被检查机构限期整改,排除风险,增强反洗钱工作主动性、紧迫感,提高反洗钱工作整体水平,进一步防范和遏制洗钱犯罪。

二、检查的法律依据

根据现行的反洗钱法律法规框架,检查的主要法律依据分:

(一)《个人存款账户实名制规定》

(二)《金融机构反洗钱规定》

(三)《金融机构大额和可疑资金交易报告管理办法》(四)《克拉玛依市商业银行反洗钱管理办法》

(五)《人民币银行结算账户管理办法》

(六)《克拉玛依市商业银行客户身份识别和资料保存管理办法》等。

三、检查的主要内容

(一)反洗钱组织机构建设情况

(二) 反洗钱内控制度建设和执行情况

(三)客户尽职调查情况

(四)大额和可疑交易报告执行情况

(五)账户资料及交易记录的保存情况

(六)反洗钱宣传和业务培训情况

(七)配合司法机关调查涉嫌洗钱案件情况

(八)对反洗钱工作的意见和建议

四、检查的主要方式

(一)问话会谈

通过与不同部门、不同业务的临柜人员谈话,达到对以下方面的了解:

1、对反洗钱职责的理解度。

2、各岗位职责范围,反洗钱内控体系、工作程序、运转和报告程序等

3、了解各支行反洗钱业务培训效果。

4、听取反洗钱专职人员的意见。

(二)调阅资料

通过查看会议记录和各类计划总结等,完成相应的检查内容。

1、核实反洗钱机构岗位责任落实情况;

2、是否建立完善的工作交接制度和AB岗制度;

3、了解各支行对已报送的可疑交易或大额交易中涉及的客户是否进行了充分的客户尽职调查。

4、抽查一个时段内的账户开户记录和交易记录,核对完整性和真实性。

6、调阅培训检查计划和总结等,了解各支行对岗位人员的培训力度、频率和内容。

五、检查的步骤

(一)成立检查小组

根据检查任务、对象和要求,抽调业务精干、作风扎实的若干人员组成检查小组。检查小组成员应由事后、会计、业务等部门的工作人员组成。

(二)检查实施方案

制定检查实施方案的目的主要是明确检查的具体内容、程序和总体安排。

1、客户尽职调查情况

(1)客户开立账户时,各支行是否执行了客户尽职调查,各支行是否建立客户身份登记制度,核对并登记客户应提交的有效证明文件和资料,并对存款人名称、资料名称的一致性,对开户申请书的填写事项和证明文件的真实性、完整性进行了认真检查。

(2)为客户办理存款、结算等业务和提供其他服务时,是

否审查客户身份并登记;代理他人开立个人存款账户的,是否核对并登记代理人和被代理人的身份证件上的姓名和号码。

(3)是否按规定对存款人大额现金存取和办理大额转账业务的事由进行审核并进行登记和报告。

(4)是否按规定对存款人可疑支付交易进行识别和报告。

(5)个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户。是否为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

检查方法:

(1)抽查一个时段内各类账户开立的原始凭证,检查客户登记信息。

(2)对于各支行已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户,重点检查各支行是否已进行了充分的客户尽职调查。

2、大额和可疑交易报告的情况

(1)是否按照人行要求报告大额和可疑交易,有无漏报、错报情况。

(2)是否每天向上级部门上报反洗钱数据。

(3)是否积极配合、协助司法机关做好有关反洗钱方面的查询工作等。

检查方法:

(1)调阅、查看原始交易凭证和相关资料。

(2)进行口头或书面的测试。

3、账户资料及交易记录保存情况

(1)保存账户资料和交易记录的情况。账户资料自销户之日起保存至少5年,交易记录(账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等)自交易记账之日起保存至少5年。

(2)保存资料完整性的评估。

A、开立账户时的开户申请书、营业执照和税务登记证/登记证书/批文、组织机构代码证书、单位法人代表或负责人身份证件、个人账户个人身份证件以及其他有关批文、证明、合同。

B、变更、撤销银行结算账户的申请书及其他资料。

C、其他应保存的资料等。

检查方法:

查账、调阅资料。通过抽查一个时段内的账户开户记录和交易记录,核对完整性和真实性。

4、对反洗钱宣传和业务培训情况

(1)各支行是否制定培训计划,培训时是否有记录,培训后是否有总结。

(2)是否充分利用各种机会进行反洗钱宣传。

(3)宣传是否有方案、总结等书面记录备查。

检查方法:

调阅培训计划和总结。

5、配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况

主要调查是否能够对涉嫌洗钱犯罪信息及时报告或移送当

地公安机关,以及能否积极协助`配合司法和行政执法机关打击洗钱活动.

6、对反洗钱工作的意见和建议

1:对当前我国反洗钱制度规定和大额及可疑资金交易报告提出参考意见.

2对加强本业反洗钱工作政策和措施的建议. 3对开发反洗钱计算机信息系统的建议. 4对发送方法方式等提出建议等 (三)下发检查通知书 (四)现场检查实施 (五)检查处理 件1:

克拉玛依市商业银行会计检查通知书

克商检字[ ]第 号

根据 ,兹定于 年 月 日对你支行进行会计检查,检查工作时间计划为 个工作日,检查范围和内容主要是 ,请予积极配合,并提供必要的工作条件。

特此通知

检查人:

检查机构负责人签字: 被检查机构负责人签字:

计划财务部

年 月 日

附件2:

会 计 检 查 人 员 资 料 调 阅 清 单

年 月 日

附件3:

克拉玛依市商业银行现场会计检查工作底稿

编码: 被检查单位名称:

检查日期: 年 月 日— 年 月 日 检查人: 检查内容:

范文五:反洗钱现场检查管理办法 投稿:袁殑殒

反洗钱现场检查管理办法(试行)

银发〔2007〕175号

第一章 总则

第一条 为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定,制定本办法。

第二条 中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查,应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行,上海总部,分行、营业管理部,省会(首府)城市中心支行,副省级城市中心支行,地(市)中心支行和县(市)支行。

第三条 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密,不得违反规定对外提供。

第六条 现场检查工作结束后,检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》(银办发[2006]160号文印发)立卷归档,妥善保管。

第二章 管辖

第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

(一)金融机构总部;

(二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

(一)辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构;

(二)上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构;下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的,可以请求上级行进行现场检查。

第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的,应当报请共同上级行指定管辖。

第三章 现场检查准备

第十一条 中国人民银行及其分支机构(以下简称检查单位)应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况,确定被检查的金融机构(以下简称被查单位)。

第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》(附 1 ),制定《现场检查实施方案》(附 2 ),经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后组织实施。

第十三条 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。

根据实际情况,可在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不得少于两人。

第十四条 检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下:

(一)主持进场会谈和离场会谈;

(二)确认现场检查结果;

(三)决定现场检查中的其他重要事项。

第十五条 主查人的职责如下:

(一)决定现场检查进度;

(二)组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书;

(三)管理被查单位提供的业务档案和有关资料;

(四)决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。

第十六条 检查人员按照分工具体实施现场检查。

第十七条 检查单位应制作《现场检查通知书》(附 3 )一式两份,一份于进场5 天前送达被查单位,另一份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的,可在进场时出示《现场检查通知书》。

需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的,检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。

第十八条 检查组进场前,检查单位应对检查组成员进行专项培训,要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况,遵守工作纪律等。

第四章 现场检查实施

第十九条 检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》,按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。

检查组应与被查单位举行进场会谈,会谈由检查组组长主持。会谈内容包括:

(一)检查组组长宣读《现场检查通知书》,说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求;

(二)听取被查单位的反洗钱工作介绍(被查单位应提供文字材料交检查组归档)。 主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》(附 4 ),并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。

第二十条 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》(附 5 )一式两份,由主查人和被查单位负责人签字确认,一份交被查单位,一份由

检查组留存。现场检查结束后,检查组应将调阅资料退回被查单位,由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。

第二十一条 检查组进行现场检查时,应对检查工作进行记录,编制《现场检查工作底稿》(附 6 )。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。

第二十二条 检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场,并填写《现场检查取证记录》(附 7 )。

《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程;证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。

《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章,并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的,检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。

第二十三条 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。

登记保存时,检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》(附 8 )一式两份,一份由检查组留存,另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的,检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的,检查单位应当在7日内及时作出处理决定。

第二十四条 检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期,应报本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。

第二十五条 离开被查单位前,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈,由检查组组长通报检查的有关情况。

第五章 现场检查处理

第二十六条 检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理,拟写现场检查总结,并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。

主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作《现场检查事实认定书》(附 9 )。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每一页签字。此项工作应于现场检查离场次日起 15 个工作日内完成。

第二十七条 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内,以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的,被查单位应在每一页加盖行政公章,并由被查单位主要负责人签字确认;有异议的,被查单位应提交说明材料及证据,检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的,不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

第二十八条 在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后,检查组应起草《现场检查报告》(附 10 ),报本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)。报告的主要内容包括:

(一)现场检查基本情况,包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等;

(二)被查单位执行反洗钱规定的基本情况;

(三)被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况(所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致);

(四)提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据;

(五)其他值得关注的问题。

第二十九条 现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,检查单位应当直接制作《现场检查意见书》(附

11),经本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)批准,并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。

第三十条 现场检查结束后,中国人民银行县(市)支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构,由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

第三十一条 现场检查结束后,中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县(市)支行报送的材料,发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应先制作《现场检查意见告知书》(附12),经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据,符合反洗钱法律法规和规章规定,内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

第三十二条 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见;被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳;被查单位在规定期限内未提出异议的,不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

第三十三条 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》,经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外,还应当包括对被查单位的处理意见。

第三十四条 中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定,且依法拟给予行政处

罚的,应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》(中国人民银行令[2001]第3号)对被查单位进行处理。

第三十五条 对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索,检查单位应依法移送公安机关。

第六章 附 则

第三十六条 本办法由中国人民银行负责解释。

第三十七条 本办法自发布之日起实施。

范文六:基层人民银行反洗钱现场检查的难点及对策 投稿:孟背胍

随  善  

中还 存在 一些 难 点和 问题 。  

窦 曩  

工 作 逐 步 规 范 ,近 年来 通 过对 金 融 机 

构 贯 彻 执 行 反 洗 钱 法 律 法 规检 查 的总 

结 ,基 层 人 民 银 行 在 反洗 钱现 场 检 查 

当前 基层 人行 反洗 钱 现场检 查 工作 

的难噱  

( )随 着 经 济 全 球 化 和金 融 一  一 体 化 趋 势 的逐 渐 形 成 ,洗 钱 犯 罪 的 范  围和 危 害 也 日益 广 泛 和 加 剧 ,洗 钱 的  手段 曰渐 创 新 ,这 些 都 使 得 反 洗 钱 工  作不 仅 需 要 有 一大 批 精 通 金 融 、计 算  机 、结 算 等 专业 知识 的专 业 人 才 ,也 

要 有 大 量 的 既 懂 金 融 、 计 算 机 、 税  务 、海 关 等 专 业 知 识 ,又懂 侦查 、 经 

济 、法 律 、贸 易 、英 语 等综 合 技 能 的  复 合 型 人 才 。 目前 ,在 基 层 央 行 ,既  没 有 现 实 的 能 适 应 或 者 说胜 任反 洗 钱 

的 

近年来 通过对 金融机 构贯彻 执行反洗钱 法律 法规检查 的 

基 层 人 民 银 行在 反洗 钱 现 场 检 查 中还 存在 一 些 难 点 和 问题 

一丁彦 超 / 文 

工 作 的 专 业 人 才 ,又 无 法形 成一 个 良 

好 的 反 洗 钱 人 才 的 培 养 和成 长机 制 ,  

使 反 洗 钱 现 场 检 查 工 作 更 多 的处 于 一 

种 边 缘 性 、形 式 性 的 被 动型 状态 ,很  难 主动 介入 、积极 查处 、谋 求实 效 。   ( )目前 在 县 级 人 民银 行 ,因  二 人 员 紧缺 及 《 计 集 中核 算 》后会 计  会

人 员相 对 减 少 等 原 因 ,既 无 专 门的 反  发 文 件 、谈 学 习的层 面 ,办 法制 度 出 台 多 ,实 质性 开 展工 作 少 ,管理 层   洗 钱 机 构 ,更 不 能 配 备 专 职 反 洗钱 人  多 ,基 层 网点落 实少 ,总 体要 求多 ,可操 作性 差 ;二是 对大额 和可 疑支 

员 ,在 实 施 反 洗 钱 现 场 检 查 时 ,只 能 

在 不报 、漏 报 、迟 报 、不按 规定 方 式报等 问题 ;三是 对通 存通 兑 的个人 右  

因系统 原 因对符合 大额 和可 疑 情形 的交 易难 以发现 或不 能及时 发现 ,从 而  

临 时 组 队 ,仓 促 上 任 ,影 响 了反洗 钱 

工 作效 率 。   ( )基 层 各金 融 机 构 在 反洗 钱  三

际 的上 报主 体缺位 ;四是储 蓄账 户充 当个 人结 算账 户使 用 ,频 繁支 取大 都   象 较 多 ;五 是 金 融机 构 相关 业 务 操 作系 统在 客户 资料 录入 、分析 统 计 、   享 、数 据传输 等方 面还难 以满 足反洗 钱工 作 的要求 。   ( )目前 我 国不仅 缺乏 对跨 国洗 钱犯 罪 团伙支付 交 易的有 效监 测 , 四  

实际 操 作 中存 在 诸 多 不 规 范 的 问题 ,  

是 内控

制 度 建 设 流 于 形 式 ,停 留于 

黑龙 江金 融 H L GJAN   EION I G 2 1 第O 期 FN 0  1 6 IANC   E

的 支付 系 统 也 不 完善 ,功 能 单一 、查 

收 新 的人 才 方 面 ,侧 重 挑 选 反 洗钱 专 

业 人 员 ,提 高 反 洗钱 现 场 检 查 队 伍 整  体 素质 ;三 是 要 完善 与反 洗 钱检 查 工  作 配套 的激 励 约 束机 制 ,提 高 监 督检  查在 反 洗 钱 工 作 中 的地 位 ,激 励监 督 

据 中 心和 客户 信 用 系统 。将金 融 机 构  的 联行 系 统 、现 金管 理 系 统 、账 户 管 

阅 困难 。尽 管 商 业银 行 支 付 系 统 能够 

提 供 客户 的 交 易 信 息 ,但 无 法按 交 易  

中 的 要素 进 行 统 计 、 归纳 、检 索 ,检  查 人 员难 以从 频繁 的交 易数 据 中分 析 

理 系 统统 归其 中 ,并 依 托 支 付 系统 建  立 大额 和 可 疑 支 付监 测 系 统 ,实现 对 

异 常资 金 活 动 的 自动 采 集 、分析 和 处 

存 款 人 支 付 交 易 的趋 势 和 特 点 。特 别  检 查人 员认 真 履行 职 责 ,降 低 因 为操  理 。二 是 金 融 部 门应 在 人 民银 行 组 织 

是 对 交 易双方 的 名称 、账 号 、银 行 受  作 失 误 、判 断 错误 等 因素 造 成检 查 工  建 立 的金 融 机 构公 共 网络 基 础上 ,开 

  理 时 间 、经 营 范 围等 信 息 的 查 阅还 须  作 的渎 职 。

发应 用支 付 交 易监 测 系 统 ,全面 掌 握 

企 业 和 个 人 的 大 额 可 疑 资 金 的 交 易 

借 助 会 计 凭证 和 客户 信 息 登 记 薄 ,落 

( )加 强 反 洗 钱 现 场检 查 基 础  三

后 的检 查 手 段 使检 查 的深度 和广 度 很  设 施 建 设 。反 洗钱 现 场 检 查 包 括对 金 

难 保证 。   ( )洗 钱 的 性 质和 特 点决 定 了  五 它 是 一 个 涉 及 到许 多 部 门合 作 的系 统 

流 动情 况 ,并 加 强对 企 业 资 金流 向股  市 、公 款 私 存 、国 内资 金 汇 往 国外 以 

及 外资 流 入 等 的监 督 ,逐 步 进行 实 时 

融机 构 大 额 和 可疑 支 付 交 易监 测 体系  的合 理 性 、准 确 性 以及 信 息 披 露 的 可  信 性 进 行 监 测 、监 督 。各 金 融机 构 要 

网 络监 控 ,并 加强 金 融 创 新 产 品的 超  前 监管 ,充 分 估 计可 能 被 犯 罪分 子 利 

工 程 ,但 从 基 层来 看 , 由于 未 能 明确  建 立 符 合 自身 业 务特 点和 需 要 的大 额 

个 协 调 各方 的反 洗 钱 主 管 部 门 ,公  和 可 疑 交 易识 别系 统 ,对 大 额和 可 疑  交 易进 行 电子 化 、程 序 化 的 监 测 ;人 

民银 行 要 研 究 、开 发 易于 量 化 、便 于 

用 的各 个 环 节 ,积 极 防范新 产 品带 来 

的 新风 险 ,做 到 未雨 绸 缪 。三是 建 立 

起 广 义 的社 会 计 算 机 网 络 ,建 立 公  安 、 海 关 、税 务 、工 商 、 技 术 监 督 

安 、 司 法 、财 政 、商 业 、海 关 、税 

务 、工 商 、银 监 、证 监 、保监 等 部 门 

在 信息 收 集 、情 报交 流 等 方 面 的工 作  尚未 全 面 展 开 ,很 难 形 成 有效 的合 作 

操 作 的反 洗 钱 现 场检 查 的计 算 机技 术  与监 督 控 制程 序 ,在 规 范 识 别洗 钱 和 

等 部 门的 横 向 网 络 ,各 方共 享监 管 信 

息 ,提 高打 击反洗 钱的 效率 。  

机 制 ,直 接 影 响 了反 洗 钱 工 作 的深 入  操 作 流 程 的 基 础 上 ,完 成 揭 示洗 钱 的 

开展。  

信 息系 统 与 洗 钱 的计 量 系 统 的 集成 ,   真 正 发 挥 监 测洗 钱 的预 警 功 能 ,提 升  作 者 单位 :中雷 人民银 行臻 化市 中心 支行 

责任 ■辑 :赵摄 宁 

对 策 

(一 )健 全 反 洗 钱 现 场 检 查 制 

反 洗钱 检查 工作效 率 。   ( )强 化 人 民银 行 对 金 融 机 构  四

度 。人民银行上级行要突出现场检查  反 洗 钱 工 作 检 查 的独 立 性 和 权 威性 。  

在 反 洗 钱 工 作 中 的地 位 ,制 定反 洗 钱  即将 制 定 的 《反洗 钱 法 》应 考 虑将 证 

现 场 检 查 实 施 细 则和 操 作 指 引 ,设 置  券 、保 险 公 司 等 非银 行 业 金 融 机构 纳 

专 门的 反 洗钱 检 查 监 督 岗位 ,做 到 依  入 人 民银 行 反 洗钱 检 查 监 督 的 范 围 ,  

规 办 事 ,按 章 操作 、定 岗定 责 ,不 断  完 善 反 洗 钱 现 场检 查 工 作 机 制和 法 律  完 善 《中国 人 民银 行 法 》中 有关 反 洗  钱 的职 责 ,确 立人 民银 行 对 反 洗钱 工 

制 度 ,在 务 求 实效 上 下 功 夫 ,在 狠 抓  作 的组 织 、指 导地 位 ,赋 予 其相 应 的 

落 实 上 赢 得 主 动 ,让 科 学 的 制度 、可  执 法权 力 ,为 人 民银 行 的反 洗钱 现 场 

行 的措 施 、有 效 的机 制 ,全 面提 升 反  检 查提 供 法 律 保 障 ,在 金 融 系 统 内筑 

洗 钱现 场检 查工作 水平 。  

起 反 洗 钱 的 坚 固屏 障 ,让 洗 钱 分子 无 

( )多 渠 道 培 育 反洗 钱 专业 人  处 逃 匿 。 二   才 。人 民 银 行 要针 对 当前 反 洗钱 专 业  ( )改 进 和完 善 反洗 钱 的技 术  五

人 才 匮乏 的现 状 ,除 了从 国 外 吸 引 反  洗 钱 查 处 的管 理 技术 外 ,各 级 分 支行  应 突 出人 才培 养 的 重 要 性 。一 是 加 强 

手 段 ,提 高 电子 化 监 测水 平 。一 是 由 

人 民 银 行 组 织 建 立 金

融 机 构 公 共 网 

络 ,利 用 计算 机 和 网 络 技术 ,建 立 数 

对 反 洗钱 岗位 人 员 的 培 训 ;二 是在 吸 

范文七:反洗钱现场检查管理办法(试行) 投稿:徐嬎嬏

反洗钱现场检查管理办法(试行)

第一章 总则

  第一条 为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定,制定本办法。

  第二条 中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查,应遵守本办法。

  中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行,上海总部,分行、营业管理部,省会(首府)城市中心支行,副省级城市中心支行,地(市)中心支行和县(市)支行。

  第三条 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

  第四条 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

  第五条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密,不得违反规定对外提供。

  第六条 现场检查工作结束后,检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》(银办发[2006]160号文印发)立卷归档,妥善保管。

第二章 管辖

  第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

  (一)金融机构总部;

  (二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

  第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

  (一)辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构;

  (二)上级行授权其现场检查的金融机构。

  第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构;下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的,可以请求上级行进行现场检查。

  第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的,应当报请共同上级行指定管辖。

第三章 现场检查准备

  第十一条 中国人民银行及其分支机构(以下简称检查单位)应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况,确定被检查的金融机构(以下简称被查单位)。

  第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》(附1),制定《现场检查实施方案》(附2),经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后组织实施。

  第

十三条 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。

  根据实际情况,可在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不得少于两人。

  第十四条 检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下:

  (一)主持进场会谈和离场会谈;

  (二)确认现场检查结果;

  (三)决定现场检查中的其他重要事项。

  第十五条 主查人的职责如下:

  (一)决定现场检查进度;

  (二)组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书;

  (三)管理被查单位提供的业务档案和有关资料;

  (四)决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。

  第十六条 检查人员按照分工具体实施现场检查。

  第十七条 检查单位应制作《现场检查通知书》(附3)一式两份,一份于进场5天前送达被查单位,另一份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的,可在进场时出示《现场检查通知书》。

  需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的,检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。

  第十八条 检查组进场前,检查单位应对检查组成员进行专项培训,要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况,遵守工作纪律等。

第四章 现场检查实施

  第十九条 检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》,按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。

  检查组应与被查单位举行进场会谈,会谈由检查组组长主持。会谈内容包括:

  (一)检查组组长宣读《现场检查通知书》,说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求;

  (二)听取被查单位的反洗钱工作介绍(被查单位应提供文字材料交检查组归档)。

  主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》(附4),并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。

  第二十条 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》(附5)一式两份,由主查人和被查单位负责人签字确认,一份交被查单位,一份由检查组留存。现场检查结束后,检查组应将调阅资料退回被查单位,由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。

  第二十一条 检查组进行现场检查时,应对检查工作进行记录,编制《现场检查工作底稿》(附6)。检查组应对所编制的《现场检查工作

底稿》的真实性负责。

  第二十二条 检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场,并填写《现场检查取证记录》(附7)。

  《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程;证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。

  《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章,并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的,检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。

  第二十三条 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。

  登记保存时,检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》(附8)一式两份,一份由检查组留存,另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的,检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的,检查单位应当在7日内及时作出处理决定。

  第二十四条 检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期,应报本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。

  第二十五条 离开被查单位前,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈,由检查组组长通报检查的有关情况。

第五章 现场检查处理

  第二十六条 检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理,拟写现场检查总结,并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。

  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作《现场检查事实认定书》(附9)。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每一页签字。此项工作应于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

  第二十七条 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内,以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的,被查单位应在每一页加盖行政公章,并由被查单位主要负责人签字确认;有异议的,被查单位应提交说明材料及证据,检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的,不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

  第二十八条 在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后,检查组应起草《现场检查报告》(附10),报本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)。报告的主要内容包括:

  (一)现场检查基本情况,包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等;

  (二)被查单位执行反洗钱规定的基本情况;

  (三)被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况(所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致);

  (四)提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据;

  (五)其他值得关注的问题。

  第二十九条 现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,检查单位应当直接制作《现场检查意见书》(附11),经本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)批准,并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

  《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。

  第三十条 现场检查结束后,中国人民银行县(市)支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构,由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

  第三十一条 现场检查结束后,中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县(市)支行报送的材料,发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应先制作《现场检查意见告知书》(附12),经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

  《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据,符合反洗钱法律法规和规章规定,内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

  第三十二条 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见;被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳;被查单位在规定期限内未提出异议的,不影响发出《现场检查意见告

知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

  第三十三条 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》,经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

  本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外,还应当包括对被查单位的处理意见。

  第三十四条 中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定,且依法拟给予行政处罚的,应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》(中国人民银行令[2001]第3号)对被查单位进行处理。

  第三十五条 对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索,检查单位应依法移送公安机关。

  第三十六条 本办法由中国人民银行负责解释。

  第三十七条 本办法自发布之日起实施。

  附件:

  1.现场检查立项审批表

  2.现场检查实施方案

  3.现场检查通知书》

  4.现场检查进驻会谈纪要

  5.现场检查资料调阅清单

  6.现场检查工作底稿

  7.现场检查取证记录

  8.现场检查登记保存证据材料通知书

  9.现场检查事实认定书

  10.现场检查报告

  11.现场检查意见书

  12.现场检查意见告知书

  附件1:

现场检查立项审批表

  中国人民银行行(部)

  编号 反洗钱[]()号

  现场检查立项申请内容 拟查项目名称

  检查依据

  被查单位

  检查内容

  被查业务的时间跨度

  检查时间 年月日至年月日

  检查组成员 组长:主查人:检查人员:

  申请人 部门负责人签字

  审批人 行(部)领导审批签字

  备注

  附件2:

现场检查实施方案

  中国人民银行 行(部)

  一、检查目的

  二、检查依据

  包括法律法规和规章制度等

  三、被查单位

  包括被查单位名称列表和被查业务的时间跨度等

  四、检查内容

  五、检查人员及分工

  六、检查实施步骤和时间安排

  包括检查准备、检查实施过程、撰写报告、检查处理、档案整理等步骤的实施计划

与时间安排

  七、检查要求

  八、附件名称

  九、现场检查立项审批意见

  附件3:

现场检查通知书

  中国人民银行 行(部)

  反洗钱现场检查[]()

  :

  依据法律、法规等规定,兹指派下列人员于年月 日至年月日对你单位实施现场检查。

  检查组组长:主查人:

  检查人员:

  被查业务的时间跨度:年月日至年月日。

  检查内容:

  所需你单位报送的数据、资料:

  所需你单位提供的数据、资料:

  请你单位依法配合检查组工作,并提供必要的工作条件。

  特此通知。

  (行政公章)

  年月日

  附件4:

现场检查进驻会谈纪要

  中国人民银行行(部)

  被查单位

  会谈时间 会谈地点

  会谈事由

  会谈主持人 会谈记录人

  会谈双方参与人

  会谈内容:

  检查组组长: 被查单位负责人:

  附件5:

现场检查资料调阅清单

  中国人民银行 行(部)

  检查项目名称:

  被查单位名称:

  序号 调阅资料名称 数量 调阅日期 调阅人签字 归还日期 收回人签字

  1

  2

  3

  4

  5

  6

  7

  8

  9

  10

  11

  12

  13

  14

  (调阅资料时签字)主查人:被查单位负责人:

  (退回资料时签字)主查人:被查单位负责人:

  附件6:

现场检查工作底稿

  中国人民银行 行(部)

  编号:[]号

  被查单位

  检查项目 检查日期

  检查内容:

  发现问题:

  调阅资料:

  检查员:复核员:

  附件7:

现场检查取证记录

  中国人民银行 行(部)

  编号:[]号

  被查单位

  检查项目 取证日期

  主查人 检查人员

  检查取证过程记录

  证据清单目录 证据编号 证据名称 原件或复印件

  主查人:检查人员:

  证据提供人:被查单位负责人:

  备注:证据材料需加盖被查单位的行政公章或业务章。

  附件8:

现场检查登记保存证据材料通知书

  中国人民银行 行(部)

  编号:[]号

  :

  依据《中华人民共和国行政处罚法》第三十七条的规定,本检查组现对下列证据材料予以登记保存。保存期间,你单位或有关人员不得擅自将其销毁或转移。保存期7天,自年月日至年月日。特此通知。

  主查人签字:检查组组长签字:

  序号 登记保存证据材料名称 件数 备注

  年月日(行政公章)

  被查单位签字;收到本通知书日期:年月日(行政公章)

  材料收回人签字:;收回日期:年月日(行政公章)

  附件9:

现场检查事实认定书

  中国人民银行 行(部)

  编号:[]号

  被查单位名称:

  检查项目:

  检查日期:

  事实描述:

  经查,你单位在反洗钱工作中存在以下事实:

  对以上事实,你单位应在收到本认定书之日起5个工作日内确认或提出异议,并书面反馈我行(部)。

  检查组组长签字:被查单位主要负责人意见及签字:

  (被查单位行政公章)年 月 日

  附件10:

现场检查报告

  中国人民银行 行(部)

  被查单位名称:

  被查单位法定负责人:

  被查单位地址:

  检查项目名称:

  被查业务的时间跨度:

  检查部门:

  检查日期:

  报告完成日期:

  报告正文:

  附件11:

现场检查意见书

  中国人民银行 行(部)

  反洗钱现场检查[]()号

  :

  我行(部)于年月日至月日对你单位实施了

  现场检查,结论如下:

  注:结论中包括执行反洗钱规定行为的认定。对不符合规定的,要阐明问题所在,并提出监管意见。符合规定的,可省略监管意见。

  (行政公章)

  年月日

  附件12:

现场检查意见告知书

  中国人民银行 行(部)

  反洗钱现场检查[]()号

  :

  我行(部)于年月日至月日对你单位实施了

  现场检查,结论如下(包括执行反洗钱规定行为的认定、基本评价和存在的问题):

  对你单位存在的问题,拟提出以下监管意见:

  如果你单位对本告知书有异议,应当在收到本告知书之日起10日内向我行(部)提出陈述、申辩意见。

  (行政公章)

  年月日

范文八:42反洗钱现场检查管理办法(试行) 投稿:谭嘨嘩

《反洗钱现场检查管理办法(试行)》

银发〔2007〕175号

为规范反洗钱现场检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔2006〕第1号发布)等有关法律法规和规章的规定,人民银行研究制定了《反洗钱现场检查管理办法(试行)》,现印发给你们,请遵照执行。执行过程中遇到问题,请及时报告人民银行总行。 中国人民银行

二○○七年六月四日

反洗钱现场检查管理办法(试行)

第一章 总则

第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定,制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查,应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行,上海总部,分行、营业管理部,省会(首府)城市中心支行,副省级城市中心支行,地(市)中心支行和县(市)支行。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱

现场检查。

第四条反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密,不得违反规定对外提供。

第六条现场检查工作结束后,检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》(银办发[2006]160号文印发)立卷归档,妥善保管。

第二章 管辖

第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

(一)金融机构总部;

(二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:

(一)辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构;

(二)上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构;下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的,可以请求上级行进行现场检查。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的,应当报请

共同上级行指定管辖。

第三章现 场检查准备

第十一条中国人民银行及其分支机构(以下简称检查单位)应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况,确定被检查的金融机构(以下简称被查单位)。

第十二条检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》(附 1 ),制定《现场检查实施方案》(附 2 ),经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后组织实施。

第十三条检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。

根据实际情况,可在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不得少于两人。

第十四条检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下:

(一)主持进场会谈和离场会谈;

(二)确认现场检查结果;

(三)决定现场检查中的其他重要事项。

第十五条主查人的职责如下:

(一)决定现场检查进度;

(二)组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书;

(三)管理被查单位提供的业务档案和有关资料;

(四)决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。 第十六条检查人员按照分工具体实施现场检查。

第十七条检查单位应制作《现场检查通知书》(附 3 )一式两份,一份于进场5 天前送达被查单位,另一份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的,可在进场时出示《现场检查通知书》。

需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的,检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。

第十八条检查组进场前,检查单位应对检查组成员进行专项培训,要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况,遵守工作纪律等。

第四章 现场检查实施

第十九条检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》,按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。 检查组应与被查单位举行进场会谈,会谈由检查组组长主持。会谈内容包括:

(一)检查组组长宣读《现场检查通知书》,说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求;

(二)听取被查单位的反洗钱工作介绍(被查单位应提供文字材料交检查组归档)。

主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》(附 4 ),并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。

第二十条检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》(附 5 )一式两份,由主查人和被查单位负责人签字确认,一份交被查单位,一份由检查组留存。现场检查结束后,检查组应将调阅资料退回被查单位,由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。

第二十一条检查组进行现场检查时,应对检查工作进行记录,编制《现场检查工作底稿》(附 6 )。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。

第二十二条检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场,并填写《现场检查取证记录》(附 7 )。 《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程;证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。

《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章,并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的,检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。

第二十三条在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。

登记保存时,检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》(附 8 )一式两份,一份由检查组留存,另一份加盖检查单位行政

公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的,检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的,检查单位应当在7日内及时作出处理决定。

第二十四条检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期,应报本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准,并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。

第二十五条离开被查单位前,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈,由检查组组长通报检查的有关情况。

第五章 现场检查处理

第二十六条检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理,拟写现场检查总结,并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。

主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作《现场检查事实认定书》(附 9 )。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每一页签字。此项工作应于现场检查离场次日起 15 个工作日内完成。

第二十七条检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内,以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的,被查单位应在每一页加盖行政公章,并由被查单位主要负责人签字确认;有异议的,被查单位应提交说明材料及证

据,检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的,不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

第二十八条在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后,检查组应起草《现场检查报告》(附 10 ),报本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)。报告的主要内容包括:

(一)现场检查基本情况,包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等;

(二)被查单位执行反洗钱规定的基本情况;

(三)被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况(所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致);

(四)提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据;

(五)其他值得关注的问题。

第二十九条现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,检查单位应当直接制作《现场检查意见书》(附11),经本行(部)行长(主任)或者副行长(副主任)批准,并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。

第三十条现场检查结束后,中国人民银行县(市)支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银

行规章规定的,应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构,由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

第三十一条现场检查结束后,中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县(市)支行报送的材料,发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应先制作《现场检查意见告知书》(附12),经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后,送交被查单位。

《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据,符合反洗钱法律法规和规章规定,内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

第三十二条被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见;被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳;被查单位在规定期限内未提出异议的,不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

范文九:g-浅议反洗钱现场检查的方式、方法 投稿:彭敋敌

调查手 记 

议反钱洗现场检 查方的 、式法 

公方  李

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厅  

同人法银民 行自 2 0 年眨歼对  金40

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经过 四年 的 检 查践实 小义从  ,保证查检质 、量 方检查便  人 于 作提 

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现 检场过 查程中, 呵将部仝 查 检 工 作务分任  成个部 分行 进 即。:对   一被  

查单位 反洗钱 织 机组 、1控制 度构 及人 】 宣传 、培训情 况 的 检 ;查 对客尽 职调 户查 、 账 户料 资交 及易记录 保存 况情 检的 查  对金;融 构 大额机交易 和可 交疑报 易告情 况的

查。检  

金对机融构洗钱反织组构、  机 内控制度建立及宣、培训情况的传查 检

照 按《 金融机构反 洗 规钱 》的要 定 活动的 实真 性=i是 通过同 眨 钱洗织组 刮 融金机构 的 体管邢 具 业 务千程流 中的   求 ,¨融金 机构及 其分机支 构应 当 法建 依机 构成 员谈的 ,了解 其话对反 钱洗作丁 内部规定 一 洗 钱反 的律 法法规、 和规  健章全 洗反钱 内部 控 制 度制,设 反洗立 职 责 的理 解程 度,判该 成断能员否 担  及承管监 部门金 融机对构 反的钱 洗 控部  专钱门机 或 者构指定 内设机 构责 反负洗  反洗钱 T作   网是通过与 不 部 门同、  不制 制 度的内 容 和形没式有 一统要求 的 ,

一   

T作 ,钱制 反定 钱 洗『部作操 规程 控和 同临 柜员人和临拒兼 反 职钱 洗_作 员人 这 就要求我 检们查 员人 孑埘融 金构 机 反 J人 rF 制措 ,施对 :作[ 人员 行进洗反钱 培训 ,   谈 活 , 询问反洗 对职钱 责的理解程度 , 洗 内部 钱 制 制 度建 立 情 进况仃 布 榆 增反强洗钱T能力作 . :  判断反 洗 组钱织机 构传 导 制的有机效   性 ,t时看要 融机构金 反洗的钱 内部制控  ()对 金融机构反 钱洗组 织机构   实和性效, 估 反洗钱评 机 构能 职 的叮 靠制 度的容是内否 能 伞面够 反反洗钱映的 一 建立 情  的 榆 况 : 杏采 的 用查检 段 主  手性 五。是通过谈 听话 反洗取钱 专 人职 员 法 、法规律 规 章 和的 要 求其 一内控制  度 有要 下 以种 几一 :是调阅组 织 构机成 立的 意 见, 评判 反钱资 源的 洗充性足。 如 可 以法比律、法规和 部门 规章 的求要更  正式公的文 . 检查金融机 构 是正式成否  果反法 钱专 机职 负构 人责 为人认员配   严备格 ,但绝不   解 能宽松和于法 律、法  立

了织机构组。掌 组握机 织成构员 的组 不适  应_作 需要 ,

则心 视作洗反钱人 员   和部 门规章规要的求 。 :T  成 ,通过件文了 解成员 当时所在岗位 和   足 不 洗反 的钱 内控 制 的范度同 广泛 ,很  门 部,果如在 期 此间成员 进行 岗了和 

(位)对 融 机构 金反 洗 钱内部控 制  我们在 场检现 查中要幢 从这些制 度主  二的部 的门整调 是否及, 时以正式 公文调 整  度制建  隋况的检   查金融 机 反构钱洗  直建情 进况 枪行查 按照, 反洗法钱律 、   了 反洗 组钱织 构 机二=是查 被检 查机 阅内部控 制制 度 ,足 金 机构融 根 据自身   的规法和 ¨部章规的 求 ,反要洗 内控制钱  构有关的 会记议 录、会议 定决 等料资, 经营特 点 和经营情况 , 反将洗 法钱 律 度、 以细化 、分可 成解下以内容  日   J: _ 洗反   实核 眨 钱 机 构 存 在洗的 实真 和性 实  法际和规部 规¨ 进行章 分 、细化 ,解 落实  钱组织 构机 责职 、反 洗部 钱I 职 责、  反 'J

黑.龙江 融金 2 0   4 08J

洗钱

作工人员 岗位职 责 、反 洗钱 部门之  是 内控在 度上 制 以予确明的事 项 , 操  在是检查 金融机 为客构 户开立个人银 行结

 间协和调作制合度 、洗钱反保密度 、制 

反钱举 洗报 度制 可、疑交 易 移 制度送 、

 

作处理上 就应 遵循 , 是凡在操 处作 理上 算 账 户的客户 职 调尽情 查况 三。是 查检 反 映

的 ,要 就符合 控内制度 的 要 。求 这 金融构机 客为户开立 单位 银结 算行账  户构 为 户 客理结办 业算务 客的尽户职 调  查

钱 客户洗尽 调职 制度 、查反洗钱 客  是户一 对种 应 映的 射 系 关, 可也以说 一  是客 的尽户 调职查 情况 。是四检查 金 机融

 资料存保制 、度 反钱洗 交记 易保录 制  种检存思查想 。

度 、人 民 对 公业 务反币 洗操 作规钱 、程 

)反 洗 钱对 传 和宣 业务 培 训 情情况 。 包括 :汇 、票票本 、支票、 信 用三

民人对公币大和可疑额付支易报交管 告 况 检的 查。对 金 融 机 构 此 工 作项的 检 卡 、 收 托算结、 委 托收 款汇、兑 、理代

  理法办 人、民 币个 业务 反人 洗操钱 规作 查 ,我 主们是 调 要金融阅机 构正在 使  用业 务 等 。五是检查金 机融 构客为 户办 理 程、人 民个币人 大额可 和支疑付 交易报  的 训培 材教 宣和资 料 以传培及 计 划 训、 

告 理管 办法 外、汇 业 反 务 洗操 钱作   规总结, 们 我还可以 阅调 洗钱 宣传 反和培  程 大、额 可 和疑 汇交易外报 告法 以及 办 训的 片图 资 、料影

音资料 、 培教训程 、 境 外营性 业机 构反洗 钱规 定、 洗反 的钱  培训课 安程排表 、 训培 员签 到薄等人 , 

贴现

、贷款 务的业户尽客 职查 情况 。 调

检 查现 场 中 我们采取 的 检 查段 手 

要有 以 下几种 一: 根 据 是《人存 账款  

户个实 名 规制 定 ,》过 翻阅通 蓄传票储、  

传 宣培训 规和 划。 各金 融构 机反洗 内 钱 查 检训培、 宣 是传否 真 和实具 有 实效 储  业务蓄查询 流水 清单 检, 在查融金   控机制度 标的题虽 不尽然相 同,但 制 度内   。另性外还 可以 通 过与员1 谈话 和 进行  构 开 立的人个存款账 户, 看 查融机 金  二

构应容 当涵 包以上几个方 面的 。  

问卷测

试 了解训培的 实际效 果  。

否是记登 款 人存有效 身份 件 证号 码和 姓名 。理 他代人在金 融机构 开立存 账户款   ,金融的 机构是否 同 登 记时代 人和理 被

在 内 制 度控现场检 查 中 ,要 主运用   以 检查下 方 法。 一 是要 全面 查阅 检被 建   的全面 。立二 询 问金是机融 构 部各门  

对金

机构融客 户尽职 查调、 

融 金构机 立 建 的控内 制 度审查 是,否   账户料及 交易记 录保资情存 况的检查   理 代人的 有 效身 份证 件 的号上码 和 姓 按 照 《融机构 反 钱 规定洗》 要  名 的。二是根据 《 民币银行 结算 账户管  金人

职 范责围 内 内的 控系 体,掌 握控内体 系 求 , 金 机构应融 建立当 实和 客户 身施份 理办 法》 关于 中立个开人银行 算结 账户  

的运行 情 况。三 是了解金融 构 自查机情   识 别制 ,并 在规 定 的度期 内 限妥,善 保  金融 的机构要 留 存客 户 料 资规定的 , 

通况 ,通 过对其自查 题问 的分 析审,查  其存 客 户身 份 资 和料能 反 够映 每交笔 易的  过调 金 融阅 构 机留存的开 户 资进料行 检  内控度 制严的密 性正和确 性 。四 是 倒  数 据过信 息 、业务 凭 证、 账簿 等相 关 资  查 ,对 于 为储名蓄 户账 而 实,在际账 户 来检

查 内 控 制度 。 即 :通过 阅翻凭证  、 账簿 检其 经查 营操作是 在 内控制否度上  料。

 

使

用 ,却中 理 办了转账、 汇划 结算 业 

一( ) 对 客户 职尽 调 查情 况 的   检务的 账 ,即户 : 卡折、并用 的 户账 应 

, 以反映予 同 ,也时可检查 出 其内控制  度查 。进行 查检时 ,应从 下以几 方面的 内  视 同个人 银 结行算 账户 行检进 。查三 

是和

经 营操作 的 合规性 一致、性 。在 部  内容进 行 :一是检 金 融查机构 为客 开户 

立根 《据民币银 行 算结账户管 理法 》 人办  

控制 检 中查, 我 要们 握掌的 点重 是:   储 凡蓄存款 户账 的客户 尽调职 情 况 。二 查中关 于 开单立位 银行 结 算户联 金机融  

构要需留存 客 户资料 的 规定 通 ,过调 金阅 融机 构 存留 的开 资料 户检,查 户尽 客 

职调 情查 。 况同时调应阅 同金融 机期构余 额表  分、户账或 留 存的开 户核准 表进行  核对 核 ,金触准 机构为客 户 立开 单位银 行 结算 户账的实 户际数 检,查 金融机  构

否是 存在 私 开户自 销、 ,是否按户要  

留存求开 、销户 资料  。( ) 账 户对资 料 及交 易 记录 保存 二   情况 的查检 在对 。融金 构机进 客行 尽  职调户 查况 检查 的情 时 ,应同 就账户 料  资 及易交 录保记存 情况同时 行进 检 ,核 

对查 完其整性 真和 性及实保 存料是 资符否 合 时  间定 。金融 机构规应 当保 存 的客户   身 份 资 料括包 载记 客 身份户 息信、 料 资以 反及 映金融 机构开 客户身 展识 份别工   作情 况各的 种记录 和资 。交料 记易 应  包录 关括 每于 笔交 的易数据 息信、业 务凭  

龙江黑融 2金 0 0 8 I疆l£ N0  LI  AN G   N}NCE A 5.  3

 

调 查

手 记 证 、账

簿以及 有规关定要求的反 映交 真易情实 况的 合 同  、 业 务 证凭、单 据业务、 函和件他 其资料 总 之, 融 金构  机应 当按照安 、准确全、完 、整 密的保原 ,妥善保存则 户 客身

份 料资 交和易记 ,录确保能足 以 重每现 项易 ,以交供 

提 识别客户 身份、 监测 分析交易 情况、调查 可疑交易 活和动  处查洗 案钱件 所需信的 

对息融机金构额大交和易疑交易可 报情告 况检查 的按照

《 融机金构大 额交易和 疑交可 易告管 报办法 》   理的求要,金 融机 构当应向中旧反洗 监钱测分 中心析报大告  交额易  和 疑 交易:们我在 查过程 中主榆要检 是查额 交  易 (大 要 主是外业汇务 )可 和交疑易告 是报完整否,有 漏无 报

、 错报情况 并。 日 ,对 已经报要 告的_疑 易记录进行  交 .口

重『新审核 , 比对町 疑易交报告 原 和交始凭证 易,判被 检断  查机 构否及是 时、完进行整报 告检: 查 中要丰运 以用下几  种

法 : 

(  ) 阅 、核审对 法。是 对凭证、科 、日 薄账 报、  表一

其及他 而 杏柃 象对进行审 鉴定别 、核埘的方 法  通 市过 

、核来对断判融机构金办理住务 中业是具否有实真性、合  法 、合性规性,核 对 一经济业务在同相关录记中载记是

否一 致 借,以 现错误发或端弊,并进一 分步析造成错或误端的弊 

原囚是,过还是失意有成造 来检查,金融构内部 机否是有 同

/ 

上   股市.所有温降时之很,投多者资 将光目转向一个新了 

的投 资领域 黄~ 金。然对虽于 大数人多说来,投 资黄  - —一L金 似还乎是 一件为 颇陌 生的情事 , 是但,它 的 确已经 

洗钱犯

分罪 相互子勾结钱的洗嫌疑 审:阅、 对法 卡主要对  袤 银行是算凭证处理 、结簿记载的账真实 性、法合性、合规性进  行 审,对阅账证、 账账 、表进账行核对检查:   )(按 时顺 间 序详查 。是按法 _ 交活动 易发生的时 二 f  !( { 即间金机融 构务核算 业统 的记 系时载 间 ,原由始 证记凭 

账开 始直, 至制编额 大可疑交 、报易表一 这过程伞 顺 ,进序 

黄投资金的类型 

目 ,前 国内黄金 投市资形场成了两 黄 金大投资列 ,系即 实金投资 与纸金 资投系列 :实金投 资 是有实 物黄金交割就 的黄  金资行投为,主 要的 实投金 品资种标有金 金 、条 金、币 金、块 、  金饰 等 。纸黄品金是指投 者资按 行银价报 在账上而买卖 的 虚“ 拟”黄 金投资 产品,银行 买按 价卖点差 收格交取易 费:用为作 

行全检面查的 方 。法 检查在过程 ,大量 的中_作都 是通过  r 查阅金该融机构 有所 交活易动来 完 成。的首先, 过通对 

查期 榆内有 所交易 记录的选筛、判 断,确 该定构  该机上 报多 笔少大 额交易 和疑可交易 。然 后将, 该构机 已经报上  

额交大易和可疑交 易  查结 检果进行对 比核定,该机 构 

是否报大 额漏交和易 疑可易 交。 此操作法 单 ,简 检查面全、  

代现黄 金投 的资一 主要种形式 纸,金黄具有 流速度通快 、现变 能

强 力、附费加 用少 进、入 槛门 等特点低。 但是在 黄金纸 易交 条 下 ,投件资不者能提 实取物金黄。 

系统 、细致 , T作但量 ,大时 多费:  ( ) 查抽法 是。据根慨 论率及 理数统  ‘随机 的原 i 中则即 同 等可性能原则,随 抽取 金机机 融构检期 内查某段时

间  务或业某部分业 务 进行 查检 ,将检 查结与果 该构机 上已

 响黄影金价波格动 要的素分析

( )黄 金 供 。求金价最 本 的基决 定因 素 是 金供 黄需关 一 系 。黄 金 市场 供的应来 主源要有 下 几 个以 面方:一 是 经常 

报额交 易大和可 疑交进行对易  比 刖推断该以金融 构机  大

额 交易 和疑交 可的易上情报况 如。果没有 发任 现何题问 ,

 

么那其 他交资料 易就可不进必 行杏榆。 发现 若问

题 j,J 应J j 『 扩大 检查 面。这方种 法约节人力和时 问,但 由抽查于的  

同范有限局 ,性检查结果可产能生差偏  。作

单 者 : 中 国人位 民银行 绥 化 市中 心行支 

供 给 如世 界各。产金 国的新 产金; 是 诱发二 性 给 供这是 由 。  于 他诸 其多因 刺激 素作 用导 致的 供给 ; 是 j调节性 供 给。 这

是 一  种阶段性 不 则规 供的给 主要,包括 原还 再 生金 各 国央、

 

行私 和人 抛 的售黄 金。黄 金的 求 丰需要有 下以几 面方:一是 

金 的黄物 实需求 二是 黄;金的储 备 和投资 需 求; 一是黄 金的 

机 投求 需 。 责任编 辑 黄 :一

3  . 黑 龙 江 融金2 0   6 08

范文十:反洗钱现场检查办法格式文本 投稿:邵溂溃

附1

中国人民银行 行(部)

现场检查立项审批表

中国人民银行 行(部)

现场检查实施方案

一、检查目的 二、检查依据

包括法律法规和规章制度等 三、被查单位

包括被查单位名称列表和被查业务的时间跨度等 四、检查内容 五、检查人员及分工

六、检查实施步骤和时间安排

包括检查准备、检查实施过程、撰写报告、检查处理、档案整理等步骤的实施计划与时间安排 七、检查要求 八、附件名称

九、现场检查立项审批意见

中国人民银行合阳县支行

现场检查通知书

反洗钱现场检查[ ]( )号

依据 律、法规等规定,兹指派下列人员于 年 月 日至 年 月对你单位实施现场检查。

检查组组长: 主查人:

检查人员: 被查业务的时间跨度: 年 月 日至 年 月 日。 检查内容:

所需你单位报送的数据、资料: 所需你单位提供的数据、资料:

请你单位依法配合检查组工作,并提供必要的工作条件。

特此通知。

(行政公章) 年 月 日

法 日

中国人民银行合阳县支行

现场检查进驻会谈纪要

检查组组长: 被查单位负责人:

中国人民银行合阳县支行 现场检查资料调阅清单

检查项目名称:金融机构2008年反洗钱常规现场检查 被查单位名称:中国建设银行合阳分理外

(调阅资料时签字)主查人: 被查单位负责人: (退回资料时签字)主查人: 被查单位负责人:

中国人民银行合阳县支行

现场检查工作底稿

编号:[ ]号

检查员: 复核员:

中国人民银行合阳县支行

现场检查取证记录

编号:[ ]号

主查人: 检查人员: 证据提供人: 被查单位负责人: 备注:证据材料需加盖被查单位的行政公章或业务章。

中国人民银行合阳县支行

现场检查登记保存证据材料通知书

编号:[ ]号

依据《中华人民共和国行政处罚法》第三十七条的规定,本检查组现对下列证据材料予以登记保存。保存期间,你单位或有关人员不得擅自将其销毁或转移。保存期7天,自 年 月 日至 年 月 日。特此通知。 主查人签字: 检查组组长签字:

年 月 日(行政公章)

被查单位签字 ;收到本通知书日期: 年 月 日(公章)

材料收回人签字: ;收回日期: 年 月 日(行政公章)

中国人民银行 行(部)

现场检查事实认定书

编号:[ ]号 被查单位名称:

检查项目: 检查日期: 事实描述:

经查,你单位在反洗钱工作中存在以下事实:

对以上事实,你单位应在收到本认定书之日起5个工作日内

确认或提出异议,并书面反馈我行(部)。

检查组组长签字: 被查单位主要负责人意见及签字:

(被查单位行政公章) 年 月 日

中国人民银行 行(部)

现场检查报告

被查单位名称: 被查单位法定负责人: 被查单位地址: 检查项目名称:

被查业务的时间跨度: 检查部门: 检查日期: 报告完成日期: 报告正文:

中国人民银行 行(部)

现场检查意见书

反洗钱现场检查[ ]( )号 :

我行(部)于 年 月 日至 月 日对你单位实施了 现场检查,结论如下:

注:结论中包括执行反洗钱规定行为的认定。对不符合规定

的,要阐明问题所在,并提出监管意见。符合规定的,可省略监

管意见。

(行政公章)

年 月 日

中国人民银行 行(部)

现场检查意见告知书

反洗钱现场检查[ ]( )号 :

我行(部)于 年 月 日至 月 日对你单位实施了 现场检查,结论如下(包括执行反洗钱规

定行为的认定、基本评价和存在的问题):

对你单位存在的问题,拟提出以下监管意见:

如果你单位对本告知书有异议,应当在收到本告知书之日起

10日内向我行(部)提出陈述、申辩意见。

(行政公章)

年 月 日

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